保证金来源必须合法合规，严禁用贷款存保证金开承兑汇票。

题目

保证金来源必须合法合规，严禁用贷款存保证金开承兑汇票。

相似考题

1.票据业务案件防控的重点( )A、虚存保证金或以贷款作保证金。B、签发无真实贸易背景的承兑汇票。C、滚动连续签发银行承兑汇票。D、利用克隆票或假票进行票据诈骗等是此类业务。

2.保证金来源必须正当合法，不得以贷款作为保证金，不得以一笔保证金重复办理多笔承兑汇票。（）

3.银行请他行代签银行承兑汇票而交存他行的保证金存款属于以下哪项？（）A、保证金存款B、其他存款C、存出保证金D、存放同业

4.银行承兑汇票业务案件防控的重点有哪些？（）A、虚存保证金B、签发无真实贸易背景的承兑汇票C、滚动连续签发银行承兑汇票D、利用克隆票或假票进行票据诈骗E、以贷款作保证金

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  • 第1题：

    保证金必须存专户管理，用于支付相应的到期银行承兑汇票票款，不得挪作它用，不得提前支取。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）

    • A、政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。
    • B、操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。
    • C、法律风险，保证金来源是否合法合规。

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    办理承兑业务的主要风险点包括（）

    • A、保证金是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定。
    • B、票据要素的正确性、合法性、合规性。
    • C、银行承兑汇票汇票经内部传递后的票据真实情况、完整情况。
    • D、银行承兑协议漏补记汇票号码。
    • E、或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    如下那些保证金或质押资金来源是不合规的：（）

    • A、贴现资金转为授信保证金或质押资金的
    • B、承兑保证金来源于收款人情况
    • C、将借款人对公帐户资金转给第三方自然人，用储蓄存单质押开立银行承兑汇票或申请贷款的情况
    • D、贷款资金转为授信保证金或质押资金的
    • E、以上资金均可

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    商业汇票承兑申请人交存的保证金不得以（）资金作为保证金来源。

    • A、贷款
    • B、贴现
    • C、自有资金
    • D、流动资金

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    多选题
    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）
    A

    政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。

    B

    操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。

    C

    法律风险，保证金来源是否合法合规。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    银行承兑汇票的保证金严源必须下当合法，不得以什么作为保证金？（）
    A

    股东集资

    B

    货款收入

    C

    贷款

    D

    存款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    有关保证金法律风险的防范建议有哪些（）
    A

    担保客户签约保证金前做好尽职调查

    B

    依法合规设立保证金担保

    C

    积极维护自身合法权益

    D

    对特殊保证金的操作建议


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    怎样审计银行承兑汇票保证金管理的合规性？

    正确答案： 一是审核承兑信用社是否收取了不低于票面金额20％的支付保证金，对合同或协议约定在银行承兑汇票到期前，分期按比例存入支付保证金的，应审核其具体执行情况。
    二是审核是否对保证金列入专户核算，保证金在对应的银行承兑汇票兑付前，是否有挪用或提前支取的现象。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    保证金来源必须正当合法，不得以贷款作为保证金，不得以一笔保证金重复办理多笔承兑汇票。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）
    A

    政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。

    B

    操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。

    C

    法律风险，保证金来源是否合法合规。

    D

    信用风险，到期不能偿付


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于对银行承兑汇票保证金风险防控要求的是（）。
    A

    来源合法、合规

    B

    比例符合要求

    C

    专户管理

    D

    币种仅限于人民币


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行承兑汇票保证金必须是开票人的（），不得以贷款缴存保证金。

    • A、合伙资金
    • B、自有资金
    • C、借款资金
    • D、固定资产

    正确答案:B

  • 第14题：

    关于抵质押方式贷款第二还款来源常规检查的主要内容是（）。

    • A、抵质押担保的合法合规性
    • B、保证金的落实情况
    • C、押品是否账实一致
    • D、代偿情况

    正确答案:A,C

  • 第15题：

    对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。

    • A、加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式
    • B、加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配
    • C、核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求
    • D、严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    有关保证金法律风险的防范建议有哪些（）

    • A、担保客户签约保证金前做好尽职调查
    • B、依法合规设立保证金担保
    • C、积极维护自身合法权益
    • D、对特殊保证金的操作建议

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）

    • A、政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。
    • B、操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。
    • C、法律风险，保证金来源是否合法合规。
    • D、信用风险，到期不能偿付

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    多选题
    商业汇票承兑申请人交存的保证金不得以（）资金作为保证金来源。
    A

    贷款

    B

    贴现

    C

    自有资金

    D

    流动资金


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    银行承兑汇票业务案件防控的重点有哪些？（）
    A

    虚存保证金

    B

    签发无真实贸易背景的承兑汇票

    C

    滚动连续签发银行承兑汇票

    D

    利用克隆票或假票进行票据诈骗

    E

    以贷款作保证金


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    保证金来源必须合法合规，严禁用贷款存保证金开承兑汇票。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    如下那些保证金或质押资金来源是不合规的：（）
    A

    贴现资金转为授信保证金或质押资金的

    B

    承兑保证金来源于收款人情况

    C

    将借款人对公帐户资金转给第三方自然人，用储蓄存单质押开立银行承兑汇票或申请贷款的情况

    D

    贷款资金转为授信保证金或质押资金的

    E

    以上资金均可


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于抵质押方式贷款第二还款来源常规检查的主要内容是（）。
    A

    抵质押担保的合法合规性

    B

    保证金的落实情况

    C

    押品是否账实一致

    D

    代偿情况


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行请他行代签银行承兑汇票而交存他行的保证金存款属于以下哪项？（）
    A

    保证金存款

    B

    其他存款

    C

    存出保证金

    D

    存放同业


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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