根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列说法不正确的是（）。A、商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度B、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售C、在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行承担D、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额

题目

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列说法不正确的是（）。

  • A、商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度
  • B、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
  • C、在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行承担
  • D、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
相似考题

1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,目前商业银行开展各种个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。( )A．正确B．错误

2.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（ ）

3.根据银监会发布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 ,商业银行个理财业务按照管理运作方式的不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。()此题为判断题(对，错)。

4.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于15小时。( )A．正确B．错误

参考答案和解析
正确答案:C
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  • 第1题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，个人理财业务从业人员每年的培训时间不得少于( )小时。

    A．16

    B．18

    C．20

    D．24


    正确答案：C
    解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于20小时，未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。

  • 第2题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（ ）制和（ ）制。

    A.审批

    B.备案

    C.咨询

    D.报告


    正确答案：AD

  • 第3题：

    界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是（　）。


    A.《商业银行法》

    B.《证券法》

    C.《保险法》

    D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    答案：D
    解析：
    银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

  • 第4题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第5题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)。

    A.25小时
    B.20小时
    C.15小时
    D.30小时

    答案：C
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定：商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

  • 第6题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家（）管理政策进行变相高息揽储。

    • A、汇率
    • B、利率
    • C、财政
    • D、会计

    正确答案:B

  • 第7题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）制和（）制。

    • A、审批
    • B、备案
    • C、咨询
    • D、报告

    正确答案:A,D

  • 第8题：

    下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • B、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》
    • C、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》
    • D、《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》

    正确答案:A

  • 第9题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。（）


    正确答案:正确

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。
    A

    销售合规手续

    B

    风险管理体系

    C

    人员上岗制度

    D

    投资收益公开体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家（）管理政策进行变相高息揽储。
    A

    汇率

    B

    利率

    C

    财政

    D

    会计


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    B

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》

    C

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》

    D

    《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

    A.财富管理

    B.个人理财

    C.个人贷款

    D.公司理财


    正确答案：B
    中国银行业监督管理委员会在其《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定，个人理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

  • 第14题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于15小时。 （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第15题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)小时。

    A.25
    B.20
    C.15
    D.30

    答案：B
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

  • 第16题：

    界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。

    A.《商业银行法》
    B.《证券法》
    C.《保险法》
    D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    答案：D
    解析：
    银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》），界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

  • 第17题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。

    • A、销售合规手续
    • B、风险管理体系
    • C、人员上岗制度
    • D、投资收益公开体系

    正确答案:B

  • 第18题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）。

    • A、审批制
    • B、备案制
    • C、咨询制
    • D、报告制

    正确答案:A,D

  • 第19题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。

    • A、10小时
    • B、20小时
    • C、30小时
    • D、40小时

    正确答案:B

  • 第20题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）。
    A

    审批制

    B

    备案制

    C

    咨询制

    D

    报告制


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（）等专业化服务活动。
    A

    财务分析

    B

    财务规划

    C

    投资顾问

    D

    资产管理

    E

    储蓄存款


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）制和（）制。
    A

    审批

    B

    备案

    C

    咨询

    D

    报告


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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