中国人民银行各级分支机构应将金融机构在办理银行卡业务过程中履行反洗钱义务的情况，列入反洗钱现场检查的重点内容，以下不属于重点检查内容是（）。A、金融机构在办理批量发卡B、金融机构对于持有多张信用卡的客户C、金融机构委托第三方开展客户身份识别D、金融机构办理银行卡开卡

题目

中国人民银行各级分支机构应将金融机构在办理银行卡业务过程中履行反洗钱义务的情况，列入反洗钱现场检查的重点内容，以下不属于重点检查内容是（）。

  • A、金融机构在办理批量发卡
  • B、金融机构对于持有多张信用卡的客户
  • C、金融机构委托第三方开展客户身份识别
  • D、金融机构办理银行卡开卡
相似考题

1.以下关于反洗钱的说法正确的有()。A.金融机构通过第三方识别客户身份而第三方未采取合法措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任B.金融机构应当设立专门机构或指定内设机构负责反洗钱监督管理工作C.金融机构办理的单笔交易超过规定金额的，应当及时向反洗钱信息中心报告D.金融机构按照规定建立客户身份资料制度，客户身份资料在业务关系结束后至少保存五年

2.客户通过在境金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由( )报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的金融机构或者发卡行

3.以下关于大额交易报告主体说法正确的是：A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

4.以下关于大额交易报告主体说确的是()A.客户通过境金融机构开立的账户发生的大额交易由开立账户的金融机构报告B.客户通过境金融机构发行的银行卡所发生的大额交易由发卡行报告C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易由收单行报告D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由办理业务的金融机构报告E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易由办理业务的金融机构报告

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  • 第1题：

    金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

    A:第三方
    B:客户
    C:该金融机构
    D:该金融机构和第三方按比例

    答案：C
    解析：
    金融机构具有履行客户身份识别的义务，若通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施，属于该金融机构的失职。

  • 第2题：

    客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:B

  • 第3题：

    客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告：客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

    • A、开户行
    • B、发卡银行
    • C、收单行
    • D、办理业务的金融机构

    正确答案:C

  • 第4题：

    《反洗钱法》规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

    • A、第三方
    • B、该金融机构
    • C、该客户自身
    • D、该金融机构与第三方

    正确答案:B

  • 第5题：

    根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）

    • A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
    • B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
    • C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任
    • D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任

    正确答案:A,D

  • 第6题：

    金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和（）报告可疑行为。

    • A、中国人民银行总行
    • B、中国人民银行当地分支机构
    • C、金融机构总部
    • D、金融机构内设反洗钱部门

    正确答案:B

  • 第7题：

    以下说法正确的有（）

    • A、金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
    • B、金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
    • C、金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
    • D、金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？


    正确答案: 1、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
    2对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
    3、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
    4、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
    5、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
    金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

  • 第9题：

    单选题
    中国人民银行各级分支机构加强对银行卡业务的反洗钱现场检查，除专项检查外，还应将（）列入反洗钱现场检查的重点内容。
    A

    客户身份识别

    B

    大额和可疑交易

    C

    办理银行卡业务过程中履行反洗钱义务的情况

    D

    客户风险等级划分


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告：客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
    A

    开户行

    B

    发卡银行

    C

    收单行

    D

    办理业务的金融机构


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    应报告大额交易的金融机构规定的内容（）
    A

    客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

    B

    客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告

    C

    客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

    D

    以上都不正确


    正确答案： D,B
    解析： 大额交易报告是客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

  • 第12题：

    单选题
    金融机构客户身份识别情况统计表反映的是金融机构履行（）义务的情况。
    A

    反洗钱

    B

    客户身份识别

    C

    客户身份重新识别

    D

    客户风险等级划分


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

    • A、办理业务的金融机构
    • B、开立帐户的金融机构
    • C、发卡银行
    • D、收单行

    正确答案:D

  • 第14题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额，由（）负责报告。

    • A、发卡银行
    • B、办理业务的金融机构
    • C、收单行
    • D、总行

    正确答案:A

  • 第15题：

    以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

    • A、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
    • B、客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
    • C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
    • D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
    • E、客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为（）。

    • A、《金融机构反洗钱规定》
    • B、《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》
    • C、《反洗钱非现场监管办法（试行）》
    • D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

    正确答案:D

  • 第18题：

    中国人民银行各级分支机构加强对银行卡业务的反洗钱现场检查，除专项检查外，还应将（）列入反洗钱现场检查的重点内容。

    • A、客户身份识别
    • B、大额和可疑交易
    • C、办理银行卡业务过程中履行反洗钱义务的情况
    • D、客户风险等级划分

    正确答案:C

  • 第19题：

    金融机构客户身份识别情况统计表反映的是金融机构履行（）义务的情况。

    • A、反洗钱
    • B、客户身份识别
    • C、客户身份重新识别
    • D、客户风险等级划分

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额，由（）负责报告。
    A

    发卡银行

    B

    办理业务的金融机构

    C

    收单行

    D

    总行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和（）报告可疑行为。
    A

    中国人民银行总行

    B

    中国人民银行当地分支机构

    C

    金融机构总部

    D

    金融机构内设反洗钱部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？

    正确答案： 1、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
    2对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
    3、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
    4、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
    5、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
    金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    中国人民银行各级分支机构应将金融机构在办理银行卡业务过程中履行反洗钱义务的情况，列入反洗钱现场检查的重点内容，以下不属于重点检查内容是（）。
    A

    金融机构在办理批量发卡

    B

    金融机构对于持有多张信用卡的客户

    C

    金融机构委托第三方开展客户身份识别

    D

    金融机构办理银行卡开卡


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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