下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（）。A、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策B、审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度C、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督D、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险

题目

下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（）。

  • A、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策
  • B、审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度
  • C、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督
  • D、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
相似考题

1.下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是( )。A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程B．高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

2.在操作风险管理中,下列哪项是商业银行的内审部门的职责()。A.直接负责或参与其他部门的操作风险管理B.定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况C.监督操作风险管理政策的执行情况D.向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况E.对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估

3.下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，不正确的是( )。A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程B．董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任C．外部监督机构不断强化从定性和定量方面综合评估商业银行的风险管理能力，同时要求商业银行定期提供整体风险报告D．监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

4.未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行《商业银行操作风险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。此题为判断题(对，错)。

更多“下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于风险管理组织机构主要职责的说法，正确的是（ ）。

    A．监事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

    B．高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    C．风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施

    D．董事会从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


    正确答案：C
    A选项是高级管理层的职责；B选项是董事会的职责；D选项是监事会的职责。

  • 第2题：

    下列关于商业银行信贷管理组织架构的说法中，不正确的有（ ）。

    A.董事会通常下设风险政策委员会，审定风险管理战略，审查重大风险活动
    B.监事会是我国商业银行所特有的监督部门，对董事会负责
    C.股东大会是商业银行的最高风险管理和决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任
    D.信贷中台部门负责贷款风险的管理和控制，也是银行的“利润中心”
    E.监事会的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作流程，及时了解风险水平及其管理状况等

    答案：B,C,D,E
    解析：
    B项，监事会是我国商业银行所特有的监督部门，对股东大会负责。C项，董事会是商业银行的最高风险管理和决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。D项，信贷前台部门是银行的“利润中心”。E项，高级管理层的主要职责是执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况等。

  • 第3题：

    下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。

    A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
    B.有效管理商业银行的合规风险
    C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
    D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

    答案：B
    解析：
    董事会应履行以下合规管理职责： (1)审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；
    (2)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；
    (3)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；
    (4)商业银行章程规定的其他合规管理职责。
    高级管理层职责：高级管理层应有效管理商业银行的合规风险。

  • 第4题：

    下列关于商业银行董事会风险管理职责的描述中，错误的是()。


    A.判断银行面临的主要风险，确定适当的风险容忍度和风险偏好

    B.承担风险事件的直接责任及风险管理的最终责任

    C.根据银行风险状况、发展规模和速度，建立全面的风险管理战略、政策和程序

    D.督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风险

    答案：B
    解析：
    商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任，而不是对风险事件承担直接责任。

  • 第5题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》，制定与商业银行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策是（）的职责。

    • A、董事会
    • B、监事会
    • C、高级管理层
    • D、风险管理部门

    正确答案:A

  • 第6题：

    下列关于商业银行信贷管理组织架构的说法，不正确的有（）。

    • A、董事会通常下设风险政策委员会，审定风险管理战略，审查重大风险活动
    • B、监事会是我国商业银行所特有的监督部门，对董事会负责
    • C、股东大会是商业银行的最高风险管理和决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任
    • D、信贷中台部门负责贷款风险的管理和控制，也是银行的“利润中心”
    • E、银行的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作流程，及时了解风险水平及其管理状况等

    正确答案:B,C,D,E

  • 第7题：

    单选题
    下列不属于商业银行监事会监督评价职责事项是（  ）。
    A

    监督董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况

    B

    监督商业银行风险管理部门在风险管理中的工作情况

    C

    监督董事会和高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况

    D

    监督董事会和高级管理层加强风险管理、完善内部控制所做的工作


    正确答案： A
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    下列关于商业银行董事会风险管理职责的描述中，错误的是（  ）。
    A

    督促高级管理层有效的识别、计量、监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风险

    B

    根据银行风险状况、发展规模和速度，建立全面风险管理战略、政策和程序

    C

    承担风险事件的直接责任及风险管理的最终责任

    D

    判断银行面临的主要风险，确定适当的风险容忍度和风险偏好


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    关于商业银行公司董事会的说法正确的是（  ）。
    A

    董事会承担商业银行风险管理的最终责任

    B

    负责审批风险管理的战略、政策和程序

    C

    对商业银行的决策过程、经营活动进行监督和测评

    D

    制定风险管理的程序和操作规程

    E

    负责拟订具体的风险管理政策和指导原则


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法正确的是（）。
    A

    风险管理部门对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督

    B

    董事会负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策

    C

    高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    D

    风险管理部门负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系


    正确答案： B
    解析： A项属于监事会的职责；B项属于高级管理层的职责；C项属于董事会的职责。

  • 第11题：

    多选题
    下列关于商业银行信贷管理组织架构的说法，不正确的有（）。
    A

    董事会通常下设风险政策委员会，审定风险管理战略，审查重大风险活动

    B

    监事会是我国商业银行所特有的监督部门，对董事会负责

    C

    股东大会是商业银行的最高风险管理和决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    D

    信贷中台部门负责贷款风险的管理和控制，也是银行的“利润中心”

    E

    银行的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作流程，及时了解风险水平及其管理状况等


    正确答案： D,E
    解析： B项，监事会是我国商业银行所特有的监督部门，对股东大会负责；C项，董事会是商业银行的最高风险管理和决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任；D项，信贷前台部门负责客户营销和维护，也是银行的“利润中心”；E项，高级管理层的主要职责是执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况等。

  • 第12题：

    单选题
    下列关于商业银行操作风险治理架构的说法中，错误的是（  ）。
    A

    董事会及董事会风险管理委员会承担操作风险管理的最终责任

    B

    高管层及高管层风险管理委员会要负责执行董事会批准的操作风险战略和体系

    C

    操作风险管理的牵头部门要负责统筹和协调全行操作风险计量和管理工作

    D

    内部审计部门负责相关业务条线的操作风险管理


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    下列关于商业银行风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是 （ ）。

    A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

    B．高级管理层是商业银行的最高风险管理、决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施

    D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


    正确答案：C
    董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序，确定商业银行可以承 受的总体风险水平，A项错误；高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的 程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当 的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各 种风险，B项错误；风险管理委员会主要职责是根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方 面的决策并付诸实施，C项正确；监事会是我国商业银行所特有的监督机构，对股东大会负责，从事 商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作，D项错误。故选C。

  • 第14题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。


    A.全面掌握本行操作风险管理的总体状况．特别是各项重大的操作风险事件或项目

    B.在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任

    C.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设

    D.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告

    答案：C
    解析：
    《商业银行操作风险管理指引》第七条规定，“商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括：(一)在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任：(二)根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告：(三)全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；(四)明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；(五)为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；(六)及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。”根据第六条可知，制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设，是商业银行董事会的职责。选项C错误。

  • 第15题：

    下列选项中，关于银行内部控制的岗位职责的表述正确的是（　　）。

    A.董事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营
    B.理事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责
    C.商业银行的业务部门负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施
    D.高级管理层负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程

    答案：A
    解析：
    监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。选项B表述错误。高级管理层负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施。选项c表述错误。商业银行的业务部门负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程。选项D表述错误。

  • 第16题：

    在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。

    • A、制定操作风险管理战略及总体政策
    • B、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程
    • C、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设
    • D、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

    正确答案:B

  • 第17题：

    商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括（）、董事会的监督控制。（《商业银行操作风险管理指引》第5条）

    • A、高级管理层的职责
    • B、适当的组织架构
    • C、计提操作风险所需资本的规定
    • D、操作风险管理政策、方法和程序

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行《商业银行操作风险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    根据《商业银行操作风险管理指引》，制定与商业银行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策是（）的职责。
    A

    董事会

    B

    监事会

    C

    高级管理层

    D

    风险管理部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（  ）。
    A

    审议批准商业银行的合规政策

    B

    监督高级管理层合规管理职责的履行情况

    C

    审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

    D

    授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    判断题
    未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行《商业银行操作风险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（）。
    A

    制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策

    B

    审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度

    C

    确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督

    D

    确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是（）。
    A

    董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

    B

    高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    C

    风险管理委员会负责向董事会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议，并对高管层具体执行情况进行监督

    D

    风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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