关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径C、银行自身竞争与开拓市场的需要D、防范银行和个人的投资风险

题目

关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）

  • A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求
  • B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径
  • C、银行自身竞争与开拓市场的需要
  • D、防范银行和个人的投资风险
相似考题

1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格

3.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有：（ ）。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中C．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程D．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

4.关于个人理财业务的政策监管要求，以下说法正确的是（ ）。A．商业银行开展个人理财业务时，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，防范法律风险B．商业银行有关客户评估和顾问服务的记录，只有在客户提出时才需要保留C．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划D．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中E．商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户

参考答案和解析
正确答案:D
更多“关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径C、银行自身竞争与开拓市场的需要D、防范银行和个人的投资风险”相关问题

  • 第1题：

    商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中，需要强调的方面有：（ ）。

    A．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益

    B．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

    C．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    D．商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。

    A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

    B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

    C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

    D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通


    正确答案：D
    D【解析】商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。

  • 第3题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的叙述，正确的是()。

    A:个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
    B:个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
    C:个人理财业务的风险一般由商业银行独立承担，储蓄的风险由客户承担或者商业银行和客户共同承担
    D:个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

    答案：B
    解析：
    A项中个人理财业务是向客户提供的一种服务方式，储蓄是银行的负债业务；C项个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的，储蓄的风险是商业银行独立承担的；D项中储蓄财产与商业银行的财产不严格区分。

  • 第4题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第5题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（　　）。

    A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
    B.个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
    C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
    D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

    答案：B
    解析：
    B项个人理财业务中的资金运用是按照理财合同的约定进行的，储蓄的运用方向不固定，正确。A项储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是银行向客户提供的一种服务。C项个人理财业务的风险一般是由客户自己承担或银行和客户共同承担。D项储蓄是银行的一项负债，个人理财业务中客户的资产与银行其他资产严格区分。

  • 第6题：

    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？


    正确答案: 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第7题：

    银行开展个人理财业务的意义不包括（）。

    • A、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径
    • B、防范银行和个人的投资风险
    • C、银行自身竞争与开拓市场的需要
    • D、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求

    正确答案:B

  • 第8题：

    下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • B、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》
    • C、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》
    • D、《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》

    正确答案:A

  • 第9题：

    银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • C、《商业银行声誉风险管理指引》
    • D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

    正确答案:C

  • 第10题：

    多选题
    银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括（）
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B

    《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

    C

    《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》

    D

    《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    B

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》

    C

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》

    D

    《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）
    A

    是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求

    B

    “入世”后银行业市场化，商业化的重要途径

    C

    银行自身竞争与开拓市场的需要

    D

    防范银行和个人的投资风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于我国银行个人理财业务发展和现状的说法，正确的是( )。

    A.与发达国家的个人理财业务发展历史相比，我国商业银行个人理财业务起步较晚，发展历程较短

    B．从21世纪初到2005年是我国商业银行个人理财业务的形成时期

    C．在我国商业银行个人理财业务还是一项新兴的银行业务，尚处于起步发展阶段，个人理财业务的市场环境正在不断规范和完善

    D．20世纪60年代到80年代，是我国银行个人理财业务的萌芽阶段

    E．中国银行业监督管理委员会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理


    正确答案：ABCE
    ABCE【解析】D项不正确，20世纪80年代末到90年代是我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段。

  • 第14题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是()。

    A:个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
    B:个人理财业务中运用的资金是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
    C:个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
    D:个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

    答案：B
    解析：
    储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是银行向客户提供的一种服务，故A选项错误。个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的，储蓄的风险是商业银行独立承担的，故C选项错误；个人理财业务中客户的资产与银行其他资产要进行严格区分，故D选项错误。

  • 第15题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是()。

    A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
    B.商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定
    C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
    D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

    答案：D
    解析：
    选项A、B，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20、第21条的规定，商业银行个人理财业务人员每年的培训时间应不少于20小时，商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件；选项C，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第35条的规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

  • 第16题：

    下列关于商业银行个人理财业务，表述正确的是()。

    A:个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务
    B:个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务
    C:个人理财业务的风险由商业银行独自承担
    D:个人理财业务的资金运用是非定向的

    答案：A
    解析：
    个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务，不属于储蓄业务的业务，风险不由商业银行独自承担，资金运用是定向的。

  • 第17题：

    在理财业务发展的( )阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。

    A.萌芽起步
    B.拓展与规范
    C.创新与加速发展
    D.行业转型

    答案：B
    解析：
    在萌芽起步阶段，国内少数银行尝试开展了个人理财业务，但由于居民对理财产品的需求尚未形成、理财市场制度平台存在缺失，该业务并未大规模开展，仅处于萌芽起步阶段；在拓展与规范阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。

  • 第18题：

    商业银行开展哪些个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准？（）

    • A、保证收益理财计划
    • B、非保证收益理财计划
    • C、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品
    • D、所有的个人理财业务

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    商业银行开展以下个人理财业务，哪项不需要向中国银行业监督管理委员会申请批准（）

    • A、保证收益理财计划
    • B、通知存款
    • C、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品
    • D、经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务

    正确答案:B

  • 第20题：

    商业银行要根据自身业务发展战略.风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。需要强调的方面有（）。

    • A、商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
    • B、商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度
    • C、商业银行应保存完备个人理财业务服务记录
    • D、商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权
    • E、商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

    正确答案:A,B,C,E

  • 第21题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：（）将根据个人理财业务发展与监管的需要，组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。

    • A、中国人民银行
    • B、中国银监会
    • C、中国银行业协会
    • D、财政部

    正确答案:B

  • 第22题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行开展个人理财业务的意义不包括（）。
    A

    “入世”后银行业市场化，商业化的重要途径

    B

    防范银行和个人的投资风险

    C

    银行自身竞争与开拓市场的需要

    D

    是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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