金融领域的黑恶势力在进行非法高利放贷、暴力讨债活动时通常采取哪些方式？（）A、非法校园贷B、裸贷C、套路贷D、房产抵押贷
题目
金融领域的黑恶势力在进行非法高利放贷、暴力讨债活动时通常采取哪些方式？（）
- A、非法校园贷
- B、裸贷
- C、套路贷
- D、房产抵押贷
相似考题
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第1题：
贷款发放要遵循的原则是（ ）。A.申贷与审贷分离
B.审贷与放贷分离
C.申贷与放贷分离
D.申贷与贷款回收分离答案：B解析：贷款发放要遵循审贷与放贷分离的原则，由独立的放款管理部门或岗位负责落实放款条件、发放满足约定条件的贷款。 -
第2题：
近年来，社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣，通过“虚增债务”、“收取高额费用”、“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。
根据该图，认定犯罪嫌疑人行为涉嫌的罪名有：A.“贷款前”环节的“快速放贷”行为涉嫌构成违法发放贷款罪
B.“贷款中”环节的签定“阴阳合同”行为涉嫌构成逃税罪
C.“贷款中”环节的“交付借款后又立即要回虚高部分”行为涉嫌构成诈骗罪
D.“贷款后”环节的“强行索债”行为涉嫌构成敲诈勒索罪答案：C,D解析：根据《刑法》第一百八十六条的规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的；银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的的行为。犯罪嫌疑人贷款前采用各种方法宣扬“快速放贷”的行为，不属于违法发放贷款罪，故Ａ项错误。
根据《刑法》第二百零一条的规定，逃税罪是指纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的；扣缴义务人采取前款所列手段，不缴或者少缴已扣、已收税款，数额较大的；五年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚又逃税的。订立阴阳合同的行为属于民法中的无效合同，是诈骗犯罪的准备行为，故Ｂ项错误。
根据《刑法》第二百六十六条的规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。以借款的名义先将高额借款交付给借款人，然后再将虚高部分要回，借款人“自愿”把虚高部分交回去的行为，构成诈骗罪。故Ｃ项正确。
根据《刑法》第二百七十四条的规定，敲诈勒索罪是指以非法占有为目的，对被害人使用威胁或要挟的方法，强行索要公私财物的行为。当受害人无法还款时，套路贷人员采用各种方式强行索债，取得高出一倍或数倍的非法所得，构成敲诈勒索罪。故Ｄ项正确。
因此选择ＣＤ选项。 -
第3题：
近年来，社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣，通过“虚增债务”、“收取高额费用”、“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。
近期，频发的“套路贷”犯罪引起了当地群众的广泛关注。就此，电视台《平安在线》栏目组记者到公安机关，对郑女士被骗一案进行采访，公安机关最恰当的做法是：A.介绍“高利贷”和“套路贷”的区别，揭示“套路贷”的犯罪目的和本质
B.向记者详细介绍案情，“以案说法”，提醒群众预防受骗
C.以具体案情需要保密为由，婉拒记者的采访
D.通过电视媒体告知群众，借贷引发问题应优先通过诉讼解决答案：C解析：当有新闻媒体要对正在侦办的刑事案件进行采访，为保证案件顺利侦办，保守工作秘密，公安机关应当以案件正在侦办为由婉拒媒体采访，对于一般提高防范意识的知识，可以通过媒体对光大人民群众进行宣传教育，故Ｃ项正确。“高利贷”和“套路贷”的区别知识讲解，与郑女士一案并无直接关联性，故Ａ项错误。公安机关办案民警应当侦办案件保密，未经批准，不得对外泄露，故Ｂ项错误。对于民间借贷发生争议时，可以调解、仲裁或诉讼，当发生套路贷时，构成违法犯罪，应当及时报警，故Ｄ项错误。因此选择Ｃ选项。 -
第4题：
城市城区重点打击以（）等为掩护发放高利贷、暴力讨债的黑恶势力，以及专门受雇他人从事造势摆场、摆平事端的地下出警队或黑保安公司。
- A、小额贷款公司
- B、担保公司
- C、调查公司
- D、咨询公司
正确答案:A,B,C -
第5题：
当前我国P2P平台恶性竞争可能会带来的问题有哪些（）
- A、金融诈骗
- B、非法集资
- C、高利贷
- D、融资困难
正确答案:A,B -
第6题：
什么是高利贷？放高利贷是犯罪吗？
正确答案: 高利贷是指索取特别高额利息的贷款。《民法通则》规定，利息高于银行同期贷款利息4倍就属于高利贷。一般情况下放高利贷不是犯罪，但是，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大时，根据《刑法》第_百七十五条的规定，就构成了高利转贷罪。 -
第7题：
从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。
- A、举报
- B、投诉
- C、反映
- D、起诉
正确答案:A -
第8题：
次贷危机发生前，小银行会采取什么方式来解决手中资金不足的问题？（）
- A、引入其他机构的投资
- B、提高利率
- C、收紧贷款
- D、抵押贷款客户抵押的房产
正确答案:D -
第9题：
通过手机银行可以申请的贷款有（）
- A、闪电贷
- B、房产抵押贷
- C、质押贷
- D、薪享贷
正确答案:A,B,C -
第10题：
单选题“套路贷”是假借民间借贷之名，非法占有被害人财物的违法犯罪行为，是扫黑除恶专项斗争的重点打击对象。下列关于“套路贷”的说法正确的是（ ）。A“套路贷”犯罪案件可由犯罪行为发生地、结果发生地及犯罪嫌疑人居住地公安机关侦查
B因法律规定民间借贷最高年利率为，故超过的可认定为“套路贷”
C因“套路贷”属于非法行为，追债时一般不会采用仲裁、诉讼方式
D我国刑法设置有专门针对“套路贷”的罪名
正确答案： B解析：
本题考查法律常识。A项正确，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中第11条意见可知，“套路贷”犯罪案件一般由犯罪地公安机关侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。B项错误，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中第2条意见可知，“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。因此，“套路贷”与民间借贷有本质区别，并非仅仅以借款的年利率作为区分标准。C项错误，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中第3条意见可知，软硬兼施‘索债’是“套路贷”的常见的一种犯罪手法。在被害人未偿还虚高‘借款’的情况下，犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。D项错误，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中第9条意见可知，对于“套路贷”犯罪分子，应当根据其所触犯的具体罪名，依法加大财产刑适用力度。符合刑法第三十七条之一规定的，可以依法禁止从事相关职业。我国刑法尚未设置专门针对“套路贷”的罪名，对于“套路贷”，应当根据其所触犯的具体罪名定罪量刑。故正确答案为A。 -
第11题：
多选题“校园贷”中的“裸贷”行为可能涉及哪些刑事犯罪（）。A敲诈勒索罪
B传播淫秽物品
C侮辱罪
D流氓罪
正确答案： D,C解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题次贷危机发生前，小银行会采取什么方式来解决手中资金不足的问题？（）A引入其他机构的投资
B提高利率
C收紧贷款
D抵押贷款客户抵押的房产
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第13题：
“套路贷”是假借民间借贷名义，非法占有被害人财物的违法犯罪行为，是扫黑除恶专项斗争的重点打击对象。下列关于“套路贷”的说法正确的是：A.因“套路贷”属于非法行为，追债时一般不会采用仲裁、诉讼方式
B.因法律规定民间借贷最高年利率为36%，故超过36%的可认定为“套路贷”
C.“套路贷”犯罪案件可由犯罪行为发生地、结果发生地及犯罪嫌疑人居住地公安机关侦查
D.我国刑法设置有专门针对“套路贷”的罪名答案：C解析：第一步，本题考查刑法。
第二步，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合印发的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定：“套路贷”犯罪案件一般由犯罪地公安机关侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。
因此，选择C选项。 -
第14题：
近年来，社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣，通过“虚增债务”、“收取高额费用”、“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。
2018年7月5日，公安机关接到该辖区郑女士的报案，称李某对其实施了“套路贷”犯罪。民警针对郑女士的报案开展了调查。根据上图，下列民警查清的事实中，不能作为立案依据的事实是：A.李某与郑女士签定了虚高借款合同
B.李某与郑女士之间存在银行转账
C.郑女士与李某的债务到期后未按时还款
D.李某多次在工作时间到郑女士单位纠缠索要债务答案：C解析：《公安机关办理刑事案件程序》第一百七十五条公安机关接受案件后，经审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任，且属于自己管辖的，经县级以上公安机关负责人批准，予以立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微不需要追究刑事责任，或者具有其他依法不追究刑事责任情形的，经县级以上公安机关负责人批准，不予立案。
Ａ项：虚高借款合同是证明李某对郑女士实施套路贷的证据，是立案的依据。
Ｂ项：两人之间存在银行转账，证明两人存在借贷关系，若借贷金额与实际金额不一致，可以认定为套路贷，是立案的依据。
Ｃ项：郑女士没有还李某的到期债务，只能证实郑女士拖欠他人借款，并不能证实李某利用虚高合同放贷，也不能证实有强行索债的行为，故不能作为立案依据。
Ｄ项：李某多次在工作时间去纠缠郑女士索要债务，能证明李某强行索债的行为，是立案的依据。
因此选择Ｃ选项。 -
第15题：
银行业和保险业在扫黑除恶专项斗争行动的重点打击领域是（）等几大领域。
- A、非法金融活动
- B、民间借贷
- C、P2P网贷
- D、校园贷
正确答案:A,B,C,D -
第16题：
《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的；至少应给予解除劳动合同处理。
正确答案:正确 -
第17题：
银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（）。
- A、商业欺诈活动
- B、非法集资活动
- C、高利贷活动
- D、黄赌毒活动
正确答案:A,B,C,D -
第18题：
“校园贷”中的“裸贷”行为可能涉及哪些刑事犯罪（）。
- A、敲诈勒索罪
- B、传播淫秽物品
- C、侮辱罪
- D、流氓罪
正确答案:A,B,C -
第19题：
通过现金分期获得的资金不得用于（）。
- A、买卖股票
- B、买卖债券
- C、进行权益性投资
- D、非法发放高利贷
- E、家庭旅游
正确答案:A,B,C,D -
第20题：
“园丁贷”、“优秀党员贷”、“劳模光荣贷”担保方式可采用（）方式。
- A、信用
- B、保证
- C、抵押
- D、质押
正确答案:A,B,C,D -
第21题：
多选题银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（）。A商业欺诈活动
B非法集资活动
C高利贷活动
D黄赌毒活动
正确答案： B,C解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题分行普惠金融贷款主要产品有哪些（）A个人消费贷款
B云税贷
C小微快贷
D抵押快贷
正确答案： C,B解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题通过手机银行可以申请的贷款有（）A闪电贷
B房产抵押贷
C质押贷
D薪享贷
正确答案： C,A解析： 暂无解析