会对银行从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：（）A、为客户提供理财建议B、为了完成任务向客户推销业务C、向客户提供规避法律法规的建议D、由于遵守法律法规而失去了老客户

题目

会对银行从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：（）

  • A、为客户提供理财建议
  • B、为了完成任务向客户推销业务
  • C、向客户提供规避法律法规的建议
  • D、由于遵守法律法规而失去了老客户
相似考题

1.对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( )。A．社会公众B．银行业自律组织C．银行业监管机构D．从业人员所在机构

2.以下关于监管规避的说法不正确的有( )。A．银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，可以向客户明示或暗示规 避金融、外汇监管规定B．规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为C．法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定D．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果

3.以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响( )。A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告C．某银行业务人员向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核E．某银行业务人员仔细研读与银行和管理有关的法律法规，尤其是那些禁止性、授权性或程序性的规定，以避免在“监管规避”方面违规

4.（ ）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

更多“会对银行从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：”相关问题

  • 第1题：

    下列关于监管规避的说法，不正确的是（ ）。 A．银行业从业人员在业务活动中，可以向客户明示规避金融、外汇监管规定 B．规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或者违规事实的行为 C．法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定 D．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果


    正确答案：A
    银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

  • 第2题：

    以下哪些行为明显不妥，有可能会对客户经理及所在机构产生不利影响?()

    A.某客户经理在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该客户经理暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束。

    B.某客户经理发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

    C.某客户经理出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

    D.某客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核


    本题答案：A, C

  • 第3题：

    以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( )。

    A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

    B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

    C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

    D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

    E．某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则


    正确答案：AC

  • 第4题：

    下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的( )。

    A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

    B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助

    C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

    D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便


    正确答案：B

  • 第5题：

    银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。( )


    正确答案：√
    A【解析】银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。做到不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。

  • 第6题：

    以下行为有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响的有（ ）。

    A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是伪造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
    B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
    C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
    D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
    E.所办业务有逃避监管的嫌疑却没有调查直接办理


    答案：A,C,E
    解析：
    A、C、E选项违反了“监管规避”原则。A、E选项属于以明示或暗示方式向客户提供规避法律法规规定的建议；C选项属于出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

  • 第7题：

    下列行为中，不会对从业人员及其所在机构产生不利影响的是（ ）。

    A.向机构其他人员提供自身职责有关的法规规定信息
    B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
    C.出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便
    D.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

    答案：A
    解析：
    银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得有以下不妥行为：①以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；②明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；③出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

  • 第8题：

    对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有（）。

    • A、从业人员所在机构
    • B、银行业自律组织
    • C、银行业监管机构
    • D、社会公众

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    判断题
    银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识．不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。做到不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。

  • 第10题：

    单选题
    会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括（）
    A

    为客户提供理财建议

    B

    为了完成任务向客户推销业务

    C

    向客户提供规避法律法规的建议

    D

    由于遵守法律法规而失去了老客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有（）。
    A

    从业人员所在机构

    B

    银行业自律组织

    C

    银行业监管机构

    D

    社会公众


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的有（  ）。
    A

    某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

    B

    某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

    C

    某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

    D

    某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

    E

    某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第13题：

    下列哪种行为是明显不妥的( )。

    A．银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

    B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法律禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助

    C．银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

    D．银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便


    正确答案：B
    解析：实践中，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响，并存在明显不妥的行为包括：①以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；②明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告默许甚至提供协助；③出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

  • 第14题：

    以下关于监管规避的说法不正确的有（ ）。

    A．法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定

    B．银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，可以向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定

    C．规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为

    D．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果


    正确答案：B

  • 第15题：

    银行业个人理财业务中，从业人员与监管机构关系的协调处理原则正确的是( )。

    A．从业人员在业务活动中，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定

    B．从业人员在业务活动中，不得利用个人理财服务规避监管要求

    C．从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务

    D．在严守客户隐私的同时，从业人员应及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易

    E．从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚，与监管部门建立保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查从业人员与监管机构关系协调处理原则，题中五个选项都是正确的。

  • 第16题：

    对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有（ ）。

    A．社会公众

    B．银行业自律组织

    C．银行业监管机构

    D．从业人员所在机构

    E．证监会


    正确答案：ABCD
    银行业从业人员应当遵守银行业从业人员职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。故选ABCD。

  • 第17题：

    关于存款类金融机构职员的一些行为描述，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的选项有（ ）。
    A.在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请， 以规避法律约束
    B.发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
    C.出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
    D.明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核


    答案：A,C
    解析：
    A、C两项做法都欠妥当，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响，B、D两项做法均是正确的。

  • 第18题：

    下列行为中，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的是( )。

    A、某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是伪造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
    B、某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
    C、某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
    D、某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
    E、某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

    答案：A,C
    解析：
    A,C
    这类问题要仔细阅读选项，根据选项自身的简单逻辑就能判断出对错。A选项，会增加银行经营过程中的风险，不仅给银行带来了信用风险，同时该从业人员的行为也违背了监管规避的职业操守。这一操守要求银行业从业人员在业务活动中，应依法树立合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。C选项，也违背了监管规避的职业操守，可能会使银行蒙受损失。

  • 第19题：

    保险从业人员流动，不得有以下行为（）

    • A、私自带走、复制、泄露属于原所在保险机构商业秘密的客户信息、技术资料、经营数据等
    • B、利用在原所在保险机构的影响或便利条件，唆使或诱导原所在保险机构其他保险从业人员违约离司
    • C、恶意诋毁原所在保险机构或编造、传播对原所在保险机构不利的信息
    • D、向保险监管机关报告原所在保险机构的违法违规行为

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    下列哪种行为明显违反了《银行业从业人员职业操守》的规定（）。

    • A、银行从业人员不以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规、规定的建议
    • B、明知所经办的业务是为了逃避监管规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
    • C、银行从业人员不向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
    • D、银行从业人员不利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    下列行为中，不会对银行业从业人员及其所在机构产生不利影响的是（  ）。
    A

    以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

    B

    出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便

    C

    向机构其他人员提供自身职责有关的法规信息

    D

    明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列属于符合银行业从业人员职业操守行为的有（  ）。
    A

    拒绝监管人员不合理的私人要求

    B

    配合现场检查

    C

    接受监管

    D

    支付监管人员加班费

    E

    配合非现场监管


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响（）
    A

    某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

    B

    某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

    C

    某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

    D

    某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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