通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况，核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点，有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。

题目

通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况，核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点，有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。

相似考题

1.请教银行从业资格考试:监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其(　　)进行的谈话。A.股东B.董事、高级管理人员C.员工D.监事

2.按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管,具体方式包括()。A、监管评级B、风险提示C、现场检查D、监管会谈

3.关于审慎性监督管理谈话制度的作用，表述有误的是( )。A．使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率B．有助于提高监管机构的权威C．确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D．有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营

4.通过现场检查可以对商业银行的整体经营状况作出准确、客观的评价，从而对整个金融体系的风险状况进行分析和判断。 ( )A．正确B．错误

更多“通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况，”相关问题

  • 第1题：

    下列关于风险监管的说法，不正确的是（ ）。

    A．监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

    B．银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和监控

    C．监管部门高度关注银行类金融机构的公司治理、内部控制、风险管理体系以及风险计量模型的有效性

    D．在分析银行机构风险状况时，只需分析银行整体并表基础上的总体风险水平即可，


    正确答案：D
    在分析银行机构风险状况时，既要分析银行整体并表基础上的总体风险水平，还要分析其单一或部分分支机构的风险水平。

  • 第2题：

    通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。


    A.有效性

    B.针对性

    C.高效性

    D.准确性

    答案：B
    解析：
    通过非现场监管。能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导．使现场检查更有针对性。

  • 第3题：

    现场检查中，检察人员不可以通过（　　）方式进行深入检查。

    A.约谈外审人员
    B.抽调内审人员
    C.向其他银行业金融机构了解情况
    D.无需批准对与被调查金融机构有关系的单位和个人进行调查

    答案：D
    解析：
    现场检查中，检查人员可以查阅文件和资料、查看经营管理场所、采集数据信息、测试有关系统设施设备、访谈或询问相关人员，还可根据需要，收集原件、原物，进行复制、记录、录音、录像、照相等。除此以外，检查人员还可通过以下方式进行深入检查：
    （1）约谈外审人员。
    （2）抽调内审人员。
    （3）向其他银行业金融机构了解情况。
    （4）相关调查权。
    考点
    监管方法

  • 第4题：

    通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况，核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点，有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。（　　）


    答案：对
    解析：
    略

  • 第5题：

    涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出判断是（ ）。

    A.各项现场检查
    B.专项检查
    C.重点检查
    D.全面现场检查

    答案：D
    解析：
    全面现场检查要涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出判断。

  • 第6题：

    下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的重点内容的有()。

    A:资产质量和流动性状况
    B:市场风险敏感度
    C:管理水平和内部控制
    D:业务经营的合法合规性
    E:风险状况和资本充足性

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    中国银监会现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。

  • 第7题：

    监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和监控，并督促银行业金融机构制定适当的政策和程序，不断提高识别、计量、监测和控制风险的能力和水平。 ( )


    答案：对
    解析：
    监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和监控，并督促银行业金融机构制定适当的政策和程序，不断提高识别、计量、监测和控制风险的能力和水平。

  • 第8题：

    银行业监督管理机构通过（）等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括但不限于监管评级、风险提示、现场检查、监管通报、监管会谈、与内外部审计师会谈等。

    • A、监管和检查
    • B、现场检查和非现场检查
    • C、现场监管和现场检查
    • D、非现场监管和现场检查

    正确答案:D

  • 第9题：

    序时性现场检查是直接深入到被监管机构进行的实地检查和风险判断分析，包括（）。（出自《农村合作金融机构序时性现场检查实施意见》）

    • A、法人治理及内部控制检查
    • B、风险性、合规性检查
    • C、高级管理人员履职情况检查等内容

    正确答案:A,B,C

  • 第10题：

    监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料等信息进行整理和分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的经营风险做出初步评价和早期预警的监管方式属于（）。

    • A、现场检查
    • B、市场准人
    • C、非现场监管
    • D、风险监测分析

    正确答案:C

  • 第11题：

    判断题
    通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况，核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点，有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    银行业监督管理机构通过（）等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括但不限于监管评级、风险提示、现场检查、监管通报、监管会谈、与内外部审计师会谈等。
    A

    监管和检查

    B

    现场检查和非现场检查

    C

    现场监管和现场检查

    D

    非现场监管和现场检查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述，有误的是（ ）。

    A．使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟 踪监管，提高监管效率

    B．有助于提高监管机构的权威

    C．确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状

    D．有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营


    正确答案：D
    监管机构不能干预金融机构的经营活动，即D选项说法错误，其余选项说法均正确。故选D。

  • 第14题：

    下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。

    A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况
    B.对其存在的问题和风险进行早期识别
    C.为现场检查提供依据和指导
    D.使现场检查更有统一性

    答案：D
    解析：
    通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有针对性。

  • 第15题：

    关于审慎性监督管理谈话制度作用的表述，正确的有()。

    A:使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率
    B:有助于提高监管机构的权威
    C:确保监督部门能定期与银行业金融机构的董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状
    D:有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，确保其安全经营
    E:审慎性监督管理谈话制度可能会导致隐含金融机构工作效率降低

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E选项不正确，审慎性监督管理谈话并不会影响金融机构工作效率，相反，有助于监管人员及时了解金融机构经营现状及存在的问题。

  • 第16题：

    实行市场准入管制的目的是（ ）。

    A.防止不合格的金融机构进入金融市场
    B.保持金融市场主体秩序的合理性
    C.对金融机构的经营风险作出初步评价和早期预警
    D.深入了解金融机构的经营和风险状况
    E.规范银行经营行为

    答案：A,B
    解析：
    实行市场准入管制是为了防止不合格的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。

  • 第17题：

    现场检查的作用不包括（ ）。

    A.对金融机构的经营风险作出初步评价和早期预警
    B.有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况
    C.核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点
    D.有助于对金融机构的风险作出客观，全面的判断和评价

    答案：A
    解析：
    现场检查是金融监管的重要手段和方式。通过实施现场检查，有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况；核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点；有助于对金融机构的风险作出客观、全面的判断和评价。

  • 第18题：

    商业银行通过监控和分析不同时期自身关键风险指标的变化，并与同类金融机构进行横向比较，有助于深入理解操作风险状况的变化趋势，为操作风险管理提供早期预警。()


    答案：对
    解析：

  • 第19题：

    通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。

    • A、有效性
    • B、针对性
    • C、高效性
    • D、准确性

    正确答案:B

  • 第20题：

    金融机构对可疑交易报告进行（）审查，有助于了解客户的风险状况。

    • A、前瞻性
    • B、回溯性
    • C、征对性
    • D、全面性

    正确答案:B

  • 第21题：

    涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出判断是（）。

    • A、各项现场检查
    • B、专项检查
    • C、重点检查
    • D、全面现场检查

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出判断是（）。
    A

    各项现场检查

    B

    专项检查

    C

    重点检查

    D

    全面现场检查


    正确答案： D
    解析： 全面现场检查要涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出判断。

  • 第23题：

    单选题
    监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料等信息进行整理和分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的经营风险做出初步评价和早期预警的监管方式属于（  ）。
    A

    现场检查

    B

    市场准入

    C

    非现场监管

    D

    风险监测分析


    正确答案： B
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    金融机构对可疑交易报告进行（）审查，有助于了解客户的风险状况。
    A

    前瞻性

    B

    回溯性

    C

    征对性

    D

    全面性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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