客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。

题目

客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。

相似考题

1.理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益A．Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.家庭或个人财务信息，特别是收入和资产，都是客户比较私密的资料。下列关于个人或家庭的财务信息说法正确的是( )。A．任何时候都不应公开B．所有都可以公开C．个人住房贷款时，信贷机构要求提供财务信息，个人有权拒绝D．个人及家庭的个人财务规划师或理财师为了帮助个人及家庭进行个人财务分析，需要用到这些资料和数据，此时可以公开

3.个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是( )a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整;c、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责;d、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷。A.a、bB.b、c、dC.a、b、dD.a、c、d

4.因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。A．理财规划师所在机构B．理财规划师C．客户、理财规划师D．理财规划师、理财规划师所在机构

参考答案和解析
正确答案:错误
更多“客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。”相关问题

  • 第1题：

    如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，首先承担责任的是()。

    A:理财规划师所在机构
    B:理财规划师
    C:两者同时追究
    D:视情况而定

    答案：A
    解析：
    如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，再追究理财规划师的责任。

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财业务存在（　）情形时，其直接责任人将可能被追究刑事责任。


    A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

    B.未按规定进行风险揭示和信息披露

    C.提供虚假的成本收益分析报告

    D.未按规定进行客户评估

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

  • 第3题：

    下列行为错误的是( )。

    A．理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
    B．理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托
    C．在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息
    D．理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺

    答案：D
    解析：
    D本题的叙述体现了“信息披露”的原则。此项原则要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。不得利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承诺。故选D。

  • 第4题：

    如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的。首先承担责任的是()。

    A.理财规划师所在机构
    B.理财规划师
    C.两者同时追究
    D.视情况而定

    答案：A
    解析：
    如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。

  • 第5题：

    理财规划服务合同的违约责任规定（）。

    • A、理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的保密义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿
    • B、理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿
    • C、对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并退还已经交纳的费用
    • D、对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并不退还已经交纳的费用
    • E、理财规划师所在机构如未全面履行合同约定的保密义务，则客户有权要求赔偿

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

    • A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
    • B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整
    • C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责
    • D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    已与信用社建立信贷关系，但无法提供或提供虚假财务报表等基本的信用等级评定资料的企业其信用等级可直接确定为B级以下。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    个人助业贷款发放后，针对下列哪项风险信号（），客户经理应及时采取措施提前化解风险。

    • A、生产经营发生重大不利变化
    • B、客户隐瞒重要信息或提供虚假信息
    • C、卷入经济纠纷
    • D、有赌博、吸毒等违法行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    判断题
    个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下可导致信贷风险爆发的因素包括（）。
    A

    客户提供虚假财务报表

    B

    客户提供贸易合同等虚假信贷资料

    C

    客户经理或审查人员违反授信尽职工作要求

    D

    客户经理或审查人员与客户里应外合骗贷


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行开展个人理财业务存在（　　）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

    A 、 未按规定进行风险揭示和信息披露
    B 、 未按规定进行客户评估
    C 、 提供虚假的成本收益分析报告
    D 、 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

    答案：D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》
    的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或
    客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失
    的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客
    户资产的。

  • 第14题：

    关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是()。

    A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B:理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户
    C:理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产
    D:理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    答案：C
    解析：
    理财规划师在职业过程中不得侵占或窃取客户的财产。

  • 第15题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

    A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    C.理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    D.理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    E.理财规划师应随时向客户披露存在或口J能产生的利益冲突

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为;②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户;③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产;④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益;⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突;⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

  • 第16题：

    客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    下列属于渎职行为的是（）。

    • A、收受客户贵重礼物、现金、购物卡或有价财物
    • B、与客户串通或授意客户隐瞒不良信用记录
    • C、与客户串通或授意客户提供虚假财务、非财务信息及资料
    • D、参与客户组织的高档娱乐、餐饮活动
    • E、主动危害银行利益的行为

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料


    正确答案:错误

  • 第19题：

    下列错误的是（）。

    • A、理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
    • B、理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托
    • C、在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息
    • D、理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺

    正确答案:D

  • 第20题：

    客户不能按要求提供当期或充足的财务信息，或提供虚假的财务信息是（）预警信号的表现形式。

    • A、财务
    • B、非财务
    • C、银行
    • D、第三方信息

    正确答案:A

  • 第21题：

    房屋中介机构出现下列情况之一的，农村信用社必须退出（）。

    • A、提供虚假的房屋产权文件、抵押登记文件、卖方收款回执等资料
    • B、串通申请人提供虚假资料骗取银行贷款资金
    • C、挪用客户交易资金，使客户交易资金无法交割
    • D、出现严重亏损或经营情况严重恶化的
    • E、出现重大法律纠纷，已对其正常经营或担保能力产生较大影响的

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第22题：

    单选题
    客户不能按要求提供当期或充足的财务信息，或提供虚假的财务信息是（）预警信号的表现形式。
    A

    财务

    B

    非财务

    C

    银行

    D

    第三方信息


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列属于渎职行为的是（  ）。
    A

    收受客户贵重礼物、现金、购物卡或有价财物

    B

    与客户串通或授意客户隐瞒不良信用记录

    C

    与客户串通或授意客户提供虚假财务、非财务信息及资料

    D

    参与客户组织的高档娱乐、餐饮活动

    E

    主动危害银行利益的行为


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第24题：

    判断题
    客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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