下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有（）。A、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁B、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。C、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从其有关联企业的第三国汇入。D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营

题目

下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有（）。

  • A、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁
  • B、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
  • C、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从其有关联企业的第三国汇入。
  • D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
相似考题

1.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,以下属于可疑交易的是()。A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出B、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

2.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。()

3.下列哪项交易发生时，必须作为可疑交易进行报告（）A、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取汇款B、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,对外商投资企业的()行为,金融机构应当密切关注并作为可疑交易报告。A、以外币现金方式进行投资，与其生产经营支付需求不符B、在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符C、外方投入资本金数额超过批准金额D、外方借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入

参考答案和解析
正确答案:A,B,D
更多“下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有（）。A、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁B、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。C、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从其有关联企业的第三国汇入。D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营”相关问题

  • 第1题：

    对于外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或借入的直接外债，从有关联企业的第三国汇入外汇非现金交易，金融机构应当进行核查。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易报告标准包括：（）等8种。

    • A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
    • B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
    • C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    • D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
    • E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
    • F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

    正确答案:A,B,D,E,F

  • 第3题：

    客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为（）或者从（）银行账户转入，属于可疑交易情形。

    • A、现金；同名
    • B、现金；非同名
    • C、汇款；同名
    • D、汇款；非同名

    正确答案:B

  • 第4题：

    外商投资企业以（）方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易情形。

    • A、外币现金
    • B、外币汇款
    • C、本币现金
    • D、本币转账

    正确答案:A

  • 第5题：

    与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在（）内明显增多，或者（）发生大量资金收付，属于可疑交易情形。

    • A、短期；频繁
    • B、长期；频繁
    • C、短期；偶然
    • D、长期；偶然

    正确答案:A

  • 第6题：

    外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，应当作为可疑交易进行报告。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    商业银行等金融机构应当将下列（）交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）。

    • A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符
    • D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    商业银行等金融机构应当将下列（）交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）。
    A

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    B

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    C

    客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符

    D

    外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易报告标准包括：（）等8种。
    A

    客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

    B

    客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    D

    外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

    E

    外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。

    F

    多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    外商投资企业外方投入资本金数额（）批准金额或者借入的直接外债，从（）企业的第三国汇入，属于可疑交易情形。
    A

    超过；有关联

    B

    超过；无关联

    C

    未超过；有关联

    D

    等于；有关联


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    应作为可疑交易进行报告的交易（）.
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    D

    与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为（）或者从（）银行账户转入，属于可疑交易情形。
    A

    现金；同名

    B

    现金；非同名

    C

    汇款；同名

    D

    汇款；非同名


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    应作为可疑交易进行报告的交易（）.

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • D、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是（）。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多
    • C、提前偿还贷款
    • D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    日常工作中发现（）要报告可疑交易。

    • A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
    • B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
    • C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
    • D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，你单位应报送以下可疑交易（）。

    • A、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符。
    • B、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入。
    • C、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
    • D、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

    正确答案:C,D

  • 第18题：

    外商投资企业外方投入资本金数额（）批准金额或者借入的直接外债，从（）企业的第三国汇入，属于可疑交易情形。

    • A、超过；有关联
    • B、超过；无关联
    • C、未超过；有关联
    • D、等于；有关联

    正确答案:B

  • 第19题：

    证券公司将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）

    • A、与洗钱高风险国家和地区有业务联系；
    • B、与洗钱高风险国家和地区有业务联系的；
    • C、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付；
    • E、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

    正确答案:A

  • 第20题：

    判断题
    外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，应当作为可疑交易进行报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    外商投资企业以（）方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易情形。
    A

    外币现金

    B

    外币汇款

    C

    本币现金

    D

    本币转账


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在（）内明显增多，或者（）发生大量资金收付，属于可疑交易情形。
    A

    短期；频繁

    B

    长期；频繁

    C

    短期；偶然

    D

    长期；偶然


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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