保险规划具体包括（）A、 提出家庭保障建议B、 保障需求的检测与调整C、 确定家庭应投保标的、保障优先级、保险额度D、 分析客户家庭的保险需求

题目

保险规划具体包括（）

  • A、 提出家庭保障建议
  • B、 保障需求的检测与调整
  • C、 确定家庭应投保标的、保障优先级、保险额度
  • D、 分析客户家庭的保险需求
相似考题

1.投保人只根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。（ ） A．对 B．错

2.保单体检的步骤有( )。A、家庭保障整理B、家庭保障需求确定C、家庭保障缺口分析D、讲解补充保障的计划书

3.投保人只要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。（ ）此题为判断题(对，错)。

4.保单整理的步骤一中,使用的是( )。A、《家庭保障整理表》B、《家庭保障需求一览表》C、《家庭保障分析报告》D、保险计划书

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  • 第1题：

    投保人只需要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：投保人不仅需要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额，还需要结合保险产品的安排进行选择。

  • 第2题：

    投保人只需要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。 ()


    答案：错
    解析：
    答案为错。投保人不仅需要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额，还需要结合保险产品的安排进行选择。

  • 第3题：

    在为客户制定家庭财务保障规划过程中，（ ）就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

    A.风险识别
    B.风险评估
    C.保险产品建议
    D.评估风险管理效果

    答案：A
    解析：
    风险识别就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

  • 第4题：

    投保人只要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    保险的基本功能就是保障功能，该功能也是保险存在的根本。即通过保险可以转移风险和分摊损失，达到在遭受意外损失（如疾病、火灾、交通事故等）以后可以收到经济补偿的目的。下列对保障优先原则叙述错误的是（）。

    • A、不同人生时期，保障优先级别不同
    • B、不同家庭成员角色，保障优先级别不同
    • C、不同类型的保险产品其保障功能不同，要根据客户需求和产品功能进行保险规划
    • D、孩子是家庭的核心，所以在一个家庭中需要尽量先给孩子买保险

    正确答案:D

  • 第6题：

    常见的被保险人的投保需求包括（）。

    • A、个人保障、家庭保障
    • B、遗产税保障
    • C、住房按揭保障、个人贷款保障
    • D、投资和储蓄保障

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。

    • A、先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种
    • B、发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑
    • C、以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划
    • D、尽量不要减少客户所需的保险额度

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    在保险产品的配置问题上，以下说法错误的是（  ）。
    A

    先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种

    B

    发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑

    C

    以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划

    D

    尽量不要减少客户所需的保险额度


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    常见的被保险人的投保需求包括（）。
    A

    个人保障、家庭保障

    B

    遗产税保障

    C

    住房按揭保障、个人贷款保障

    D

    投资和储蓄保障


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    确定家庭主妇的合理保险金额时，应全面地分析其在家庭中的价值，合理的保险金额应满足其最低的保险保障需求，但不能超出其所适合的最高保险保障需求。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    作为保险营销人员，需要坚持保险规划原则，按照保险规划步骤和保障计算方法给予客户全面、正确的保险规划，保障客户在全面保险规划中实现对自身和家庭的爱和责任。下列不属于保险规划的三个原则为（）。
    A

    需求导向原则

    B

    保障优先原则

    C

    坚持保额原则

    D

    收益性原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    投保人只根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。()


    答案：错
    解析：
    保险金额是当保险标的的保险事故发生时，保险公司所赔付的最高金额。一般说来。保险金额的确定应该以财产的实际价值和人身的评估价值为依据。

  • 第14题：

    在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。

    A.先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种
    B.发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑
    C.以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划
    D.尽量不要减少客户所需的保险额度

    答案：B
    解析：
    在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，具体应注意以下几个方面： ?先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种；
    ?发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑；
    ?应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划，即在推荐一些具有储蓄分红或投资连结的险种时，牢记保险的主要功能是财富保障，而非资产增值（资产增值手段有多种选择），同时要综合考虑客户的财物状况或预算开支能力；
    ?尽量不要减少客户所需的保险额度。

  • 第15题：

    家庭财务保障规划建议包括的内容有（）。

    A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议
    B.重申家庭财务保障的重要性
    C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
    D.提出对策（包括保险产品建议）
    E.风险管理效果评估

    答案：B,C,D,E
    解析：
    家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容： 1．重申家庭财务保障的重要性；
    2．对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；
    3．提出对策（包括保险产品建议）；
    4．风险管理效果评估。

  • 第16题：

    作为保险营销人员，需要坚持保险规划原则，按照保险规划步骤和保障计算方法给予客户全面、正确的保险规划，保障客户在全面保险规划中实现对自身和家庭的爱和责任。下列不属于保险规划的三个原则为（）。

    • A、需求导向原则
    • B、保障优先原则
    • C、坚持保额原则
    • D、收益性原则

    正确答案:D

  • 第17题：

    保险规划需要根据客户的保险需求分析和客户的具体情况为客户配置合适的产品，关于保险规划，下列描述错误的是（）。

    • A、当家庭经济支柱发生意外或者重大疾病的风险时，家庭的主要收入来源就会中断，生活品质会随之降低，甚至可能导致家庭经济崩溃。所以为更加有效地保障家庭财务风险，应优先给家庭经济支柱购买保险。
    • B、父母是子女的保护伞，一旦父母发生意外却无保障，子女享受的保障也将大大降低。保险提供的是保障，只有优先保障了父母，子女才能享受到更全面地呵护
    • C、现在部分家庭在选择保险保障时不能理性分析保险产品对家庭保障的作用，感性投保，导致风险发生时保险不能成为保障家庭的堡垒。，无法转移风险发生带来的家庭财务风险
    • D、保险不需要进行规划，只要经济足够就可以随便购买

    正确答案:D

  • 第18题：

    确定家庭主妇的合理保险金额时，应全面地分析其在家庭中的价值，合理的保险金额应满足其最低的保险保障需求，但不能超出其所适合的最高保险保障需求。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    家庭保单检视服务功能的内容包括（）。

    • A、检视保单品种
    • B、厘清保险条款
    • C、梳理缴费期限
    • D、分析兑现权益
    • E、规划保障需求

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    保险规划具体包括（）
    A

    提出家庭保障建议

    B

    保障需求的检测与调整

    C

    确定家庭应投保标的、保障优先级、保险额度

    D

    分析客户家庭的保险需求


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    投保人只要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    家庭财务保障规划不仅是要帮助客户认识到潜在的风险，还包括评估风险发生后对其家庭生活品质和理财目标的影响，然后理财师推荐、配置相应的保险产品。下列对保险产品的配置原则问题，说法不正确的是（  ）。
    A

    先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种

    B

    发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑

    C

    尽量不要减少客户所需的保险额度

    D

    牢记保险的主要功能是资产增值


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    家庭保单检视服务功能的内容包括（）。
    A

    检视保单品种

    B

    厘清保险条款

    C

    梳理缴费期限

    D

    分析兑现权益

    E

    规划保障需求


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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