理财规划师首先应做的工作是（）A、判断分析B、提出对策C、资产配置D、产品搭配

题目

理财规划师首先应做的工作是（）

  • A、判断分析
  • B、提出对策
  • C、资产配置
  • D、产品搭配
相似考题

1.按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

2.理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（ ）此题为判断题(对，错)。

3.在金融理财中，金融理财师为客户提出配置资产建议时，首先应当考虑的是( )。A．国债、政府债券B．蓝筹股C．实业投资D．金融衍生品

4.关于资产配置的说法正确的是（ ）。A．被动式投资的资产配置恒定不变B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置C．要根据宏观经济的变化调整资产配置D．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品

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  • 第1题：

    理财规划师建议客户进行资产配置时要多注意非关联资产的配置，因为资产组合理论表明，资产间关联性极低的多元化证券组合可以有效降低()。

    A:系统风险
    B:利率风险
    C:非系统风险
    D:市场风险

    答案：C
    解析：

  • 第2题：

    下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。


    A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况

    B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

    C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合

    D.资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等

    E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

    答案：A,C,D
    解析：
    在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等；⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。?

  • 第3题：

    按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

    A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
    B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
    C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
    D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

    答案：C
    解析：

  • 第4题：

    下列关于理财规划师的说法中，没有问题的是（）。

    • A、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配
    • B、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师
    • C、理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务
    • D、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析

    正确答案:A,D

  • 第5题：

    理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。

    • A、客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
    • B、客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
    • C、客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
    • D、客户分析→投资评估→证券选择→资产配置

    正确答案:A

  • 第6题：

    理财规划服务中，客户的权利有（）。

    • A、要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    • B、要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
    • C、要求理财规划师及所在机构保密
    • D、要求理财规划师对资产收益做出承诺
    • E、依据合同约定得到理财规划服务的权利

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的权利有()。
    A

    要求理财规划师所在机构提供书面理财计划

    B

    要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行

    C

    要求理财规划师及所在机构保密

    D

    要求理财规划师对资产收益做出承诺

    E

    依据合同约定得到理财规划服务的权利


    正确答案： B,D
    解析： 客户的权利和义务主要包括客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利，有要求理财规划师所在机构提供书面理财计划的权利，有要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行的权利，有要求理财规划师及所在机构保密的权利；客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第8题：

    判断题
    用自己的思维基于相当的评判和审视是理财规划师给客户提出要求时的首要工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    理财规划师与客户存在利益冲突时，不能为客户做理财方案。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列关于理财规划师的说法中，没有问题的是（）。
    A

    理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配

    B

    2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师

    C

    理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务

    D

    理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划中不包括的是（）。
    A

    客户分类

    B

    资产配置

    C

    证券选择

    D

    投资实施


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    资产配置中，具体选择各类资产下的理财产品和产品组合时，各类银行存款不能作为现金类资产。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第13题：

    一般来说，当一个经济体出现持续的国际收支顺差时，会导致本币汇率（ ），个人理财产品组合应考虑（ ）。

    A.升值，本币与外币理财产品的搭配
    B.升值，增加外币理财产品的配置
    C.贬值，增加外币理财产品的配置
    D.升值，增加本币理财产品的配置

    答案：A
    解析：
    通常当一个经济体出现持续的国际收支顺差(或逆差)时，将会导致本币汇率升值(或贬值)，那么个人理财组合应同时考虑本币理财产品与外币理财产品的搭配，对于外币理财产品的选择还需要考虑不同币种结构的配置问题。故A项正确。

  • 第14题：

    助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。

    A:市场调查
    B:客户分析
    C:证券选择
    D:资产分配

    答案：A
    解析：

  • 第15题：

    从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划中不包括的是（）。

    • A、客户分类
    • B、资产配置
    • C、证券选择
    • D、投资实施

    正确答案:A

  • 第16题：

    从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步来进行，其中不包括（）。

    • A、融资准备
    • B、资产配置
    • C、证券选择
    • D、投资实施

    正确答案:A

  • 第17题：

    理财到期客户做资产配置的前提是需要深度KYC


    正确答案:正确

  • 第18题：

    理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）


    正确答案:错误

  • 第19题：

    单选题
    理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后，接下来就是（ ）。
    A

    家庭财富保障规划及建议

    B

    资产配置和产品推荐建议

    C

    实施理财规划方案的相关安排和建议

    D

    实现其他理财目标的方案、措施


    正确答案： A
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    理财规划师首先应做的工作是（）
    A

    判断分析

    B

    提出对策

    C

    资产配置

    D

    产品搭配


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步来进行，其中不包括（）。
    A

    融资准备

    B

    资产配置

    C

    证券选择

    D

    投资实施


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、提出了投资建议、推介了投资产品等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（  ）。
    A

    根据客户的委托和授权进行投资和资产管理

    B

    提供财务分析与规划

    C

    提出投资建议

    D

    推介投资产品


    正确答案： D
    解析：

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