“金信通”商户准入条件包括（）A、在当地有固定的营业场所B、能够提供工商行政管理部门核发的有效营业执照等能够证明其合法经营的证明材料C、商户负责人（或法定代表人）为本地常住居民D、商户的实际经营项目应与其营业执照所限定的经营项目一致E、商户财务报表

题目

“金信通”商户准入条件包括（）

  • A、在当地有固定的营业场所
  • B、能够提供工商行政管理部门核发的有效营业执照等能够证明其合法经营的证明材料
  • C、商户负责人（或法定代表人）为本地常住居民
  • D、商户的实际经营项目应与其营业执照所限定的经营项目一致
  • E、商户财务报表
相似考题

1.收单业务受理环节商户需提供的申请材料包括()。A.特约商户申请表B.营业执照C.税务登记证等纳税材料D.法定代表人(负责人)有效身份证件

2.以下哪些是商户调查的重点项目()A、了解、调查该商户是否守法经营，有无违规情况。B、了解、调查该商户是否有实际的经营场所。C、商户的实际经营项目是否与其营业执照所限定的经营项目一致。

3.根据徽商银行收单业务管理规定，对于风险高发类型商户，推广人员应积极收集商户的相关资料作为商户准入审批的辅助证明材料，包括（）A、商户财务报表（法人企业）B、商户销货清单（个体工商户）C、商户近三个月的完税证明D、商户近三个月的水电费缴费证明E、商户营业用房租赁合同或自有房产证明

4.商户现场及网络调查内容包括()。A.对商户的营业场所、营业时间、经营状况以及所提供的商品和服务等进行现场调查。B.通过联网核查公民身份证系统查询、打印、核实商户法定代表人(负责人)身份。C.对商户营业场所门面和店内设施或商品分别进行拍照。D.核实商户营业证照及法定代表人(负责人)身份证件等申请材料是否真实有效，与原件的一致性。

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多““金信通”商户准入条件包括（）A、在当地有固定的营业场所B、能够提供工商行政管理部门核发的有效营业执照等能够证明其合法经营的证明材料C、商户负责人（或法定代表人）为本地常住居民D、商户的实际经营项目应与其营业执照所限定的经营项目一致E、商户财务报表”相关问题

  • 第1题：

    关于受理商户申请有关说法错误的是（）。

    • A、商户申请成为我行特约商户时，商户拓展人应指引其填写《特约商户申请表》
    • B、商户申请成为我行特约商户时，只能由商户法定代表人（负责人）亲自办理
    • C、商户需提交有效营业证照、税务登记证（纳税证明）、商户法定代表人（负责人）有效身份证件等申请材料
    • D、谨慎审批类商户中工商、税务注册时间在6个月以内的个体工商户，如其负责人为外地户口，需要提供暂住证明或当地房产证明

    正确答案:B

  • 第2题：

    收单机构应当对特约商户实行（）管理，严格审核特约商户的营业执照等证明文件，以及法定代表人或负责人有效身份证件等申请材料。特约商户为自然人的，收单机构应当审核其有效身份证件。

    • A、名单制
    • B、实名制
    • C、精细化
    • D、效益化

    正确答案:B

  • 第3题：

    下列不属于商户基本准入条件的是（）。

    • A、商户必须有合法的营业证照
    • B、商户必须有固定的经营场所
    • C、商户必须有合法的税务登记证或相关纳税证明
    • D、商户必须在本行开立对公结算账户

    正确答案:D

  • 第4题：

    如果商户的实际经营项目与营业执照不一致，应该以营业执照的经营项目安装POS.（）


    正确答案:错误

  • 第5题：

    以下不属于特约商户准入基本条件的是（）。

    • A、商户必须拥有合法的营业执照
    • B、商户必须有固定的经营场所
    • C、商户必须有合法的税务登记证或纳税证明
    • D、商户必须营业满一年以上

    正确答案:D

  • 第6题：

    禁止准入的分期商户包括有（）。

    • A、实际存在或涉嫌非法经营、违规经营的商户
    • B、提供中介、咨询、投资类商户
    • C、各类娱乐场所，如夜总会、卡拉OK、酒吧等
    • D、政府、公益组织等公益类商户
    • E、商户负责人（或法定代表人）有严重违法或不良信用记录的商户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    多选题
    收单行必须上传至商户管理系统中的商户申请资料包括（）。
    A

    《中国农业银行特约商户申请表》

    B

    商户营业证照、税务登记证（纳税证明）

    C

    商户法定代表人（负责人）有效身份证件

    D

    商户营业场所相关照片


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    特约商户的身份识别内容（）。
    A

    在条件许可的情况下，应向商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户行等进行资信状况调查

    B

    审查商户或商户负责人（或法定代表人）是否已被列入中国银联的不良信息系统

    C

    对商户的营业场所、经营状况进行现场调查，认真核实商户基本情况、资信记录、经营和财务状况等信息，如实填写《商户信息调查表》

    D

    审核客户提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    收单行在对商户进行实地调查时，应遵循的基本要求有（）。
    A

    现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致

    B

    对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中

    C

    调查过程中，应当密切关注商户是否存在可疑迹象，并采取相应的处理措施

    D

    充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证（纳税证明）及法定代表人（负责人）身份证件等是否真实有效


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对于谨慎审批类商户中工商、税务注册登记时间在6个月以内的私营企业、个体工商户，如商户法定代表人（负责人）为外地户口的，还需提供的证明材料包括以下（）之一。
    A

    配偶信息

    B

    当地房产证明

    C

    户口所在地公安部门出具的户籍证明

    D

    当地公安等部门出具的居住证明或暂住证明


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    如果商户的实际经营项目与营业执照不一致，应该以营业执照的经营项目安装POS.（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    收单机构拓展新特约商户时，应认真核实特约商户资料，商户资料至少应包括营业执照、税务登记证或相关纳税证明、（）身份证件。
    A

    财务负责人

    B

    出纳人员

    C

    收银人员

    D

    法定代表人


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪些情况不能发展成为工商银行的特约商户（）

    • A、商户在中国银联风险共享系统有不良记录的
    • B、商户法定代表或负责人、授权经办人在人民银行征信系统为“禁入类”的。
    • C、商户无实际经营地址
    • D、商户经营项目与营业执照不符合

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    各行社根据网点上报的《商户信息调查表》、《湖南省农村信用社特约商户入网审批表》和“三证”等资料，对商户准入审核时，应重点审查的是（）。

    • A、对商户或商户负责人（或法定代表人）的公民身份核查
    • B、对商户或商户负责人（或法定代表人）的人行征信核查
    • C、商户营业执照、税务登记证、法定代表人（负责人）身份证件等证照的有效性
    • D、商户是否在所辖网点开立收款结算账户，账户户名、账户与登记信息是否相符
    • E、《商户信息调查表》中相关信息的完整性和真实性
    • F、必须向目标商户所在地的工商管理部门进行商户状况调查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    以下哪项是特约商户准入的必要条件（）

    • A、固定的经营场所，并能够提供已经年检的营业执照、组织机构代码证、开户许可证、税务登记证原件。
    • B、未因信用风险或欺诈风险而被其他收单行终止特约商户合约。
    • C、商户应连续正常经营6个月以上；对在本地知名度较高或较大规模的企业，经营期限可适当放宽。
    • D、商户的实际经营项目应与其营业执照所限定的经营项目一致。
    • E、商户应当具备从事银行卡收单业务的基本通讯条件。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    对于谨慎审批类商户中工商、税务注册登记时间在6个月以内的私营企业、个体工商户，如商户法定代表人（负责人）为外地户口的，还需提供的证明材料包括以下（）之一。

    • A、配偶信息
    • B、当地房产证明
    • C、户口所在地公安部门出具的户籍证明
    • D、当地公安等部门出具的居住证明或暂住证明

    正确答案:B,D

  • 第17题：

    POS商户现场调查要求（）

    • A、现场调查目标商户的营业场所、经营状况
    • B、认真核对目标商户基本情况、资信记录、经营和财务状况等资料
    • C、拍摄实地照片，留档保存
    • D、审查营业执照及税务登记证等证照的有效性，并留存营业执照、税务登记证或相关纳税证明、法人身份证等有关证明文件复印件。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    收单行在对商户进行实地调查时，应遵循的基本要求有（）。

    • A、现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致
    • B、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中
    • C、调查过程中，应当密切关注商户是否存在可疑迹象，并采取相应的处理措施
    • D、充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证（纳税证明）及法定代表人（负责人）身份证件等是否真实有效

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    多选题
    以下哪项是特约商户准入的必要条件（）
    A

    固定的经营场所，并能够提供已经年检的营业执照、组织机构代码证、开户许可证、税务登记证原件。

    B

    未因信用风险或欺诈风险而被其他收单行终止特约商户合约。

    C

    商户应连续正常经营6个月以上；对在本地知名度较高或较大规模的企业，经营期限可适当放宽。

    D

    商户的实际经营项目应与其营业执照所限定的经营项目一致。

    E

    商户应当具备从事银行卡收单业务的基本通讯条件。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    商户申请成为我农业银行特约商户需提交的申请材料有（）。
    A

    《中国农业银行特约商户申请表》

    B

    合法经营的营业证照

    C

    税务登记证（纳税证明）

    D

    商户法定代表人（负责人）有效身份证件


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪些是商户调查的重点项目（）
    A

    了解、调查该商户是否守法经营，有无违规情况。

    B

    了解、调查该商户是否有实际的经营场所。

    C

    商户的实际经营项目是否与其营业执照所限定的经营项目一致。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下哪些情况不能发展成为工商银行的特约商户（）
    A

    商户在中国银联风险共享系统有不良记录的

    B

    商户法定代表或负责人、授权经办人在人民银行征信系统为“禁入类”的。

    C

    商户无实际经营地址

    D

    商户经营项目与营业执照不符合


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于受理商户申请有关说法错误的是（）。
    A

    商户申请成为我行特约商户时，商户拓展人应指引其填写《特约商户申请表》

    B

    商户申请成为我行特约商户时，只能由商户法定代表人（负责人）亲自办理

    C

    商户需提交有效营业证照、税务登记证（纳税证明）、商户法定代表人（负责人）有效身份证件等申请材料

    D

    谨慎审批类商户中工商、税务注册时间在6个月以内的个体工商户，如其负责人为外地户口，需要提供暂住证明或当地房产证明


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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