对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位账户开立业务的，或者同一自然人为两个以上单位的单位负责人的，或者两个以上单位结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，开户行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取（）等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况A、回访B、实地查访C、向公安核实D、向工商行政管理部门核实E、向单位财务负责人核实

第1题：

对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务等情况时，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取（）等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并关注相关账户的支付交易情况。

• A、回访
• B、实地查访
• C、工商行政管理部门核实
• D、公安核实

第2题：

下列（）业务不属于高风险业务。

• A、同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的
• B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人、单位负责人或实际控制人的
• C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的客户
• D、单位提取现金发放工资

第3题：

对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位工作人员，银行应采取审核授权人（）等措施予以核实。

• A、正确
• B、授权书
• C、工作证件
• D、委托说明

第4题：

以下哪些客户为可疑客户，开户时可要求客户提供房地产证、租赁合同、水电费等单据，延长开户审核期限进一步核实客户情况。（）

• A、单位客户核实存疑（如，单位法人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、频繁变更企业法人等）
• B、同一自然人为两个以上单位的法定代表人或单位负责人
• C、同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的
• D、两个以上单位结算账户中的联系电话、地址等相同的

第5题：

对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，或者同一自然人为两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取（）等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。

• A、回访
• B、实地查访
• C、向工商行政管理部门核实
• D、向公安部门核实

第6题：

各行应严格执行反洗钱数据监测及大额、可疑交易报送规定，对于（）等情形的，应将相应信息予以记录并知会分行所有账务处理机构，对于反洗钱系统生成的可疑交易信息中包含上述客户的，应重点加以关注，符合可疑交易特点的立即上报人民银行反洗钱监测中心。

• A、同一自然人作为具体经办人员办理三个以上单位的银行结算账户开立业务
• B、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务
• C、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人
• D、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的

第7题：

单位开立结算账户时，应书面指定大额款项支付业务的核实联系人员及联系方式等内容，前台经办人员应联网核查提供的经办人身份证件，并将核实记录与开户资料一并妥善保管。

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

代理开立人民币银行结算账户的识别要求，根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于代理开立个人银行结算账户的，银行应采取以下哪些措施（）。

• A、应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料
• B、对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
• C、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
• D、两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

第14题：

对于以下哪种情形开户网点一线人员要及时通知营销部门，落实专人尽职调查并在意见书中填写核实结论，并作为开户证明资料的附件一起提交银行结算账户审批部门。（）

• A、非法人亲自办理开户手续的
• B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的。
• C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的。
• D、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行账户开立业务的。

第15题：

单位银行存款账户的年检方式（）

• A、要求存款人提交开户证明文件
• B、向公安、工商行政管理等部门核实
• C、委托第三方专业机构核实
• D、回访客户或实地查访
• E、通过政府或其相关职能部门的官方网站查询
• F、审核贷款证明文件等多种方式

第16题：

对于境内银行同业存放结算账户的开立，至少采取下列两种方式之一对存款人开户意愿的真实性进行核实：一是通过“大额支付系统查询报文”向存款人一级法人进行核实，二是到存款银行上核实或者通过我.行在异地的分支机构上门核实，核实对象为存款银行有权人（法定代表人或单位负责人或被授权开户人）。

第17题：

对于以下类型账户除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。（）

• A、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的开户业务
• B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人
• C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同
• D、两个以上单位银行结算账户信息中的地址相同

第18题：

对于单位办理大额定期存款提前支取业务时说法正确的是（）。

• A、柜台经理（或其他非经办柜员）应与单位客户财务负责人或账户联系人进行单线电话核实，并记录核实情况
• B、柜台经理应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实
• C、无需核实
• D、其他非经办柜员应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实，并记录核实情况

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：