通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介 W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。 简述在本案中我们应吸取的教训

题目

通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介 W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。 简述在本案中我们应吸取的教训

相似考题

1.在64题中，若保险公司在两年后发现方先生年龄误告，则( )。A．保险公司无权更正，但有权要求方先生补交保险费B．保险公司有权更正并要求方先生补交保险费，或者在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付C．保险公司无权更正并要求方先生补交社保险费，也无权在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付D．保险公司解除合同，因为方先生违反了最大诚信原则

2.洗钱具有以下特点()。A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动。B、洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款。C、洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化。D、洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪。E、洗钱行为具有较强的国际性。

3.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是()A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

4.章先生于2007年3月35周岁时为自己购买了一份保额为20万元的10年期重大疾病保险，但在填写保单时把年龄错写为34岁，保险公司同意承保，之后章先生一直按期缴纳保费。2008年5月，章先生在一次体检中发现自己患了胃癌，向保险公司申请保险金赔偿，以下保险公司的做法正确是()。①保险公司因为年龄原因可以解除合同，并在扣除手续费后，向章先生退还保险费②章先生支付的保险费少于应付保险费的部分，保险公司可要求更正并让章先生补缴保险费后才能给付20万元保险金③保险公司在给付保险金时可以按照实付保险费与应付保险费的比例给付④保险公司因为年龄原因解除合同，并且不退还保险费A、①②B、②③C、①④D、①③④

参考答案和解析
正确答案: 保险公司不应该仅仅因为资金是由现存的银行账户支付就自动相信资金来源的合法性。
更多“通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介 W公司的董事H先生设计”相关问题

  • 第1题：

    以下关于公司简介的说法不正确的是( )。

    A．不同规模的公司会选用不同的形式来编写公司简介

    B．把公司简介当成一个对外可以展示公司形象的窗口

    C．公司简介不需要满足企业人员招聘活动的各种需要

    D．根据不同的人员招聘需要设计不同形式的公司简介


    正确答案：C
    【解析】由于组织规模的差异，不同公司会选用不同的形式来编写公司简介；一些公司很注重公司简介的编写，把其当成一个对外展示公司形象的窗口，因此应尽可能地选用录像、光盘、广告、宣传手册、展板等多种形式；同时要满足企业人员招聘活动的需要，使公司简介的作用发挥得恰到好处；国内外很多大中型企业，根据人员招聘不同场合的需要，有针对性地设计采用了不同形式的公司简介，产生了非常好的宣传鼓动作用。

  • 第2题：

    任职于A公司的中国公民肖先生同时担任B公司的独立董事，2019年1月工资15000元，1月份取得B公司支付的董事费50000元。1月份肖先生应预扣预缴的个人所得税( ) 元。

    A.2911.68
    B.3765
    C.7364.28
    D.10300


    答案：D
    解析：
    (1)肖先生12月份工资、薪金所得应预扣预缴个人所得税=( 15000-5000) x 3%=300 (元);
    (2)肖先生12月份劳务报酬所得应预扣预缴个人所得税=50000x( 1-20% ) x 30%- 2000= 10000(元);
    (3)肖先生12月份应预扣预缴个人所得税合计数=300+ 10000=10300 (元)。

  • 第3题：

    物业管理费用中，()是指公司支付离退休职工的退休金等。

    A:公司经费
    B:董事会费
    C:劳动保险费
    D:税金

    答案：C
    解析：
    物业管理费中。劳动保险费是指公司支付离退休职工的退休金、价格补贴、医药费、职工退职金、6个月以上病假人员工资、职工死亡丧葬补助费、抚恤金、按规定支付给离退休干部的各项经费等。

  • 第4题：

    (2016年5月)以下关于公司简介的说法，正确的是（ ）。

    A.不同规模的公司会选用不同的形式来编写公司简介
    B.可以把公司简介当成一个对外展示公司形象的窗口
    C.公司简介不需要满足企业人员招聘活动的需要
    D.根据人员招募的不同需要设计不同形式的公司简介
    E.相同规模的公司会选用完全相同形式的公司简介

    答案：A,B,D
    解析：
    P102—103
    AB两项，不同规模的公司会选用不同的形式来编写公司简介；一些大型公司很注重公司简介的编写，把这当成一个对外展示公司形象的窗口，因此应尽可能地选用录像、光盘、广告、宣传手册、展板等多种形式。C项，公司简介同时要满足企业人员招聘活动的需要，使公司简介的作用发挥得恰到好处。DE两项，国内外很多大中型企业根据人员招募不同场合的需要，有针对性地设计采用了不同形式的公司简介，产生了非常好的宣传作用。

  • 第5题：

    共用题干
    秦先生，45岁，月工资10000元，参加了社会保险；妻子40岁，没有工作；儿子15岁；三人目前月平均支出为3300元。秦先生的父亲68岁，母亲62岁，单位有较好的福利，不需要秦先生的物质支持。根据案例回答79～82题。

    接上题，如果保险公司在两年后发现年龄误告，则()。
    A:保险公司解除合同，因为秦先生申报的被保险人年龄不真实
    B:保险公司有权更正并要求秦先生补交保险费，或者在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付
    C:保险公司无权更正并要求秦先生补交保险费，也无权在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付
    D:保险公司无权更正并要求秦先生补交保险费，但可以在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付

    答案：C
    解析：
    按照投保的原则，一般优先为家庭收入主要创造者投保。秦先生是家庭收入最主要的创造者，应优先为秦先生投保。


    投保人申报的被保险人年龄不真实，致使投保人支付的保险费少于应付保险费的，保险人有权更正并要求投保人补交保险费，或者在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付。


    共同灾难条款规定，只要第一受益人与被保险人同死于一次事故中，如果不能证明谁先死，则推定第一受益人先死。即保险金应作为秦先生的遗产进行处理，给第一顺序继承人：配偶、父母。

  • 第6题：

    2013年1月，张先生将位于县城的住房出租给某工业设计公司，出租协议约定：月租金为3500元，租期为一年，张先生收取租金时，应向设计公司提供合法的票据，在住房出租当月张先生应设计公司要求对住房进行了装修并支付装修费7000元，张先生在收取1月、2月租金时，向设计公司提供了房屋装修发票，设计公司以张先生提供发票不符合要求为由拒绝支付房租费。
    问题：
    1.设计公司为什么拒绝接受张先生提供的房屋装修发票
    2.张先生应如何向设计公司提供合法票据
    3.张先生收取的房租全年应缴纳哪些税，金额分别为多少 （本题不考虑印花税）


    答案：
    解析：
    1.张先生向设计公司提供的是不动产租赁服务，应提供租赁业发票。由于张先生提供的发票与提供的服务不符，设计公司拒绝接受。
    2.张先生可以到当地地方税务局申请代开租赁业发票。
    3.需要缴纳营业税、城建税、教育费附加、地方教育附加、房产税、个人所得税。
    应纳营业税=3500×12×3%×50%=630（元）
    应纳城建税、教育费附加及地方教育附加=630×（5%+3%+2%）=63（元）
    应纳房产税=3500×12×4%=1680（元）
    应纳个人所得税：
    每月缴纳营业税等税金=（630+63+1680）÷12=197.75（元）
    应纳个人所得税=（3500-197.75-800修缮费-800）×10%×8+（3500-197.75-600修缮费-800）×10%+（3500-197.75-800）×10%×3=2302.7（元）。

    【知识点】 其他

  • 第7题：

    股民张2001年购买了W股份有限公司发行的股票100股。张通过上网查询，得知W公司成立于2000年；公司董事会聘任赵担任公司总经理。赵曾任当地Y大型国有企业的总经理，而且由于赵的决策失误，导致该国有企业严重亏损，1999年被当地法院宣告破产。张认为W公司董事会不应聘任赵担任公司总经理；自己也是W公司股东，有权参加股东会，以行使自己的权利，表达自己的意见。张认为公司董事会不应聘任赵担任W公司总经理的观点是否正确？为什么？


    正确答案:张认为公司董事会不应聘任赵担任W公司总经理的观点是正确的。因为我国《公司法》对不得担任股份有限公司经理的情形作出了规定，其中之一是：担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年的。由于赵作为Y大型国有企业的总经理，并对Y企业的破产负有个人责任，所以赵在Y大型国有企业破产清算完结之日起未逾3年就被W公司董事会聘任为公司的总经理，不符合《公司法》的有关规定。

  • 第8题：

    章先生于2007年3月35周岁时为自己购买了一份保额为20万元的10年期重大疾病保险，但在填写保单时把年龄错写为34岁，保险公司同意承保，之后章先生一直按期缴纳保费。2008年5月，章先生在一次体检中发现自己患了胃癌，向保险公司申请保险金赔偿，以下保险公司的做法正确的是（） ①保险公司因为年龄原因可以解除合同，并在扣除手续费后，向章先生退还保险费 ②章先生支付的保险费少于应付保险费的部分，保险公司可要求更正并让章先生补缴保险费后才能给付20万元保险金 ③保险公司在给付保险金时可以按照实付保险费与应付保险费的比例给付 ④保险公司因为年龄原因可以解除合同，并且不退还保险费

    • A、①②
    • B、③
    • C、②③
    • D、②④

    正确答案:B

  • 第9题：

    以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）

    • A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
    • B、洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款
    • C、通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
    • D、企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    问答题
    通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介 W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。 简述在本案中我们应吸取的教训

    正确答案： 保险公司不应该仅仅因为资金是由现存的银行账户支付就自动相信资金来源的合法性。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    方先生今年38岁，月平均工资5000元；方太太36岁，月平均工资6000元，两人均享有社保。他们有一个聪明的儿子，今年10岁。三口之家生活和美、稳定，月平均支出在3000元。在上题中，若保险公司在两年后发现方先生年龄误告，则（）。
    A

    保险公司无权更正，但有权要求方先生补交保险费

    B

    保险公司有权更正并要求方先生补交保险费，或者在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付

    C

    保险公司无权更正并要求方先生补交保险费，也无权在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付

    D

    保险公司解除合同，因为方先生违反了最大诚信原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    张先生是美国某跨国公司中国分公司业务代表，常年在各国奔走。张先生在国内与一家相关公司谈成一笔业务，合同金额为6000万元人民币。对方要支付货款给张先生在中国的分公司，具体的支付应该是（）
    A

    通过现金进行付款

    B

    通过张先生的信用卡账户付款

    C

    付款方换取外汇，然后进行支付

    D

    对方通过转账支票进行支付


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    基金W理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（ ）。
    Ⅰ.公司重大关联交易；
    Ⅱ.基金重大关联交易；
    Ⅲ.公司审计事务；
    Ⅳ.基金审计事务,

    A.Ⅰ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    C.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：D
    解析：
    董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易，?②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所，③公司管理的基金的半年度报告和年度报告，?④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

  • 第14题：

    任职于A公司的中国公民肖先生同时担任B公司的独立董事，2013年每月工资15000元，12月份取得B公司支付的董事费50000元。12月份肖先生应缴纳个人所得税（ ）元。

    A.92050
    B.107050
    C.112050
    D.121750

    答案：D
    解析：
    （1）肖先生12月份工资、薪金所得应缴纳个人所得税=（15000-3500）×25%-1005=1870（元）；
    （2）肖先生12月份劳务报酬所得应缴纳个人所得税=50000×（1-20%）×30%-2000=10000（元）；
    （3）肖先生12月份应缴纳个人所得税合计数=1870+10000=11870（元）。

    【知识点】 其他

  • 第15题：

    在美国,政府为银行个人储户提供保险,但保险费要求由储户所在的银行来支付。因为储户是此项保险的主要受益者,因此,保险费应由储户而不是由银行来承担。以下哪项是上述论证所必须假设的？Ⅰ.私营保险公司无力为银行及其储户提供储蓄保险。Ⅱ.银行没有通过降低储户利率的方式来覆盖为他们支付保险费的开支。Ⅲ.银行没有通过降低雇员工资的方式来弥补为储户支付保险费的开支。

    A.仅仅Ⅰ。
    B.仅仅Ⅱ。
    C.仅仅Ⅲ。
    D.仅仅Ⅰ和Ⅱ。
    E.Ⅰ、Ⅱ和Ⅲ。

    答案：B
    解析：

  • 第16题：

    (2016年11月)以下关于公司简介的说法不正确的是（ ）。

    A.不同规模的公司会选用不同的形式来编写公司简介
    B.把公司简介当成一个对外可以展示公司形象的窗口
    C.公司简介不需要满足企业人员招聘活动的各种需要
    D.根据不同的人员招募需要设计不同形式的公司简介

    答案：C
    解析：
    P102
    不同规模的公司会选用不同的形式来编写公司简介。一些公司很注重公司简介的编写，把其当成一个对外展示公司形象的窗口，因此应尽可能地选用录像、光盘、广告、宣传手册、展板等多种形式。同时要满足企业人员招聘活动的需要，使公司简介的作用发挥得恰到好处。目前，国内外很多大中型企业，根据人员招募不同场合的需要，有针对性地设计采用了不同形式的公司简介，产生了非常好的宣传鼓动作用。

  • 第17题：

    2013年1月，张先生将位于县城的住房出租给某工业设计公司，出租协议约定:月租金为3500元，租期为- -年，张先生收取租金时，应向设计公司提供合法的票据，在住房出租当月张先生应设计公司要求对住房进行了装修并支付装修费7000元，张先生在收取1月、2月租金时,向设计公司提供了房屋装修发票，设计公司以张先生提供发票不符合要求为由拒绝支付房租费。
    问题:
    (1)设计公司为什么拒绝接受张先生提供的房屋装修发票?
    (2)张先生应如何向设计公司提供合法票据?


    答案：
    解析：
    (1)[答案]张先生向设计公司提供的是不动产租赁服务，应提供租赁业发票。由于张先生提供的发票与提供的服务不符，设计公司拒绝接受。
    (2)[答案]张先生可以到当地地方税务局申请代开租赁业发票。

  • 第18题：

    在实践中，半圆裙和整圆裙都是通过画圆的方法来设计纸样的，半圆裙纸样的腰口设计半径是（）。

    • A、W/6.28
    • B、W/3.14
    • C、W/8＋2.5
    • D、W/4＋2.5

    正确答案:B

  • 第19题：

    通过环境设计预防犯罪的定义是什么？（）

    • A、通过良好的逻辑访问控制来降低犯罪的可能性
    • B、通过设施的优化改进来降低犯罪的可能性
    • C、通过目标强化来降低犯罪的可能
    • D、通过环境的健康化来降低犯罪的可能性

    正确答案:D

  • 第20题：

    将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的哪个阶段？（）

    • A、犯罪阶段
    • B、放置阶段
    • C、离析阶段
    • D、融合阶段

    正确答案:D

  • 第21题：

    W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。简述在本案中我们应吸取的教训


    正确答案: 保险公司不应该仅仅因为资金是由现存的银行账户支付就自动相信资金来源的合法性。

  • 第22题：

    多选题
    以下关于公司简介的说法，正确的是（　　）。
    A

    不同规模的公司会选用不同的形式来编写公司简介

    B

    可以把公司简介当成一个对外展示公司形象的窗口

    C

    公司简介不需要满足企业人员招聘活动的需要

    D

    根据人员招募的不同需要设计不同形式的公司简介

    E

    相同规模的公司会选用完全相同形式的公司简介


    正确答案： B,C
    解析：
    AB两项，不同规模的公司会选用不同的形式来编写公司简介；一些大型公司很注重公司简介的编写，把这当成一个对外展示公司形象的窗口，因此应尽可能地选用录像、光盘、广告、宣传手册、展板等多种形式。C项，公司简介同时要满足企业人员招聘活动的需要，使公司简介的作用发挥得恰到好处。DE两项，国内外很多大中型企业根据人员招募不同场合的需要，有针对性地设计采用了不同形式的公司简介，产生了非常好的宣传作用。

  • 第23题：

    问答题
    W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。简述在本案中我们应吸取的教训

    正确答案： 保险公司不应该仅仅因为资金是由现存的银行账户支付就自动相信资金来源的合法性。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的哪个阶段？（）
    A

    犯罪阶段

    B

    放置阶段

    C

    离析阶段

    D

    融合阶段


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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