关于理财说法错误的是（）A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项

题目

关于理财说法错误的是（）

  • A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新
  • B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品
  • C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”
  • D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项
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1.以下关于理财交易挂失处理说法错误的是()。A.理财交易卡挂失补发由综合柜员授权B.理财交易账户双挂失补发由支行长授权C.理财交易账户密码挂失重置由支行长授权D.理财交易账户双挂失重置由支行长授权

2.下列关于理财原则特征的说法错误的有（ ）。A．财务假设、概念和原理是理财原则的推论B．理财原则为解决新的问题提供指引C．理财原则必须符合大量观察和事实，被多数人接受D．财务交易和财务决策是理财原则的基础

3.关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是( )。A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销D．金融理财是一个产品

4.关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。A．理财目标需要遵守客户意愿B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C．理财目标必须具有现实性D．理财目标要具体明确

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  • 第1题：

    关于理财目标的确定原则说法错误的是()。

    A:理财目标需要遵守客户意愿
    B:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    C:理财目标必须具有现实性
    D:理财目标要具体明确

    答案：A
    解析：
    理财目标是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。理财目标的确定，必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第2题：

    下列关于理财业务的特点说法错误的是（）。

    A.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户
    B.客户是理财业务风险的主要承担者
    C.银行理财业务是“轻资本”业务
    D.理财业务是一项金融劳动密集型业务

    答案：D
    解析：
    与商业银行的其他业务相比，理财业务具有以下特点：
    1．商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户；
    2．客户是理财业务风险的主要承担者；
    3．银行理财业务是“轻资本”业务；
    4．理财业务是一项金融知识技术密集型业务。
    考点
    理财业务

  • 第3题：

    以下关于理财交易挂失处理说法错误的是（）。

    A理财交易卡挂失补发由综合柜员授权

    B理财交易账户双挂失补发由支行长授权

    C理财交易账户密码挂失重置由支行长授权

    D理财交易账户双挂失重置由支行长授权


    C
    略

  • 第4题：

    关于金融理财师特点的说法错误的是（）

    • A、进入门槛低，考试通过率高
    • B、职业风险较大
    • C、2005年金融理财师第一次考试
    • D、金融理财通过率约70~80%

    正确答案:B

  • 第5题：

    关于理财职业与产品，下列说法错误的是（）。

    • A、相关的金融法规制度规定已经修订完善
    • B、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现
    • C、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚
    • D、个人金融理财产品研发开始重视

    正确答案:A

  • 第6题：

    关于第三方理财，下列说法错误的是（）。

    • A、提供专业理财建议咨询
    • B、提供保险及税收计划服务
    • C、提供银行服务
    • D、不收取费用

    正确答案:D

  • 第7题：

    关于理财，下列说法错误的是（）

    • A、公司理财不属于家庭理财
    • B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财
    • C、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭
    • D、遗产养老不属于个人家庭理财

    正确答案:D

  • 第8题：

    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

    • A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
    • B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
    • C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
    • D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    关于理财，下列说法错误的是（）
    A

    公司理财不属于家庭理财

    B

    婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财

    C

    个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭

    D

    遗产养老不属于个人家庭理财


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于商业银行理财业务的说法，错误的是（  ）。
    A

    商业银行理财业务本质上是受投资人委托而开展的直接融资业务

    B

    商业银行理财业务资金最终所有者是客户

    C

    银行理财业务是“轻资本”业务

    D

    理财产品不会耗用银行资本金


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    关于理财职业与产品，下列说法错误的是（）。
    A

    相关的金融法规制度规定已经修订完善

    B

    理财人员、理财产品评比、奖励开始出现

    C

    个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚

    D

    个人金融理财产品研发开始重视


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于理财的现状，下列说法错误的是（）。
    A

    投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题

    B

    股民已经达到上亿人士

    C

    理财观念已经深入人心

    D

    理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于商业银行理财业务特点的说法中.错误的是( )。

    A.商业银行理财业务运作的资金最终所有者是客户
    B.银行理财业务是“轻资本”业务
    C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务
    D.银行是理财业务风险的主要承担者

    答案：D
    解析：
    与商业银行的其他业务相比，理财业务具有以下特点：①商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户。②客户是理财业务风险的主要承担者。③银行理财业务是“轻资本”业务。④理财业务是一项金融知识技术密集型业务。

  • 第14题：

    下列关于风险理财特点的说法中，错误的是（　）。

    A.一般情况下，声誉等难以衡量其价值的风险同样可以进行风险理财
    B.企业风险理财手段使用不当容易造成重大损失
    C.风险理财难以消除战略失误造成的损失
    D.风险理财量化的标准较高

    答案：A
    解析：
    风险理财的特点包括：①风险理财的手段既不改变风险事件发生的可能性，也不改变风险事件可能引起的直接损失程度。②风险理财需要判断风险的定价，因此量化的标准较高，即不仅需要风险事件的可能性和损失的分布，更需要量化风险本身的价值。③风险理财的应用范围一般不包括声誉等难以衡量其价值的风险，也难以消除战略失误造成的损失。④风险理财手段技术强，许多风险理财工具本身有着比较复杂的风险特性，使用不当容易造成重大损失。选项A的说法不符合风险理财的特点。

  • 第15题：

    以下关于理财交易挂失处理说法错误的有（）。

    A理财交易卡挂失补发由支行长授权

    B理财交易账户双挂失补发由综合柜员授权

    C理财交易账户密码挂失重置由综合柜员授权

    D理财交易账户双挂失重置由支行长授权


    A,B
    略

  • 第16题：

    关于理财组织，下列说法错误的是（）。

    • A、第三方机构技能知识全面
    • B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。
    • C、第三方机构免费
    • D、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务

    正确答案:C

  • 第17题：

    关于基金公司，下列说法错误的是（）。

    • A、买房买车也是基金公司的业务
    • B、收益较好
    • C、只是证券理财
    • D、专家理财

    正确答案:A

  • 第18题：

    关于理财的现状，下列说法错误的是（）。

    • A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题
    • B、股民已经达到上亿人士
    • C、理财观念已经深入人心
    • D、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注

    正确答案:C

  • 第19题：

    下列关于全过程理财规划说法错误的是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
    • D、对运营中问题不予以解决

    正确答案:D

  • 第20题：

    下列关于商业银行理财业务的说法，错误的是（）。

    • A、商业银行理财业务本质上是受投资人委托而开展的直接融资业务
    • B、商业银行理财业务资金最终所有者是客户
    • C、银行理财业务是“轻资本”业务
    • D、理财产品不会耗用银行资本金

    正确答案:D

  • 第21题：

    单选题
    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。
    A

    理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的

    B

    理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议

    C

    理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观

    D

    理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于第三方理财，下列说法错误的是（）。
    A

    提供专业理财建议咨询

    B

    提供保险及税收计划服务

    C

    提供银行服务

    D

    不收取费用


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于基金公司，下列说法错误的是（）。
    A

    买房买车也是基金公司的业务

    B

    收益较好

    C

    只是证券理财

    D

    专家理财


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    关于金融理财师特点的说法错误的是（）
    A

    进入门槛低，考试通过率高

    B

    职业风险较大

    C

    2005年金融理财师第一次考试

    D

    金融理财通过率约70~80%


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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