数字现金支付模式一般适合用于大额交易。（）

题目

数字现金支付模式一般适合用于大额交易。（）

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1.● 从交易成本看，适合小额交易的电子交易模型是 （32） 。A. 通过第三方经纪人支付模型和数字现金支付模型B. 简单加密支付系统模型和数字现金支付模型C. 简单加密支付系统模型和SET 模型D. 通过第三方经纪人支付模型和SET 模型

2.属于存款支取规则的是()。A、一般支取规则B、挂失规则C、提前支取规则D、大额现金支付规则

3.下面叙述中关于数字现金支付模型的描述不正确的是( )。A．适用于大额交易B．银行和商家之间应有协议和授权关系C．用户、商家和数字现金的发行都需要使用数字现金软件D．数字现金的发行负责用户和商家之间实际资金的转移

4.在线支付系统更适合于大额交易过程。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    金额在（ ）万元以上的单笔现金支付是大额交易。 A．5 B．10 C．15 D．20


    正确答案：D
    【考点】熟悉《反洗钱法》的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节，P328。

  • 第2题：

    ●以下关于数字现金支付模型的叙述中，正确的是(25)。

    (25)

    A．该模型适用于大额交易

    B．数字现金的发放银行负责用户和商家之间的实际资金转移

    C．商家在每次交易中验证数字现金的有效性

    D．只要用户和商家都使用数字现金软件就可进行交易


    正确答案：B

  • 第3题：

    电子现金账户是用于（）支付结算的账户。

    • A、大额脱机交易
    • B、小额脱机交易
    • C、大额联机交易
    • D、小额联机交易

    正确答案:B

  • 第4题：

    关于间接采购模式，下列说法中错误的是：（）

    • A、一般不适合与供应商签约建立长期合作伙伴关系
    • B、通常涉及的是交易不太频繁但每笔交易金额很大的大额订单
    • C、由于组织通常在议价时缺乏弹性，所以不得不在公开市场上采购
    • D、适用于需要长期、可靠、低成本的各类服务合同

    正确答案:B

  • 第5题：

    中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）。

    • A、个人提取3万元以上的
    • B、个人提取5万元以上的
    • C、单位提取20万元以上的
    • D、单位提取50万元以上的

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    加强对现金支付交易的监督管理，对于（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。


    正确答案:大额和可疑

  • 第7题：

    省行大额现金支付管理暂行办法所指的“大额现金”包括的范围？


    正确答案: “大额现金”系指开户单位或个人向我行申请，一次性或当日累计支取人民币20万元（含）以上的现金。主要包括：
    （一）从单位基本账户支取人民币20万元（含）以上的现金，或将单位资金从单位账户转入个人储蓄或个人银行结算账户转账金额20万元（含）以上的现金。
    （二）从单位临时存款账户、专用存款账户支取20万元（含）以上的现金。
    （三）从个人储蓄存款账户、个人银行结算账户支取20万元（含）以上的现金。
    （四）开户银行签发20万元（含）以上的注有“现金”字样的银行汇票或银行本票。

  • 第8题：

    填空题
    加强对现金支付交易的监督管理，对于大额和（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。

    正确答案： 可疑
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    加强对现金支付交易的监督管理，对于（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。

    正确答案： 大额和可疑
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    加强对现金支付交易的监督管理，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，对于大额和可疑的现金支付交易按照人行（）执行报告制度。
    A

    《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

    B

    《金融机构反洗钱规定》

    C

    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

    D

    《中华人民共和国反洗钱法》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    数字现金支付模式一般适合用于大额交易。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    数字现金支付模型一般适合用于（）。
    A

    大额交易

    B

    小额交易

    C

    单位交易

    D

    商家交易


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    从交易成本看，适合小额交易的电子交易模型是______。

    A．通过第三方经纪人支付模型和数字现金支付模型

    B．简单加密支付系统模型和数字现金支付模型

    C．简单加密支付系统模型和SET模型

    D．通过第三方经纪人支付模型和SET模型


    正确答案：A
    解析：本题考查对电子交易模型的了解。通过第三方经纪人支付模型是用户在第三方付费系统服务器上开一个账户，用户使用这个账户付款。这种方法交易成本很低，对小额交易很适用。数字现金支付模型是用户在银行开立数字现金账户，预先存入现金，购买兑换数字现金在电子商业领域中进行流通，这种模式适用于小额交易。简单加密支付系统模型是用户在银行开立一个普通信用卡账户，支付时用户提供信用卡号码，但传输时要进行加密。由于一系列的加密、授权、认证及相关信息传送使交易成本提高，因此这种方式不适用于小额交易。SET模型是以信用卡支付为基础的网上电子支付系统规范，确保交易数据的安全性、完整性和交易的不可抵赖性，保证了不会将持卡人的账户信息泄露给商家，这种模式不适用于小额

  • 第14题：

    电子支票是一种适合于大额交易的支付方式。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    加强对现金支付交易的监督管理，对于大额和（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。


    正确答案:可疑

  • 第16题：

    数字现金支付模型一般适合用于（）。

    • A、大额交易
    • B、小额交易
    • C、单位交易
    • D、商家交易

    正确答案:B

  • 第17题：

    大额现金支付交易的审批、备案工作由各行（）部门牵头组织。

    • A、内控管理部
    • B、计划财务部
    • C、资金营运部
    • D、会计结算部

    正确答案:C

  • 第18题：

    大额支付往报业务编号后8位数字即为支付交易序号。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    金额在（）万元以上的单笔现金支付是大额交易。

    • A、5
    • B、10
    • C、15
    • D、20

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    关于间接采购模式，下列说法中错误的是：（）
    A

    一般不适合与供应商签约建立长期合作伙伴关系

    B

    通常涉及的是交易不太频繁但每笔交易金额很大的大额订单

    C

    由于组织通常在议价时缺乏弹性，所以不得不在公开市场上采购

    D

    适用于需要长期、可靠、低成本的各类服务合同


    正确答案： D
    解析： 直接采购通常涉及的是交易不太频繁但每笔交易金额很大的大额订单。

  • 第21题：

    问答题
    省行大额现金支付管理暂行办法所指的“大额现金”包括的范围？

    正确答案： “大额现金”系指开户单位或个人向我行申请，一次性或当日累计支取人民币20万元（含）以上的现金。主要包括：
    （一）从单位基本账户支取人民币20万元（含）以上的现金，或将单位资金从单位账户转入个人储蓄或个人银行结算账户转账金额20万元（含）以上的现金。
    （二）从单位临时存款账户、专用存款账户支取20万元（含）以上的现金。
    （三）从个人储蓄存款账户、个人银行结算账户支取20万元（含）以上的现金。
    （四）开户银行签发20万元（含）以上的注有“现金”字样的银行汇票或银行本票。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）。
    A

    个人提取3万元以上的

    B

    个人提取5万元以上的

    C

    单位提取20万元以上的

    D

    单位提取50万元以上的


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    属于存款支取规则的是（）。
    A

    一般支取规则

    B

    挂失规则

    C

    提前支取规则

    D

    大额现金支付规则


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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