在最佳风险管理实践中，公司负责风险管理的后台部门的职责包括（）A、实施和维护完整的全企业的风险度量、管理和报告机制B、确保业务的策略与企业风险的文化、偏好及政策保持一致C、建立一个完整的风险评估和风险审批程序；包括建立全企业的风险管理框架D、与各业务部门合作，对其所承受的风险进行确认、度量及监督

题目

在最佳风险管理实践中，公司负责风险管理的后台部门的职责包括（）

  • A、实施和维护完整的全企业的风险度量、管理和报告机制
  • B、确保业务的策略与企业风险的文化、偏好及政策保持一致
  • C、建立一个完整的风险评估和风险审批程序；包括建立全企业的风险管理框架
  • D、与各业务部门合作，对其所承受的风险进行确认、度量及监督
相似考题

1.以下说法正确的有:()。A、公司应建立全面风险管理政策，明确公司的风险偏好、风险管理策略、方法以及公司内部各个不同层级的风险管理职责和构架B、公司应建立风险信息传递和报告机制，形成上下互动、横向沟通的工作流程C、公司应根据不同的风险分类，分别建立相应的风险管理制度。制度应涵盖针对不同风险的识别、评估、计量方法，风险指标的定性和定量标准，但不需包括相应的风险责任人D、公司应对重大事件、重大风险和重要业务流程建立应急机制，保证公司的正常运营

2.商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施,其主要职责包括:()A.在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任B.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序E.确保操作风险制度和措施得到遵守

3.下列属于财务部门应该落实的风险管理职责的有()。A、编制规章制度B、对各业务单位的风险进行组合管理C、度量风险和评估风险的界限D、建立风险信息系统和预警系统、厘定关键风险指标

4.商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（ ）A.在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；B.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批；C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险；D.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序；E.确保操作风险制度和措施得到遵守；

更多“在最佳风险管理实践中，公司负责风险管理的后台部门的职责包括（）A、实施和维护完整的全企业的风险度量、管理和报告机制B、确保业务的策略与企业风险的文化、偏好及政策保持一致C、建立一个完整的风险评估和风险审批程序；包括建立全企业的风险管理框架D、与各业务部门合作，对其所承受的风险进行确认、度量及监督”相关问题

  • 第1题：

    风险管理职能部门或岗位的职责包括（ ）。
    Ⅰ.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标；
    Ⅱ.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；
    Ⅲ.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；
    Ⅳ.负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。
    Ⅴ.组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；

    A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：B
    解析：
    风险管理职能部门或岗位的职责包括；执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标；对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。Ⅴ.项是管理层的风险管理职责

  • 第2题：

    财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线．保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

    A.业务、经营、控制
    B.业务、经营、审计
    C.业务、职能、审计
    D.业务、职能、控制

    答案：C
    解析：
    财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

  • 第3题：

    以下哪项内容以最佳方式描述了内部审计部门在支持董事会开展企业风险评估方面所发挥的作用？

    A.确保企业已建立并运行健全的风险管理程序
    B.监督公司的风险管理程序，确定这些程序是否充分有效
    C.检查、评估、报告风险管理程序的充分性和有效性，并提出相关改进建议
    D.落实风险管理方法和控制措施，以规避所确认的风险

    答案：C
    解析：

  • 第4题：

    在最佳风险管理实践中，董事会的职责不包括以下哪项内容（）

    • A、构建企业的风险文化，为企业风险文化建立基本基调
    • B、制定公司发展战略，确保业务发展与既定风险偏好的一致性
    • C、制定风险管理的组织结构
    • D、确保企业在各层次上有充分的风向管理资源

    正确答案:B

  • 第5题：

    以下哪项内容以方式描述了内部审计部门在支持董事会开展企业风险评估方面所发挥的作用？（）

    • A、确保企业已建立并运行健全的风险管理程序。
    • B、监督公司的风险管理程序，确定这些程序是否充分有效。
    • C、检查、评估、报告风险管理程序的充分性和有效性，并提出相关改进建议。
    • D、落实风险管理方法和控制措施，以规避所确认的风险。

    正确答案:C

  • 第6题：

    公司应设立风险管理部门，在首席风险官的领导下开展风险管理的日常工作。该部门应独立于销售、财务、投资、精算等职能部门。风险管理部门有权参与公司战略、业务、投资等委员会的重大决策。其主要职责有如下哪些：（）。

    • A、建立与维护公司全面风险管理体系，包括风险管理制度、风险偏好体系等；
    • B、协助与指导各职能部门和业务单位制定风险控制措施和解决方案；
    • C、定期进行风险识别、定性和定量风险评估，并出具风险评估报告，提出应对建议；
    • D、建立与维护风险管理技术和模型，不断改进风险管理方法；
    • E、协调组织资产负债管理工作并提出相应风险应对建议，包括制定相关制度，确定技术方法，有效平衡资产方与负债方的风险与收益；
    • F、推动全面风险管理信息系统的建立；

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第7题：

    《商业银行操作风险管理指引》明确，商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括（）。

    • A、指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；
    • B、根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施；
    • C、在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性；
    • D、监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。
    • E、监测所有风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（）三道防线．保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

    • A、业务、经营、控制
    • B、业务、经营、审计
    • C、业务、职能、审计
    • D、业务、职能、控制

    正确答案:C

  • 第9题：

    农村中小金融机构应设立专门的风险管理部门，负责组织建立和实施本机构风险管理体系，逐步实现对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门保持独立，主要职责包括（）。

    • A、拟订或组织拟订各类风险管理的政策和制度
    • B、组织对风险管理的政策、制度和流程的执行效果进行检查评估
    • C、研究确定风险识别、评估、计量、监控和缓释方法
    • D、研究提出本机构的重大风险限额
    • E、对业务风险进行审查，提出风险审查意见

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    单选题
    企业风险管理基本流程从前到后应该是（　　）。
    A

    收集风险管理初始信息、制定风险管理策略、进行风险评估、提出和实施风险管理解决方案、风险管理监督与改进

    B

    收集风险管理初始信息、进行风险评估、制定风险管理策略、提出和实施风险管理解决方案、风险管理监督与改进

    C

    进行风险评估、收集风险管理初始信息、制定风险管理策略、风险管理监督与改进、提出和实施风险管理解决方案

    D

    进行风险评估、收集风险管理初始信息、制定风险管理策略、提出和实施风险管理解决方案、风险管理监督与改进


    正确答案： C
    解析：
    《中央企业全面风险管理指引》指出，风险管理基本流程包括以下主要工作：①收集风险管理初始信息；②进行风险评估；③制定风险管理策略；④提出和实施风险管理解决方案；⑤风险管理的监督与改进。

  • 第11题：

    多选题
    农村中小金融机构董（理）事会（以下统称董事会）负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任，主要风险管理职责包括（）。
    A

    决定整体风险战略、风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度

    B

    领导本机构在法律和政策的框架内审慎经营，明确风险偏好并设定可承受的风险水平

    C

    批准风险管理组织机构设置方案

    D

    确保高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制风险，并对高级管理层执行风险管理政策情况实施评价

    E

    组织评估风险管理体系充分性与有效性


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    风险管理的过程包括（  ）。①金融风险的度量②金融风险管理方案的实施和评价③风险报告④风险管理的评估
    A

    ①③

    B

    ①②

    C

    ②③④

    D

    ①②③④


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括（ ）。

    A.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行
    B.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序
    C.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案
    D.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略

    答案：D
    解析：
    D项属于基金管理公司董事会的职责之一。

  • 第14题：

    下列（ ）不属于董事会应履行的职责。

    A.制定风险管理策略
    B.建立风险文化
    C.制定风险管理政策和程序，定期评估，必要时调整
    D.审批风险管理政策和程序

    答案：C
    解析：
    银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：
    （1）建立风险文化；
    （2）制定风险管理策略；
    （3）设定风险偏好和风险限额；
    （4）审批风险管理政策和程序；
    （5）监督高级管理层开展全面风险管理；
    （6）审议全面风险管理报告；
    （7）审批全面风险和各类重要风险的信息披露；
    （8）聘任风险总监（首席风险官）或其他高级管理人员，牵头负责全面风险管理；
    （9）其他与风险管理有关的职责。

  • 第15题：

    风险管理的过程包括（ ）。
    ①金融风险的度量
    ②金融风险管理方案的实施和评价
    ③风险报告
    ④风险管理的评估

    A.①③
    B.①②
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    风险管理的过程。除以上四项外，还有风险管理对策的选择和实施方案的设计以及风险的确认和审计。

  • 第16题：

    证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包括（）

    • A、明确对于风险管理中各种角色、责任和职权
    • B、阐明所面临的风险以及如何管理这些风险
    • C、通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识
    • D、在全公司建立风险管理的共同语言，具体的风险框架、政策、方案以及流程

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    以下哪一项最佳描述了内部审计部门在企业范围的风险评估中对董事会的支持作用？（）

    • A、确保建立和运作健全的风险管理流程。
    • B、审查、评估风险流程的充分和有效性，并对其报告以及推荐改进措施。
    • C、监督风险管理流程，判断其充分和有效性。
    • D、实施风险管理办法和风险控制，以便对识别出的风险进行处理。

    正确答案:B

  • 第18题：

    商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）

    • A、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；
    • B、拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批；
    • C、协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险；
    • D、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序；
    • E、确保操作风险制度和措施得到遵守；

    正确答案:B,C,D,E

  • 第19题：

    农村中小金融机构董（理）事会（以下统称董事会）负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任，主要风险管理职责包括（）。

    • A、决定整体风险战略、风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度
    • B、领导本机构在法律和政策的框架内审慎经营，明确风险偏好并设定可承受的风险水平
    • C、批准风险管理组织机构设置方案
    • D、确保高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制风险，并对高级管理层执行风险管理政策情况实施评价
    • E、组织评估风险管理体系充分性与有效性

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    财务公司应培育良好的风险文化，实行合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、风控、（）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

    • A、评估
    • B、审计
    • C、测算
    • D、稽核

    正确答案:B

  • 第21题：

    多选题
    公司应设立风险管理部门，在首席风险官的领导下开展风险管理的日常工作。该部门应独立于销售、财务、投资、精算等职能部门。风险管理部门有权参与公司战略、业务、投资等委员会的重大决策。其主要职责有如下哪些：（）。
    A

    建立与维护公司全面风险管理体系，包括风险管理制度、风险偏好体系等；

    B

    协助与指导各职能部门和业务单位制定风险控制措施和解决方案；

    C

    定期进行风险识别、定性和定量风险评估，并出具风险评估报告，提出应对建议；

    D

    建立与维护风险管理技术和模型，不断改进风险管理方法；

    E

    协调组织资产负债管理工作并提出相应风险应对建议，包括制定相关制度，确定技术方法，有效平衡资产方与负债方的风险与收益；

    F

    推动全面风险管理信息系统的建立；


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于风险管理部门的职责，下列说法错误的是（　　）。
    A

    证券公司应当指定并且设立专门部门履行风险管理职责，在首席风险官领导下推动全面风险管理工作，监测、评估、报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险管理建议，协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作

    B

    证券公司应当在分支机构、子公司、业务部门、风险管理部门、经理层、董事会之间建立畅通的风险信息沟通机制，确保相关信息传递与反馈的及时、准确、完整

    C

    风险管理部门发现风险指标超限额的，应当与业务部门、分支机构、子公司及时沟通，了解情况和原因，督促业务部门、分支机构、子公司采取措施在规定时间内予以有效解决，并及时向首席风险官报告

    D

    风险管理部门应当向经理层提交风险管理日报、月报、年报等定期报告，反映风险识别、评估结果和应对方案，对重大风险应提供专项评估报告，确保经理层及时、充分了解公司风险状况


    正确答案： C
    解析：
    A项，《证券公司全面风险管理规范》第十条规定，证券公司应当指定或者设立专门部门履行风险管理职责，在首席风险官的领导下推动全面风险管理工作，监测、评估、报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险管理建议，协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作。BCD三项，第三十条规定，证券公司应当在分支机构、子公司、业务部门、风险管理部门、经理层、董事会之间建立畅通的风险信息沟通机制，确保相关信息传递与反馈的及时、准确、完整。风险管理部门发现风险指标超限额的，应当与业务部门、分支机构、子公司及时沟通，了解情况和原因，督促业务部门、分支机构、子公司采取措施在规定时间内予以有效解决，并及时向首席风险官报告。风险管理部门应当向经理层提交风险管理日报、月报、年报等定期报告，反映风险识别、评估结果和应对方案，对重大风险应提供专项评估报告，确保经理层及时、充分了解公司风险状况。经理层应当向董事会定期报告公司风险状况，重大风险情况应及时报告。

  • 第23题：

    单选题
    以下选项中，不属于董事会在全面风险管理建设中职责的是（　　）。
    A

    批准公司的风险管理组织机构、制度、程序

    B

    确定企业风险管理总体目标、风险偏好、风险承受度

    C

    建立风险管理体系和管理标准并定期更新

    D

    批准风险管理策略和重大风险管理解决方案


    正确答案： D
    解析：
    董事会在全面风险管理方面主要履行的职责包括：①审议并向股东（大）会提交企业全面风险管理年度工作报告；②确定企业风险管理总体目标、风险偏好、风险承受度，批准风险管理策略和重大风险管理解决方案；③了解和掌握企业面临的各项重大风险及其风险管理现状，做出有效控制风险的决策；④批准重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制；⑤批准重大决策的风险评估报告；⑥批准内部审计部门提交的风险管理监督评价审计报告；⑦批准风险管理组织机构设置及其职责方案；⑧批准风险管理措施，纠正和处理任何组织或个人超越风险管理制度做出的风险性决定的行为；⑨督导企业风险管理文化的培育；⑩全面风险管理其他重大事项。

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