商户常见的欺诈类型和表现包括：（）。A、以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户B、商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器C、商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用D、商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率E、商户接受用卡支付的预付款后故意破产，使收单行社承担退单损失F、商户名义上经营范围正常，或以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动

题目

商户常见的欺诈类型和表现包括：（）。

  • A、以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户
  • B、商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器
  • C、商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用
  • D、商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率
  • E、商户接受用卡支付的预付款后故意破产，使收单行社承担退单损失
  • F、商户名义上经营范围正常，或以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动
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1.侧录指商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。()

2.（）是指商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在终端机具上装载仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。A、套现B、洗单C、虚假交易D、侧录

3.申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后，向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是（）。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、调单风险

4.特约商户利用已安装的POS机，默许、纵容或与不法分子共谋在POS机具上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息的行为是（）。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、洗单风险

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E,F
更多“商户常见的欺诈类型和表现包括：（）。A、以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户B、商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器C、商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用D、商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率E、商户接受用卡支付的预付款后故意破产，使收单行社承担退单损失F、商户名义上经营范围正常，或以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动”相关问题

  • 第1题：

    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、洗单风险

    正确答案:D

  • 第2题：

    根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、泄露账户及交易信息
    • D、套现

    正确答案:C

  • 第3题：

    根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS终端上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、泄露账户及交易信息
    • D、套现

    正确答案:B

  • 第4题：

    以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动，根据徽商银行收单业务管理办法属于什么类型的违规行为？（）

    • A、名义经营范围与实际情况不符
    • B、POS违规移机
    • C、虚假交易
    • D、伪冒交易超过一定比率

    正确答案:A

  • 第5题：

    在收单机构开设了看似合法经营的商户账户，受理银行卡。当收到大笔清算款项后商户立即关门，故意破产，负责人也马上销声匿迹，使收单机构承担此后的退单损失。不法商户的上述行为，最可能导致的风险是（）

    • A、恶意倒闭风险
    • B、商户套现风险
    • C、商户洗单风险
    • D、商户侧录风险

    正确答案:A

  • 第6题：

    下列关于商户退出流程说法不正确的是（）。

    • A、主动退出的商户需提前60天向收单行社提出书面申请，并停止受理银行卡
    • B、收单行社收回机具、机具押金条、近半年的交易单据复印件等资料
    • C、行社把通过撤机审批的商户参数在银联商户管理系统中进行终端备注
    • D、行社上报省联社，由省联社在综合业务系统中删除撤机商户的收单清算信息对应关系

    正确答案:C

  • 第7题：

    与收单银行签订协议，受理银行卡交易，由收单银行为其提供资金清算服务并收取一定结算手续费的商户是（）。

    • A、特惠商户
    • B、银联卡商户
    • C、特约商户
    • D、分期商户

    正确答案:C

  • 第8题：

    商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供的受理银行卡交易及资金结算等金融服务，收单机构可单方面决定向商户收取的手续费比例或金额。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    多选题
    POS收单业务的侧录风险是指特约商户利用已安装的POS机（）在POS机具上装载侧录仪器，盗取持卡人的磁条信息。
    A

    默许

    B

    纵容

    C

    与不法分子共谋

    D

    自主


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商户协议约束商户按照收单行制订的规则和规定来受理银行卡业务，以最大限度减少收单行因商户欺诈或经营失败而造成的损失，确保商户收单业务的安全和正常运营。相关分行在商户审批合格后，应与商户签署（）和银行卡受理机具附属协议。受理美国运通卡（AmericanExpress）/大莱卡（DinnersClub）的商户须另外分别签订代理收单协议。MOTO类交易的商户须签订《中国银行与特约商户受理MOTO类交易业务合作协议》，网上商户须签订《中国银行股份有限公司网上银行电子支付商户合作协议书》。
    A

    《中国银行与特约商户受理银行卡业务合作协议》

    B

    《中国银行与特约商户受理境内银行卡业务合作协议》或《中国银行与特约商户受理境外银行卡业务合作协议》

    C

    《中国银行微信支付宝支付业务合作协议书》

    D

    《商户电子支付业务合作协议书》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    特约商户利用已安装的POS机，默许、纵容或与不法分子共谋在POS机具上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是指商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在终端机具上装载仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。
    A

    套现

    B

    洗单

    C

    虚假交易

    D

    侧录


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户接受用卡支付的预付款后故意破产，使收单机构承担退单损失。

    • A、洗单
    • B、恶意倒闭
    • C、虚假交易
    • D、伪冒交易超过一定比率

    正确答案:B

  • 第14题：

    根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请为特约商户。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、泄露账户及交易信息
    • D、套现

    正确答案:A

  • 第15题：

    POS收单业务的侧录风险是指特约商户利用已安装的POS机（）在POS机具上装载侧录仪器，盗取持卡人的磁条信息。

    • A、默许
    • B、纵容
    • C、与不法分子共谋
    • D、自主

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    特约商户收单业务风险中，易发生虚假交易的商户类型有（）

    • A、批发商户
    • B、个体商铺
    • C、电话营销及信涵营销
    • D、赌博及博彩类商户

    正确答案:C

  • 第17题：

    各行社在与商户签订受理协议时，必须但不限于下列哪些条款？（）

    • A、商户不得将签购单、签购结算单、银联标识牌、POS机具用于受理协议许可范围以外的用途，也不得给受理协议许可范围以外的第三方使用
    • B、取得收单行社许可的，商户可以将受理银联卡的业务委托或转让给第三方
    • C、商户不得受理其他商户或虚假的交易，但是属于同一商户布放在不同地点的多台机具可以使用
    • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少2年
    • E、在正常业务范围内，商户同意其收单行社及中国银联使用其风险信息

    正确答案:A,E

  • 第18题：

    特约商户收单业务风险中，易成为伪冒卡使用目标的商户类型有（）

    • A、旅行社
    • B、个体商铺
    • C、短期培训班
    • D、手机专卖店

    正确答案:D

  • 第19题：

    下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。

    • A、商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金
    • B、虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为
    • C、洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为
    • D、虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

    正确答案:B,C

  • 第20题：

    多选题
    下列属于商户收单欺诈风险的有（）。
    A

    商户套现

    B

    伪卡欺诈、侧录

    C

    分单、洗单

    D

    虚假申请


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后，向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    调单风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据《特约商户受理人民币卡协议》，特约商户如对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保管不当或遗失，由此造成的经济损失由（）承担。
    A

    特约商户

    B

    收单行

    C

    特约商户与收单行共同

    D

    持卡人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。
    A

    商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金

    B

    虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为

    C

    洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为

    D

    虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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