基金公司应严格执行大额及可疑交易制度，出现如下交易时，应该及时履行上报义务（）。A、客户单次交易刷卡三张以上购买基金的，各张刷卡金额接近大额交易标准，且无合理理由的；B、基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件；C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；D、客户使用过期身份证要求变更地址、邮编等客户资料。

题目

基金公司应严格执行大额及可疑交易制度，出现如下交易时，应该及时履行上报义务（）。

  • A、客户单次交易刷卡三张以上购买基金的，各张刷卡金额接近大额交易标准，且无合理理由的；
  • B、基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件；
  • C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；
  • D、客户使用过期身份证要求变更地址、邮编等客户资料。
相似考题

1.出现下列( )情况时，金融机构不必作为可疑交易向相关主管部门报告。A．客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件B．客户要求变更其信息资料C．客户作为期货交易的买方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证D．客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

2.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告围的是( )A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大梁资金收付C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

3.客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件，基金管理公司应当将其作为可疑交易进行报告。( )此题为判断题(对，错)。

4.客户要求基金份额非交易过户且无合理理由，属于可疑交易。()

更多“基金公司应严格执行大额及可疑交易制度，出现如下交易时，应该及时履行上报义务（）。A、客户单次交易刷卡三张以上购买基金的，各张刷卡金额接近大额交易标准，且无合理理由的；B、基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件；C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；D、客户使用过期身份证要求变更地址、邮编等客户资料。”相关问题

  • 第1题：

    根据客户身份识别的及时报告原则，对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易，银行应如何处理?()

    A.继续为客户办理业务

    B.上报大额交易报告

    C.上报可疑交易报告

    D.冻结客户账户


    正确答案：C

  • 第2题：

    以下关于证券公司大额交易和可疑交易报告制度的说法中，正确的是（ ）。

    A.对单客户多银行辅助主辅账户划转、B股非银行转账外部资金进出等情形，如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告
    B.证监会应当制定证券公司的交易检测标准，由证券公司对其有效性负责
    C.证券公司发现或者有合理的理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，且资金金额或者资产价值较大，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告
    D.对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当一并提交大额交易报告

    答案：A
    解析：
    本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。B项，证券公司应当制定证券公司的交易检测标准，并对其有效性负责。C项，证券公司发现或者有合理的理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。D项，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

  • 第3题：

    根据客户身份识别的及时报告原则，对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易，银行应如何处理。（）

    • A、继续为客户办理业务
    • B、上报大额交易报告
    • C、上报可疑交易报告
    • D、冻结客户账户

    正确答案:C

  • 第4题：

    目前ABIS系统在基金客户资料方面提供了哪些交易（）。

    • A、客户资料借记卡资料查询
    • B、修改重要客户资料
    • C、客户基金份额查询
    • D、基金档案查询

    正确答案:B

  • 第5题：

    证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（）

    • A、转托管，指定交易、撤销指定交易。
    • B、交易密码挂失。
    • C、开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。
    • D、与客户签订融资融券等信用交易合同。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，你单位应报送以下可疑交易（）。

    • A、客户多次要求销户但无法提供本人合法证明文件。
    • B、客户要求基金份额虽然能提供合法证明文件，但要求非交易过户。
    • C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。
    • D、发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。

    正确答案:C,D

  • 第7题：

    下列交易不属于银行业可疑交易报告范围的是（）

    • A、证券经营机构指令银行划出与其证券交易，清算无关的资金，与其实际经营情况不符
    • B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内有大量资金收付
    • C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。
    • D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金来源和用途可疑。

    正确答案:C

  • 第8题：

    证券公司和基金管理公司应监测客户账户和交易情况，对同时符合两项以上大额交易标准的交易，公司可以一次合并提交大额交易报告。（）


    正确答案:错误

  • 第9题：

    开放式证券投资基金业务正确说法有（）。

    • A、个人客户申请建立客户资料开立基金账户可以由他人代理。（须本人亲自办理）
    • B、机构客户申请任何交易须到开立基金账户网点办理。
    • C、柜员为客户办理任何交易均须通过磁条读卡器刷卡读入借记卡信息。
    • D、用于开放式基金交易的借记卡及密码借记卡及密码挂失后，基金账户即冻结；解挂后，基金账户即解冻。挂失后补办的借记卡应与基金账户重新建立对应关系。
    • E、撤单需到原申请交易网点办理，并提供原申请交易委托号。

    正确答案:B,C,D,E

  • 第10题：

    单选题
    目前ABIS系统在基金客户资料方面提供了哪些交易（）。
    A

    客户资料借记卡资料查询

    B

    修改重要客户资料

    C

    客户基金份额查询

    D

    基金档案查询


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下情形应作为可疑交易报告的是（）
    A

    开户后短期内大量买卖证券

    B

    客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

    C

    交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户

    D

    客户要求基金份额非交易过户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    证券公司和基金管理公司应监测客户账户和交易情况，对同时符合两项以上大额交易标准的交易，公司可以一次合并提交大额交易报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    被基金管理公司报送过可疑交易的客户、基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗 钱风险的客户属于高风险等级客户。 （ ）


    答案：错
    解析：
    答案为B。客户风险等级至少应当划分为高、中、低三个等级。其中，中等风险等级客户主要指被基金管理公司报送过可疑交易的客户、基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。

  • 第14题：

    基金持有人将所持有的基金份额部分或全部转为该基金公司的另外一只基金的基金份额称为（）。

    • A、基金转换
    • B、基金转托管
    • C、基金赎回
    • D、非交易过户

    正确答案:A

  • 第15题：

    下列对基金转托管转出业务表述正确的是（）。

    • A、申请转托管的客户无须先在行外销售机构开立交易账户，客户需提供转入销售机构代码或席位号
    • B、转托管转出交易成功时，将向客户收取转托管手续费，手续费由客户签约借记卡（单位结算账户）直接扣收，转托管交易TA确认失败的，退回已扣收手续费
    • C、转托管由转出方发起，转入方直接接收TA发送的份额转入信息
    • D、客户转出的基金份额须为基金账户的可用份额，且每次只能选择一只基金的部分或全部基金份额进行转托管，基金份额直接记入转入方基金账户

    正确答案:B,C

  • 第16题：

    在办理“基金份额从非交行销售网点转入”的交易前，个人客户需要预先（）。

    • A、在我行申请基金账户开户，
    • B、在我行申请基金交易账户开户、且开通所转入基金份额的基金账户，
    • C、在我行申请开通所转入基金份额的基金账户，
    • D、以上都不是

    正确答案:B

  • 第17题：

    下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是（）。

    • A、丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金份额非交易过户给丁某，但是不能提供证明文件。
    • B、甲某在乙证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日为了购买A公司股票将大量资金划转到乙某户头。
    • C、戊某最近一段时间经常没理由地办理基金份额的转托管，上周周一到周五他每天都有办理这样的转托管。
    • D、庚某上周五刚开了个证券账户，这周大量买卖证券，周五就销户了。

    正确答案:B

  • 第18题：

    下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（）。

    • A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金。与其实际经营情况不符
    • B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金漉入，且短期内出现大量资金收付
    • C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
    • D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

    正确答案:C

  • 第19题：

    下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）

    • A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
    • B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • C、客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由
    • D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

    正确答案:C

  • 第20题：

    大额交易的报送标准为（）

    • A、短期内在基金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途合法
    • D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    正确答案:A,B,D

  • 第21题：

    单选题
    下列交易不属于银行业可疑交易报告范围的是（）
    A

    证券经营机构指令银行划出与其证券交易，清算无关的资金，与其实际经营情况不符

    B

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内有大量资金收付

    C

    客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

    D

    客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金来源和用途可疑。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）
    A

    证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

    B

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    C

    客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由

    D

    客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在办理“基金份额从非交行销售网点转入”的交易前，个人客户需要预先（）。
    A

    在我行申请基金账户开户，

    B

    在我行申请基金交易账户开户、且开通所转入基金份额的基金账户，

    C

    在我行申请开通所转入基金份额的基金账户，

    D

    以上都不是


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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