关于法人客户申领贷记卡（商务卡）的客户身份识别描述正确的是（）。A、受理岗人员审核客户是否签订“中国农业银行金穗贷记卡领用合约（商务卡）”B、受理岗人员审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致，核对后在复印件上签注“与原件相符”字样并加盖经办人员名章C、受理岗或调查岗人员通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，打印联网查询交易凭证D、调查岗人员必须通过人民银行征信系统及其他系统对申领单位法定代表人的资信状况进行调查，打印相关征信报告E、申领单位未在发卡行所在地金融机构开立基本账户

题目

关于法人客户申领贷记卡（商务卡）的客户身份识别描述正确的是（）。

  • A、受理岗人员审核客户是否签订“中国农业银行金穗贷记卡领用合约（商务卡）”
  • B、受理岗人员审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致，核对后在复印件上签注“与原件相符”字样并加盖经办人员名章
  • C、受理岗或调查岗人员通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，打印联网查询交易凭证
  • D、调查岗人员必须通过人民银行征信系统及其他系统对申领单位法定代表人的资信状况进行调查，打印相关征信报告
  • E、申领单位未在发卡行所在地金融机构开立基本账户
相似考题

1.以下有关绿卡申领的说法正确的是()。A.单位批量申领，申请表和清单必须加盖单位公章，经办人员签名并提交本人有效身份证件。B.客户申领单卡时，不允许他人代为办理。C.客户开立活期存折同时申领有折卡时，不能请他人代为办理申领手续。D.已开立活期存折的客户，申领有折卡时可请他人代为办理申领手续。

2.送货交接障碍主要指（）.A客户信息条形码识别设备故障B客户身份卡识别设备故障C客户身份卡丢失等现象D以上都是

3.在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）A、申请人身份识别B、信用卡交付C、密码交付D、客户资料管理

4.送货交接障碍主要指（ ）A.客户信息条形码识别设备故障B.客户身份卡识别设备故障C.客户身份卡丢失等现象D.以上都是

更多“关于法人客户申领贷记卡（商务卡）的客户身份识别描述正确的是（）。”相关问题

  • 第1题：

    关于申请金穗准贷记卡，说法正确的是（）。

    • A、主卡持卡人可为具有完全民事行为能力的他人申领附属卡
    • B、附属卡只允许申领一张
    • C、附属卡可在主卡有效期内随时申领
    • D、同一个客户号只能申请一张准贷记卡主卡

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    贷记卡申请受理业务规定下列正确的是（）。

    • A、申请人必须为自然人
    • B、仅限发卡行辖内受理网点受理
    • C、个人卡申领人应具有完全民事行为能力
    • D、商务卡申领人应具有独立法人资格或为经法人授权的经济实体和分支机构

    正确答案:B,C,D

  • 第3题：

    下列对客户身份识别的说法正确的是（）

    • A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
    • B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
    • C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
    • D、客户身份识别是一个持续的过程。

    正确答案:D

  • 第4题：

    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。

    • A、居民身份识别
    • B、客户身份识别
    • C、公民身份识别
    • D、法人身份识别

    正确答案:B

  • 第5题：

    关于贷记卡准入标准，描述错误的是（）

    • A、一般情况下，不足14岁的申请人不能办理附属卡
    • B、根据客户属性和受理渠道，可要求客户提供不同类别的证明文件
    • C、异地身份证不可办理金穗贷记卡
    • D、不足18岁的申请人不能办理主卡

    正确答案:C

  • 第6题：

    多选题
    下列关于卡折合一户特殊处理说法正确的有（）。
    A

    已申领绿卡通卡的客户不可以申领活期存折

    B

    已申领绿卡副卡的客户不可以申领活期存折

    C

    已申领绿卡的客户申领存折时，他人不得代为办理

    D

    已申领绿卡的客户申领存折时无须验证账户对应的有效实名证件绿卡


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    下列关于金穗商务卡的申领表述错误的是（）。
    A

    经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企、事业法人可申领商务卡。

    B

    经法人授权的经济实体、分支机构均可申领商务卡。

    C

    个人独资企业、合伙企业可申领商务卡。

    D

    不具备法人资格的经济组织不能申领商务卡


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    关于申请金穗准贷记卡，说法正确的是（）。
    A

    主卡持卡人可为具有完全民事行为能力的他人申领附属卡

    B

    附属卡只允许申领一张

    C

    附属卡可在主卡有效期内随时申领

    D

    同一个客户号只能申请一张准贷记卡主卡


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）
    A

    申请人身份识别

    B

    信用卡交付

    C

    密码交付

    D

    客户资料管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    开立人民币基本存款账户的客户身份识别，关于登记客户身份基本信息下列说法正确的是（）。
    A

    对完成客户身份识别、符合规定的客户，在现金管理系统中完整登记客户身份基本信息。

    B

    授权财务人员办理的，须留存授权办理业务人员的身份证复印件和名章印鉴。

    C

    在预留印鉴卡的空白处登记授权办理业务人员的姓名、有效身份证件种类、号码、有效期限。

    D

    印鉴卡经多次登记无空白后可要求客户更换印鉴卡。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    申领金穗借记卡个人卡的客户身份识别内容（）。
    A

    打印金穗借记卡（个人卡）申请表

    B

    客户提供的有效身份证件是否在有效期内

    C

    原件与复印件是否一致

    D

    联网核查系统核对持卡人的有效身份证件


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于客户身份识别的说法正确的有（）.
    A

    无卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元的，需识别办理人身份

    B

    有卡存款单笔人民币5万元或等值5000美元需核对客户本人身份

    C

    有卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元是代办的，需识别代办人身份

    D

    查询信用卡欠款不需识别办理人身份

    E

    查询信用卡存款需识别客户本人身份


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    农业银行有授信的法人客户，可对其高中级管理人员发放（）贷记卡产品。

    • A、金卡
    • B、公务卡
    • C、白金卡
    • D、商务卡

    正确答案:C

  • 第14题：

    下列关于卡折合一户特殊处理说法正确的有（）。

    • A、已申领绿卡通卡的客户不可以申领活期存折
    • B、已申领绿卡副卡的客户不可以申领活期存折
    • C、已申领绿卡的客户申领存折时，他人不得代为办理
    • D、已申领绿卡的客户申领存折时无须验证账户对应的有效实名证件绿卡

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    申领金穗借记卡个人卡的客户身份识别内容（）。

    • A、打印金穗借记卡（个人卡）申请表
    • B、客户提供的有效身份证件是否在有效期内
    • C、原件与复印件是否一致
    • D、联网核查系统核对持卡人的有效身份证件

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    以下属于反洗钱客户身份识别管理环节的是（）。

    • A、新客户身份识别
    • B、持续身份识别
    • C、重新识别客户身份
    • D、抽样识别客户身份

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    客户申领银行卡时，可借用别人的身份证件申请。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    单选题
    农业银行有授信的法人客户，可对其高中级管理人员发放（）贷记卡产品。
    A

    金卡

    B

    公务卡

    C

    白金卡

    D

    商务卡


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列关于金融机构客户身份识别义务的说法正确的是：（）
    A

    在与客户建立业务关系时应进行身份识别

    B

    为身份不明的客户开立帐户

    C

    先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应重新识别客户身份

    D

    应按照规定了解客户的交易目的


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    申领金穗贷记卡个人卡，受理岗对客户身份识别的内容包括（）。
    A

    应仔细审核客户是否签订《中国农业银行金穗贷记卡领用合约（个人卡）》。

    B

    应审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内。

    C

    通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，并打印联网查询交易凭证。

    D

    应通过人民银行个人征信系统打印相关征信报告。


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。
    A

    居民身份识别

    B

    客户身份识别

    C

    公民身份识别

    D

    法人身份识别


    正确答案： B
    解析： 了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

  • 第22题：

    多选题
    在申请农业银行贷记卡的客户中，（）仅需提交身份证明、申请表。
    A

    我行贷记卡老客户

    B

    优质客户

    C

    他行信用卡客户

    D

    正式员工推荐客户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于准贷记卡业务的说法，正确的是（）。
    A

    个人客户申请准贷记卡须提供本人有效身份证件原件及复印件

    B

    金穗准贷记卡新开卡及密码封领取必须持卡人亲自办理，不允许代办

    C

    同一个客户号只能申请一张准贷记卡主卡

    D

    申领金穗准贷记卡的客户需交纳年费


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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