以下不属于承兑业务的主要风险点的是（）A、提示承兑回复前，有无对承兑申请进行审批B、保证金是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定C、客户的账户是否有足够余额D、客户是否存在撤销提示承兑或撤票的行为

题目

以下不属于承兑业务的主要风险点的是（）

  • A、提示承兑回复前，有无对承兑申请进行审批
  • B、保证金是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定
  • C、客户的账户是否有足够余额
  • D、客户是否存在撤销提示承兑或撤票的行为
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1.下列不属于票据承兑业务中银行需重点关注的风险点的是( )。A．是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序B．是否对收款人已在本行开立存款账户予以查实C．是否取得或核实税收证明等相关文件D．是否对真实贸易背景进行核实

2.商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些?()A、违规风险B、操作风险C、信用风险D、诈骗风险

3.下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险 B.法律风险 C.国别风险 D.操作风险

4.以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点?A 申请额度B 到期支付能力C 签发用途D 准入条件

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  • 第1题：

    以下不属于低风险业务的是：（）

    • A、存单质押贷款
    • B、全额保证金开立银行承兑汇票
    • C、银行承兑汇票足额质押贷款
    • D、银行承兑汇票贴现

    正确答案:D

  • 第2题：

    出口信用证寄单索汇业务的交易处理中，以下不属于“寄单索汇付款/承兑通知“环节的业务内容的是（）

    • A、付款承兑通知-swfit
    • B、承兑通知-手工
    • C、付款通知-swfit
    • D、付款通知-手工

    正确答案:C

  • 第3题：

    以下不属于广东农村信用社公积金汇缴/补缴业务的主要风险点的是（）

    • A、办理业务的审批资料不全
    • B、暂收客户汇缴/补缴资金被挪用
    • C、汇缴/补缴业务流程未完成
    • D、没有在规定的时间内办理业务

    正确答案:D

  • 第4题：

    根据《商业银行表外业务风险管理指引》定义，下面不属于表外业务的是（）。

    • A、担保
    • B、贷款承诺
    • C、保理
    • D、承兑

    正确答案:C

  • 第5题：

    以下不属于银行承兑汇票贴现业务办理环节中可能遇到的风险的是（）

    • A、客户提供的银行承兑汇票没有真实的贸易背景
    • B、伪造、变造票据风险
    • C、经办人员未认真填写致使贴现协议出现涂改、挖补等，使贴现协议的法律效力受到影响
    • D、票据到期后票款逾期到账风险

    正确答案:D

  • 第6题：

    多选题
    商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些（）
    A

    违规风险

    B

    操作风险

    C

    信用风险

    D

    诈骗风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    以下哪项不属于低风险承兑业务（）。
    A

    100％保证金

    B

    他行全额存单

    C

    我行已核定授信额度的银行发行的金融债券

    D

    100％外汇质押项下的承兑业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下不属于质押业务的主要风险点的是（）
    A

    客户是否存在撤销质押的行为

    B

    票据交付后，是否收到清算资金

    C

    质押回复和解除质押申请前，是否对承兑申请进行审批

    D

    质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符，造成账实不相符


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    出口信用证寄单索汇业务的交易处理中，以下不属于“寄单索汇付款/承兑通知“环节的业务内容的是（）
    A

    付款承兑通知-swfit

    B

    承兑通知-手工

    C

    付款通知-swfit

    D

    付款通知-手工


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点（）
    A

    承兑协议及担保合同的签订

    B

    抵质押登记、转移占有手续

    C

    审批权限

    D

    保证金的收取及管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下不属于贷记卡业务主要风险的是（）。
    A

    信用风险

    B

    欺诈风险

    C

    财务风险

    D

    外包风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下选项不属于项目融资类信托产品的主要风险点的是（）。
    A

    违约风险

    B

    市场风险

    C

    系统风险

    D

    操作风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪一条不属于银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点（）

    • A、承兑协议及担保合同的签订
    • B、抵质押登记、转移占有手续
    • C、审批权限
    • D、保证金的收取及管理

    正确答案:C

  • 第14题：

    以下不属于质押业务的主要风险点的是（）

    • A、客户是否存在撤销质押的行为
    • B、票据交付后，是否收到清算资金
    • C、质押回复和解除质押申请前，是否对承兑申请进行审批
    • D、质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符，造成账实不相符

    正确答案:B

  • 第15题：

    以下选项不属于项目融资类信托产品的主要风险点的是（）。

    • A、违约风险
    • B、市场风险
    • C、系统风险
    • D、操作风险

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    以下哪项不属于低风险承兑业务（）。

    • A、100％保证金
    • B、他行全额存单
    • C、我行已核定授信额度的银行发行的金融债券
    • D、100％外汇质押项下的承兑业务

    正确答案:B

  • 第17题：

    下列属于承兑业务主要风险点的是（）

    • A、出票人不具备到期解付能力
    • B、授信条件未落实即承兑
    • C、保证金来源不合规
    • D、没有真实贸易背景

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    不属于持票收款到期结算业务的主要风险点的是（）
    A

    承兑人账户内资金是否充足

    B

    提示付款类型未正确分类

    C

    若我行选择线下清算，票据交付后，是否收到清算资金

    D

    票据超过票据提示付款期，变成逾期票据


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点？
    A

    申请额度

    B

    到期支付能力

    C

    签发用途

    D

    准入条件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列属于承兑业务主要风险点的是（）
    A

    出票人不具备到期解付能力

    B

    授信条件未落实即承兑

    C

    保证金来源不合规

    D

    没有真实贸易背景


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据《商业银行表外业务风险管理指引》定义，下面不属于表外业务的是（）。
    A

    担保

    B

    贷款承诺

    C

    保理

    D

    承兑


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下不属于承兑业务的主要风险点的是（）
    A

    提示承兑回复前，有无对承兑申请进行审批

    B

    保证金是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定

    C

    客户的账户是否有足够余额

    D

    客户是否存在撤销提示承兑或撤票的行为


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下不属于低风险业务的是：（）
    A

    存单质押贷款

    B

    全额保证金开立银行承兑汇票

    C

    银行承兑汇票足额质押贷款

    D

    银行承兑汇票贴现


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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