参考答案和解析
正确答案:正确
更多“基金投资人应根据自己的收益偏好和风险承受能力,对基金品种做出审慎”相关问题
  • 第1题:

    基金销售机构销售基金时,通过对基金管理人进行审慎调查,对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。( )

    A.正确

    B.错误


    正确答案:√
    A
    基金销售机构通过对基金管理人进行审慎调查,对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价,最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适额产品卖给合适的基金投资人。

  • 第2题:

    《证券投资基金销售适用性指导意见》围绕投资人需要,从( )等方面对销售机构的行为进行了规范。 A.审慎调查 B.产品风险评价 C.基金投资人风险承受能力调查 D.基金投资人风险承受能力评价


    正确答案:ABCD
    熟悉基金销售适用性的内容。见教材第六章第五节,P152~153。

  • 第3题:

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法错误的是( )。

    A.如基金投资人放弃接受调查的,销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
    B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
    C.为避免重复采集,提高评估效率,销售机构无需对基金投资人重复进行调查
    D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见,并不表明其对产品风险收益做出实质性判断

    答案:C
    解析:
    基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查,也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资 人的评价;过往的评价结果应当作为历史记录保存。

  • 第4题:

    关于"基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配"的表述,以下错误的是( )

    A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
    D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

    答案:D
    解析:
    基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第5题:

    (2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中,错误的是( )。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前,基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案:A
    解析:
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第6题:

    基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )。

    A、进行基金投资人风险承受能力调查
    B、根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品
    C、向投资人承诺收益
    D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

    答案:C
    解析:
    基金是存在一定投资风险的金融产品,投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力,审慎选择基金品种,即所谓“买者自慎”。一般情况下,管理人可以受托管理基金资产,托管人可以受托保管基金资产,但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言,他没有承诺收益的能力,也不存在承担损失的可能。因此,如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失,则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。

  • 第7题:

    违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一,下列说法正确的是( )。
    Ⅰ.投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力,审慎选择基金品种,即所谓的“买者自慎”
    Ⅱ.一般情况下,管理人可以受托管理基金资产,托管人可以受托保管基金资产
    Ⅲ.托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏
    Ⅳ.对于基金信息披露义务人而言,他没有承诺收益的能力,也不存在承担损失的可能

    A.Ⅰ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案:D
    解析:
    本题考察基金信息披露的禁止性行为;
    基金是存在一定投资风险的金融产品,投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力,审慎选择基金品种,即所谓“买者自慎”。一般情况下,管理人可以受托管理基金资产,托管人可以受托保管基金资产,但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言,他没有承诺收益的能力,也不存在承担损失的可能。因此,如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失,则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。

  • 第8题:

    (2016年)基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。

    A.进行基金投资人风险承受能力调查
    B.根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品
    C.向投资人承诺收益
    D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

    答案:C
    解析:
    选项C属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形:违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

  • 第9题:

    基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?()

    • A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
    • B、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
    • C、对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法
    • D、基金销售人员的管理监督和投诉机制

    正确答案:A

  • 第10题:

    单选题
    关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述,以下表述正确的是(  )。[2017年11月真题]Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品Ⅳ.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: C
    解析:
    Ⅲ项,基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

  • 第11题:

    单选题
    基金销售机构建立基金销售适用性管理制度,应当至少包括以下内容(  )。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: C
    解析:

  • 第12题:

    单选题
    下列哪一项不属于基金销售适用性管理制度的内容?()
    A

    对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

    B

    对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

    C

    对基金产品进行收益评价的方式和方法

    D

    对基金产品和基金投资人进行匹配的方法


    正确答案: D
    解析:

  • 第13题:

    基金投资人应根据自己的收益偏好和风险承受能力,对基金品种作出审慎选择。( )

    A.正确

    B.错误


    正确答案:√
    A
    基金投资人应根据自己的收益偏好和风险承受能力,对基金品种作出审慎选择。

  • 第14题:

    基金投资人应根据自己的收益偏好和风险承受能力,对基金品种作出审慎选择。( )


    正确答案:√

  • 第15题:

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价,表述正确的包括( )。
    Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价,对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查
    Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
    Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
    Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

    A.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ
    C.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ

    答案:C
    解析:
    基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式,同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

  • 第16题:

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价,以下表述错误的是( )。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前,基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案:A
    解析:
    在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前,基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序,核查基金投资人的投资资格,切实履行反洗钱等法律义务。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。故选项A表述错误。

  • 第17题:

    基金销售适用性管理制度至少包括以下( )内容。
    Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
    Ⅱ.对基金产品的风险等级设置、风险评价的方式和方法
    Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
    Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

    A.Ⅰ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:D
    解析:
    本题考察对公募基金募集和销售活动的监管;
    基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,至少包括以下内容:①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

  • 第18题:

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法错误的是()

    A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
    B.为避免重复采集,提高评估效率,销售机构无需对基金投资人重复进行调查
    C.如基金投资人放弃接受调查的,销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
    D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见,并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

    答案:B
    解析:
    销售机构应充分使用已了解信息和已有评估结果,避免重复采集,提高评估效率。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查,也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价,并告知投资者上述情况。过往的评价结果应当作为历史记录保存。

  • 第19题:

    基金销售适用性管理制度,包含如下哪些内容。( )
    Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
    Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置
    Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
    Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法?

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案:D
    解析:
    基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,至少包括以下内容:1、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;2、对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;3、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;4、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

  • 第20题:

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价,下列说法正确的是( )。

    A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见,表明其对产品的风险和收益做出实质性判断
    B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法
    C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查
    D.如基金投资人放弃接受调查的,销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

    答案:B
    解析:
    A项,基金销售机构的适当性匹配意见不表明对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。
    C项,对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。
    D项,基金投资人放弃接受调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第21题:

    《证券投资基金销售适用性指导意见》围绕投资人需要,从()等方面对销售机构的行为进行了规范。

    • A、审慎调查
    • B、产品风险评价
    • C、基金投资人风险承受能力调查
    • D、基金投资人风险承受能力评价

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题:

    单选题
    关于基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法错误的是(  )
    A

    销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法

    B

    为避免重复采集,提高评估效率,销售机构无需对基金投资人重复进行调查

    C

    销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见,并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

    D

    如基金投资人放弃接受调查的,销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查


    正确答案: B
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是(  )。
    A

    对基金投资人风险承受能力进行调查

    B

    对基金投资人和基金公司进行合理匹配

    C

    对基金管理人进行审慎调查

    D

    对基金产品的风险等级进行设置


    正确答案: D
    解析: