在个人理财产品销售达成阶段，销售人员应操作的内容是（）。A、产品购买决策应由客户自主决定，销售人员不得强行捆绑销售，或者误导客户违背本人意愿购买B、销售人员应协助客户填写相关合同、合约和交易凭证，并引导客户到高柜（或低柜）办理缴款C、柜员和销售人员应提醒客户在适当的时候查询和确认交易结果D、销售人员应告知客户交行的相关业务信息披露途径、客户投诉途径和渠道，并告知客户可前往网点查询并打印理财产品的对账单

题目

在个人理财产品销售达成阶段，销售人员应操作的内容是（）。

  • A、产品购买决策应由客户自主决定，销售人员不得强行捆绑销售，或者误导客户违背本人意愿购买
  • B、销售人员应协助客户填写相关合同、合约和交易凭证，并引导客户到高柜（或低柜）办理缴款
  • C、柜员和销售人员应提醒客户在适当的时候查询和确认交易结果
  • D、销售人员应告知客户交行的相关业务信息披露途径、客户投诉途径和渠道，并告知客户可前往网点查询并打印理财产品的对账单
相似考题

1.保险销售人员在订立合同前,应协助客户履行如实告知手续,如客户因个人隐私不愿意告知,销售人员可允许客户不履行如实告知手续。()此题为判断题(对，错)。

2.在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有( )。A.销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认 B.告知客户产品的特点及潜在投资风险 C.产品说明书中指定抄录内容由客户亲笔抄录 D.单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核 E.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配

3.银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。（　　）

4.理财产品销售中需要注意的事项有( )。A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品

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  • 第1题：

    对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定．以下（　　）描述是错误的。

    A.销售人员可以是不具有理财从业资格的人员．销售过程应当使用统一的规范用语．妥善保管客户信息，履行相应的保密义务
    B.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意
    C.销售过程的风险确认可以低于网点标准
    D.销售过程应当录音并妥善保存
    E.从业人员应明确告知客户销售的是理财产品．不得误导客户

    答案：A,C
    解析：
    销售人员应当是具有理财从业资格的银行人员，销售过程应当使用统一的规范用语。妥善保管客户信息。履行相应的保密义务。商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于网点标准．销售过程应当录音并妥善保存。

  • 第2题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第3题：

    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。

    • A、一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第4题：

    下列不属于个人理财产品后续服务阶段的是（）。

    • A、销售人员应及时跟踪客户的交易确认结果，对于交易失败信息，应主动及时地通知客户并进行原因解释
    • B、客户在咨询时，销售人员应积极配合及时提供相应产品运作情况，根据要求及时与客户沟通市场情况，产品运作情况和估值表现
    • C、产品到期、提前终止和信息变更等重要事项发生时，销售人员应根据总分行相关要求主动通知客户
    • D、根据客户的投资喜好推荐其他产品

    正确答案:D

  • 第5题：

    双录制度要求销售人员在话术唱读完毕后，应与客户再次确认所购产品的相关信息，以下描述正确的是（）。

    • A、实物贵金属销售，柜员在标准话术中已补充购买克数，则无需再做交易前确认
    • B、理财产品销售，客户在柜外清确认签字后，柜员向客户再次确认所购的产品名称与交易金额
    • C、理财产品销售，柜员在标准话术唱读后，立即向客户再次确认本次所购的交易金额
    • D、理财产品销售，柜员在标准话术唱读后，立即向客户再次确认本次所购的产品名称与交易金额

    正确答案:A,D

  • 第6题：

    在银行个人理财产品日常销售中，（）主要负责向客户进行风险评估，并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实，维护客户相关信息。

    • A、大堂经理
    • B、理财经理
    • C、理财管理员
    • D、网点柜员

    正确答案:B

  • 第7题：

    《中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资意愿确认书》需要（）共同签字或盖章确认。

    • A、客户和银行销售人员
    • B、客户、银行销售人员、销售网点
    • C、客户本人签订总协议即可
    • D、以上都不对

    正确答案:B

  • 第8题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于（），销售过程应当录音并妥善保存。


    正确答案:网点标准

  • 第9题：

    单选题
    个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品；如客户需要提供相关服务，应主动将客户转介给（）。
    A

    运营人员

    B

    理财经理助理

    C

    渠道经理

    D

    有资质的销售人员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形
    A

    诋毁其他机构的理财产品或销售人员

    B

    散布虚假信息，扰乱市场秩序

    C

    违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购，申购，赎回等交易

    D

    正确引导客户购买适合的理财产品

    E

    预约客户购买即将发售的理财产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下不属于客户销售商机查询范围的是（）.
    A

    客户渠道登记

    B

    客户销售商机

    C

    客户商机跟进查询

    D

    销售人员对客户销售理财产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    销售人员在系统完成客户风险承受能力评估后，应打印出问卷，请（）签字，盖网点印章并留存。
    A

    客户本人

    B

    销售人员

    C

    网点理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品；如客户需要提供相关服务，应主动将客户转介给（）。

    • A、运营人员
    • B、理财经理助理
    • C、渠道经理
    • D、有资质的销售人员

    正确答案:D

  • 第14题：

    为了提高客户满意度，销售人员必须保证对所有购车书面文件的解释清晰，其中包括（）

    • A、引导客户签署试乘试驾协议，并解释相关责任和义务
    • B、在与客户就购车条件达成一致后，销售顾问应尽快与客户签订订车协议，如客户同意，也可与客户直接签订购车合同
    • C、签订《订车协议》或《购车合同》时销售顾问应详实填写相关条款并向客户解释说明，请客户充分确认所有细节
    • D、向客户出示购车合同，说明合同内容并解答客户疑问，请客户签字确认

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    以下不属于客户销售商机查询范围的是（）.

    • A、客户渠道登记
    • B、客户销售商机
    • C、客户商机跟进查询
    • D、销售人员对客户销售理财产品

    正确答案:D

  • 第16题：

    理财产品销售人员在客户购买前须明确告知客户按照银监会要求，将对购买该产品进行双录，若客户拒绝录制则产品销售即时终止。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    关于保险销售行为的要求，以下说法正确的是（）。

    • A、在介绍公司产品时，销售人员应使用保险公司统一制作的宣传资料，或自行制作有关公司和产品的宣传资料
    • B、销售人员不得通过承诺给予保险费回扣或保险合同规定以外的其他利益诱导客户购买保险或替换以前购买的保险
    • C、在客户明确拒绝投保的情况下，销售人员不得继续向客户推销，干扰客户的正常工作和生活
    • D、销售人员应提醒客户对有关证件进行查询验证，并告知查询验证的方法

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。

    • A、进行投资意愿确认
    • B、进行风险承受能力测试
    • C、签订理财总协议
    • D、风险声明

    正确答案:B

  • 第19题：

    销售人员在系统完成客户风险承受能力评估后，应打印出问卷，请（）签字，盖网点印章并留存。

    • A、客户本人
    • B、销售人员
    • C、网点理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    多选题
    销售网点应建立并妥善保管理财客户资料档案和销售合规档案，包括（）。严禁农业银行业务人员泄露或不当使用客户资料和交易信息记录。
    A

    客户评估记录

    B

    客户签字的协议和产品说明书

    C

    客户指令

    D

    能证明销售过程合规且符合客户利益原则的相关资料


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。
    A

    进行投资意愿确认

    B

    进行风险承受能力测试

    C

    签订理财总协议

    D

    风险声明


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。
    A

    一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见

    B

    一般产品销售人员可向客户销售理财计划

    C

    一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D

    一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    《中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资意愿确认书》需要（）共同签字或盖章确认。
    A

    客户和银行销售人员

    B

    客户、银行销售人员、销售网点

    C

    客户本人签订总协议即可

    D

    以上都不对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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