商业银行分析企业集团内的关联交易时，判断企业客户是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有（）。A、易货交易B、发生处理方式异常的交易C、资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用D、互为提供担保或连环提供担保E、与特定顾客或供应商发生大额交易

题目

商业银行分析企业集团内的关联交易时，判断企业客户是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有（）。

  • A、易货交易
  • B、发生处理方式异常的交易
  • C、资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用
  • D、互为提供担保或连环提供担保
  • E、与特定顾客或供应商发生大额交易
相似考题

1.以下不属于商业银行的集团法人客户的是( )。A．金融控股公司中的商业银行B．企业集团的财务公司C．企业集团的担保公司D．同受国家控制的所有企业E．相互之间存在直接控制关系的企业

2.()是指符合《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的商业银行的关联法人或其他组织。A.关系人B.关联企业C.集团客户D.关联组织

3.商业银行对集团法人客户进行信用风险分析时,对()的分析判断至关重要。A.子公司的经营状况B.集团内关联交易C.高层人事安排D.资本来源

4.判断一个“企业集团”是否是真正的企业集团，主要看它是否是由多个法人构成的企业联合体。()

参考答案和解析
正确答案:A,B,D,E
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  • 第1题：

    商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有（ ）。

    A．易货交易

    B．发生处理方式异常的交易

    C．资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用

    D．互为提供担保或连环提供担保

    E．与特定顾客或供应商发生大额交易


    正确答案：ABDE
    C选项应改为“除股本权益性投资外，资金以各种方式供单位或个人长期使用。”

  • 第2题：

    商业银行分析企业集团的关联交易时，首先应对关联方之间的交易是否属于正常交易进行判断。（ ）


    正确答案：×
    商业银行分析企业集团的关联交易时，首先应全面了解集团的股权结构，找到企业集团的最终控制人和所有关联方，然后对关联方之间的交易是否属于正常交易进行判断。

  • 第3题：

    商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内部的关联方时，不属于应关注的情况的是（ ）。

    A.互为提供担保或连环提供担保
    B.发生处理方式异常的交易
    C.资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用
    D.与特定顾客或供应商发生大额交易

    答案：C
    解析：
    商业银行发现企业客户下列行为/情况时，应当着重分析其是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为/情况是否属于关联方之间的关联交易：
    1.与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易；
    2.进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易；
    3.与特定客户或供应商发生大额交易；
    4.进行实质与形式不符的交易；
    5.易货交易；
    6.进行明显缺乏商业理由的交易；
    7.发生处理方式异常的交易；
    8.资产负债表日前后发生的重大交易；
    9.互为提供担保或连环提供担保；
    10.存在有关控制权的秘密协议；
    11.除股本权益性投资外，资金以各种方式供单位或个人长期使用。

  • 第4题：

    （）是指符合《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的商业银行的关联法人或其他组织。

    • A、关系人
    • B、关联企业
    • C、集团客户
    • D、关联组织

    正确答案:A

  • 第5题：

    按照授信对象之间是否存在关联关系，将法人客户分为（）。

    • A、单一法人客户和关联关系客户
    • B、集团关联客户和非集团关联客户
    • C、单一法人客户和综合类法人客户
    • D、综合类法人客户和关联集团客户

    正确答案:A

  • 第6题：

    计算关联法人或其他组织与商业银行的交易余额时，与其构成集团客户的法人或其他组织与该商业银行的交易应当单独计算。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    判断题
    判断一个“企业集团”是否属于本质意义上的企业集团，主要不是看它在形式上是否由多个法人构成的联合体。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当（  ）。
    A

    了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项

    B

    对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护

    C

    及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息

    D

    分析企业集团内部的关联关系

    E

    对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当（  ）。
    A

    了解集团内部重大的资金流向以及应收、应付款项

    B

    分析企业集团内部的关联关系

    C

    及时收集、调查、核实企业集团内客户及其关联方的授信信息

    D

    对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总

    E

    识别企业集团的性质，进行综合授信


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    下列属于对关联交易风险监管要求的:（）
    A

    对家族式的集团或公司的贷款必须从严控制;

    B

    对于一人兼任多个企业法人贷款的关联企业的贷款必须从严控制;

    C

    对于集团客户，申请贷款是银行应审查包括集团客户成员的集团信息资料;

    D

    实行母子公司制的企业集团及所属企业，申请贷款时，除提供本公司财务报表外，还要提供集团公司合并财务报表


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    企业集团内部应该严格禁止关联交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    按照授信对象之间是否存在关联关系，将法人客户分为（）。
    A

    单一法人客户和关联关系客户

    B

    集团关联客户和非集团关联客户

    C

    单一法人客户和综合类法人客户

    D

    综合类法人客户和关联集团客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》, 商业银行的关联法人或其他组织不包括()。

    A.企业集团

    B.公司法人

    C.商业银行

    D.国有资产管理公司


    答案:C,D

  • 第14题：

    商业银行分析企业集团内的关联交易时，判断企业客户是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有（　　）。

    A.易货交易
    B.发生处理方式异常的交易
    C.资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用
    D.互为提供担保或连环提供担保
    E.与特定顾客或供应商发生大额交易

    答案：A,B,D,E
    解析：
    除ABDE四项外，商业银行发现企业客户下列行为／情况时，应当着重分析其是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为／情况是否属于关联方之间的关联交易：①与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易；②进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易；③进行实质与形式不符的交易；④进行明显缺乏商业理由的交易；⑤资产负债表日前后发生的重大交易；⑥存在有关控制权的秘密协议；⑦除股本权益性投资外，资金以各种方式供单位或个人长期使用。

  • 第15题：

    商业银行对集团法人客户进行信用风险分析时，对()的分析判断至关重要。

    A:子公司的经营状况
    B:集团内关联交易
    C:资本来源
    D:高层人事安排

    答案：B
    解析：
    商业银行首先应当参照单一法人客户信用风险识别和分析方法，对集团法人客户的基本信息、经营状况、财务状况、非财务因素及担保状况等进行逐项分析，以识别其潜在的信用风险。其次，集团法人客户通常更为复杂，因此需要更加全面、深入的分析和了解，特别是对集团内各关联方之间的关联交易进行正确的分析和判断至关重要。

  • 第16题：

    判断一个“企业集团”是否属于本质意义上的企业集团，主要不是看它在形式上是否由多个法人构成的联合体。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    农合机构发现企业客户下列行为/情况时，应当着重分析其是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为/情况是否属于关联方之间的关联交易（）。

    • A、与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易
    • B、进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易
    • C、与特定客户或供应商发生大额交易
    • D、进行实质与形式不符的交易
    • E、易货交易

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联法人或其他组织不包括（）。

    • A、商业银行
    • B、国有资产管理公司
    • C、公司法人
    • D、企业集团

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    多选题
    商业银行分析企业集团内的关联交易时，判断企业客户是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有（）。
    A

    易货交易

    B

    发生处理方式异常的交易

    C

    资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用

    D

    互为提供担保或连环提供担保

    E

    与特定顾客或供应商发生大额交易


    正确答案： C,B
    解析： 除ABDE四项外，商业银行发现企业客户下列行为／情况时，应当着重分析其是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为／情况是否属于关联方之间的关联交易：
    ①与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易；
    ②进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易；
    ③进行实质与形式不符的交易；
    ④进行明显缺乏商业理由的交易；
    ⑤资产负债表日前后发生的重大交易；
    ⑥存在有关控制权的秘密协议；
    ⑦除股本权益性投资外，资金以各种方式供单位或个人长期使用。

  • 第20题：

    多选题
    依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联法人或其他组织不包括（）。
    A

    商业银行

    B

    国有资产管理公司

    C

    公司法人

    D

    企业集团


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行对集团法人客户进行信用风险分析时，对（）的分析判断至关重要。
    A

    子公司的经营状况

    B

    集团内关联交易

    C

    高层人事安排

    D

    资本来源


    正确答案： A
    解析： 商业银行首先应当参照单一法人客户信用风险识别和分析方法，对集团法人客户的基本信息、经营状况、财务状况、非财务因素及担保状况等进行逐项分析，以识别其潜在的信用风险。其次，集团法人客户通常更为复杂，因此需要更加全面、深入的分析和了解，特别是对集团内各关联方之间的关联交易进行正确的分析和判断至关重要。

  • 第22题：

    判断题
    计算关联法人或其他组织与商业银行的交易余额时，与其构成集团客户的法人或其他组织与该商业银行的交易应当单独计算。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行对集团法人客户进行信用风险分析时，对（  ）的分析判断至关重要。
    A

    财务状况

    B

    客户的基本信息

    C

    集团内关联交易

    D

    子公司的经营状况


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    农合机构发现企业客户下列行为/情况时，应当着重分析其是否属于某个企业集团内部的关联方，以及其行为/情况是否属于关联方之间的关联交易（）。
    A

    与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易

    B

    进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易

    C

    与特定客户或供应商发生大额交易

    D

    进行实质与形式不符的交易

    E

    易货交易


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

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