内部欺诈是指有网点人员参与，故意实施的欺骗、盗用财产或违反法律、监管规定、银行政策行为所带来损失的风险。

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

（）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。

• A、内部欺诈
• B、外部欺诈
• C、人员风险
• D、流程风险

第5题：

商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的（）。

• A、失职违规
• B、知识技能匮乏
• C、内部欺诈
• D、种族歧视事件

第6题：

（）指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

• A、内部欺诈
• B、外部事件
• C、外部欺诈
• D、内部事件

第7题：

外部欺诈是指有网点人员参与，故意实施的欺骗、盗用财产或违反法律、监管规定、银行政策行为所带来损失的风险。

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

答案：B

解析：

考点：操作风险分类

第16题：

外部欺诈是指在没有内部人员协助的情况下，因（）故意实施的欺骗、盗用财产或逃避法律责任行为给工商银行造成损失的风险。

• A、单位或个人
• B、其他人员
• C、员工
• D、第三方

第17题：

操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

第18题：

（）是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

• A、内部欺诈
• B、失职违规
• C、督导落实
• D、检查整改

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：