人身保险个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（）A、投保人有效身份证复印件B、被保险人有效身份证复印件C、法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件D、业务员有效身份证复印件

第1题：

第2题：

第3题：

反洗钱规定中，订立保险合同时客户身份识别措施有（）。

• A、确认投保人与被保险人的关系
• B、核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
• C、仅包括客户应交纳但实际尚未交纳的保险费
• D、留存投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

正确答案:A,B,C,D

第4题：

以下哪些措施属于承保环节的识别措施？（）

• A、确认投保人与被保险人的关系
• B、核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
• C、登记投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
• D、留存投保人、被保险人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

正确答案:A,B,C

第5题：

对于按照本办法有关规定留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，青岛农商银行应按照以下要求保管（）

• A、开立银行结算账户时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，作为账户资料保管
• B、建立或修改自然人客户信息时留存的有效身份证件的复印件单独保管
• C、提供一次性金融服务时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，作记账凭证附件
• D、为客户开通非柜台方式服务时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，按照有关内控制度规定的方式保管

正确答案:A,C,D

第6题：

新入网用户必须持有效身份证件，并留存有效身份证件复印件，营业员对身份证等有效证件进行审核。有效证件包括（）。

• A、临时身份证复印件
• B、身份证原件
• C、带有照片的户口簿原件
• D、军官证原件

正确答案:B,C,D

第7题：

在新契约业务客户身份识别具体要求中，应（）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并在复印件或者影印件上签写“（）”、核对人的姓名及日期。

正确答案:留存 与原件一致

第8题：

小额通兑往账业务，客户委托他人代理的，须留存（）。

• A、客户有效身份证件复印件
• B、客户有效身份证件复印件及代理人有效身份证件复印件
• C、代理人有效身份证件复印件
• D、付款凭证复印件

正确答案:B

第9题：

柜员办理业务时，应严格按照业务操作规定对客户进行身份识别，留存客户（）的电子影像工作，严禁违规使用身份证件复印件代替原件办理业务。

• A、有效身份证件
• B、有效证件影印件
• C、失效身份证件
• D、失效身份证件影印件

正确答案:A

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

客户在银行办理国际汇款业务时无需留存有效身份证件的复印件。

正确答案:错误

第15题：

网点办理国际汇款收汇业务时，应逐笔留存客户有效身份证件复印件。

正确答案:正确

第16题：

人身保险个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（）。

• A、投保人有效身份证复印件
• B、被保险人有效身份证复印件
• C、补充医疗保险的赔付范围至少涵盖当地基本医疗保险基金支付范围
• D、业务员有效身份证复印件

正确答案:A,B,C

第17题：

新入网用户必须持真实有效身份证件，并留存（）复印件，营业员对身份证等有效证件进行审核。

正确答案:真实有效身份证件

第18题：

各支行、营业部在办理哪些业务时应当有效识别客户的身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件？

正确答案: （1）开立对公结算账户时，应核对客户提供的法人代表（或单位负责人）、财务负责人或授权经办人的有效身份证明文件。
（2）开立个人客户时应核对其本人或代理人的有效身份证件。
（3）申请办理岱宗卡时应核对其本人或代理人的有效身份证件。
（4）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性服务，交易金额单笔人民币1万元以上的。
（5）为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的。
（6）个人客户办理正式挂失、预约转存、支取方式修改、密码修改、客户信息修改（客户姓名、ID类别、ID号码）、未用完的存折（一本通）更换等特殊类业务时。
（7）为客户提供保管箱服务时，（应）要了解保管箱的实际使用人。
（8）现金支票、转账支票、银行汇票、银行本票的个人收款人办理现金提取或票据缴存时；收款人为个人的转账支票付款或银行汇票、银行本票解付时现金支票、转帐支票的个人收款人。
（9）已转入不动户的账户销户，单位结算账户应核对客户提供的法人代表（或单位负责人）或授权经办人的有效身份证明文件；个人账户应核对其本人或代理人的有效身份证件。
（10）个人客户提前支取未到期的定期存款。
（11）开通、维护网上银行、手机银行、自助设备、电话银行等电子银行类非柜面交易途径。
（12）其他相关业务规定中要求有效识别客户身份的业务。

第19题：

人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（）

• A、投保人有效身份证复印件
• B、被保险人有效身份证复印件
• C、法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件
• D、业务员有效身份证复印件

正确答案:A,B,C

第20题：

各营业网点为投资人办理开通证券交易时，可留存（）。

• A、本人有效身份证件的复印件
• B、本人有效身份证件的影印件
• C、代理人有效身份证件的复印件
• D、代理人有效身份证件的影印件

正确答案:A,B

第21题：

委托代办认证工具材料要求（）。

• A、委托人和受托人的有效身份证件原件、复印件
• B、委托人有效身份证件原件、受托人的有效身份证件复印件
• C、委托人有效身份证件复印件、受托人的有效身份证件原件
• D、柜员自行斟酌

正确答案:A

第22题：

第23题：