在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。

题目

在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）

  • A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。
  • B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
  • C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
  • D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。
相似考题

1.银行业从业人员应当做到( )。A．对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理B．对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理C．对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理D．了解客户的业务单据

2.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

3.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，错误的是( )。A．商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求B．商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行C．商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查D．商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正

4.关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是()。A、商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信B、商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰C、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任D、商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位

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  • 第1题：

    现场调查是( )不可或缺的环节。

    A、法律尽职调查

    B、业务尽职调查

    C、财务尽职调查

    D、风险尽职调查


    正确答案：C
    解析：现场调查是财务尽职调查不可或缺的环节。尽调团队向企业提出资料清单或问题清单，参观目标企业现场，了解其业务操作流程，对企业中高层管理人员进行访谈，走访重要客户、经销商、供应商、竞争对手、贷款银行、法律顾问、审计师和政府部门等。

  • 第2题：

    尽职监督检查应覆盖的个人信贷业务环节包括（）。

    • A、受理调查环节
    • B、授信执行环节
    • C、抵押登记环节
    • D、贷后管理环节

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    尽职调查岗贷后检查职责是根据授信种类，采取现场或非现场的方式，对授信业务流程的各项活动和各个岗位的尽职状况进行调查，评价授信工作人员是否勤勉尽职，确定问题授信的客户经理是否免责，写出尽职调查报告。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    在境内授信尽职调查阶段，包括现场调查、非现场调查、谈判等环节。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    《商业银行授信工作尽职指引》中，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    在问题授信处理环节，授信尽职调查人员应重点调查（）

    • A、对发现存在风险预警信号的授信是否及时要求提供担保
    • B、客户出现逃废债务时是否迅速采取保全措施
    • C、问题授信是否处理及时，方法是否得当
    • D、责任人处理是否及时妥当

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有（）。

    • A、商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求
    • B、商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行
    • C、商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查
    • D、商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正
    • E、授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任

    正确答案:A,B,D,E

  • 第8题：

    多选题
    对于严格按照授信业务流程及有关法规，在（）等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。
    A

    客户调查和业务受理

    B

    授信分析与评价

    C

    授信决策与实施

    D

    授信后管理和问题授信管理


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在问题授信处理环节，授信尽职调查人员应重点调查（）
    A

    对发现存在风险预警信号的授信是否及时要求提供担保

    B

    客户出现逃废债务时是否迅速采取保全措施

    C

    问题授信是否处理及时，方法是否得当

    D

    责任人处理是否及时妥当


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中，（）是正确的。
    A

    授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动

    B

    授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员

    C

    授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求

    D

    授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    尽职监督检查应覆盖的个人信贷业务环节包括（）。
    A

    受理调查环节

    B

    授信执行环节

    C

    抵押登记环节

    D

    贷后管理环节


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）
    A

    是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。

    B

    是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。

    C

    是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。

    D

    在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况 。（）

    A.不依法追究责任

    B.减轻罚款金额

    C.免除相关责任

    D.减轻处罚


    正确答案：C

  • 第14题：

    （）管理人员都应该按照尽职指引要求履行职责，切实把好授信全流程每一个环节的风险管理关口。

    • A、客户调查
    • B、业务受理
    • C、分析评价
    • D、授信决策与实施
    • E、授信后管理
    • F、问题授信

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第15题：

    各级信贷人员应树立牢固的授信尽职意识，在（）等各业务环节认真执行各项规定，履行交通银行基本的尽职要求

    • A、贷前调查
    • B、授信分析
    • C、审查审批
    • D、授信使用
    • E、贷后监控
    • F、问题贷款管理

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    开户业务需尽职调查的，调查人员应在收到开户申请资料后（）个工作日内完成，并以书面形式出具尽职调查意见。尽职调查意见为同意开户的，方可通过受理人员提交集中审批，不同意开户的应通过受理人员将相关资料退回客户。

    • A、1
    • B、3
    • C、4
    • D、5

    正确答案:D

  • 第17题：

    对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，应免除相关责任。（）


    正确答案:错误

  • 第18题：

    授信工作尽职调查范围是（）

    • A、授信业务逾期、欠息或垫款90天以上，五级不良授信业务
    • B、涉及司法立案的授信业务
    • C、其他应开展尽职调查的授信业务
    • D、以上都是

    正确答案:D

  • 第19题：

    对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况（）。

    • A、不依法追究责任
    • B、减轻罚款金额
    • C、免除相关责任
    • D、减轻处罚

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》，在客户调查和业务受理环节，客户经理负责核实客户提供资料的（）
    A

    合法性

    B

    真实性

    C

    合理性

    D

    有效性


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，应免除相关责任。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    小微企业授信业务尽职免责工作应嵌入责任认定工作流程，小微企业授信业务经营部门不参与尽职调查和责任认定工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。
    A

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    B

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅

    C

    商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

    D

    授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

    E

    商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

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