受理无折（卡）现金存款业务咨询或申请时，要向客户做好风险提示的内容包括（）。A、请勿向陌生人账户汇款（存款），请提供存款户名、账（卡）号和身份信息，正确填写《存款凭条》（《银行卡存款凭条》）等B、核对收入现金与客户填写的银行存款凭条金额是否相符C、核对银行打印存款凭条记录是否相符D、客户在柜员打印的存款凭条上签字确认

题目

受理无折（卡）现金存款业务咨询或申请时，要向客户做好风险提示的内容包括（）。

  • A、请勿向陌生人账户汇款（存款），请提供存款户名、账（卡）号和身份信息，正确填写《存款凭条》（《银行卡存款凭条》）等
  • B、核对收入现金与客户填写的银行存款凭条金额是否相符
  • C、核对银行打印存款凭条记录是否相符
  • D、客户在柜员打印的存款凭条上签字确认
相似考题

1.银行业金融机构在办理无卡、无折存款业务时,应当如何开展客户身份识别?

2.对于办理无卡无折存款业务的客户,当日单笔或者累计办理无卡无折存款交易人民币()万元以上(含),应以办理无卡无折存款业务的客户为单位立即通过反洗钱系统完整、准确人工报送大额交易。A、5B、1C、10D、20

3.客户要求办理（）业务时，因未核对收款人户名、账号是否与系统一致，导致发生串户。A、销户转账B、无卡存款C、无折存款D、现金转账

4.受理无折(卡)现金存款业务咨询或申请时，要向客户做好风险提示的内容包括()。A.请勿向陌生人账户汇款(存款)，请提供存款户名、账(卡)号和身份信息，正确填写《存款凭条》(《银行卡存款凭条》)等B.核对收入现金与客户填写的银行存款凭条金额是否相符C.核对银行打印存款凭条记录是否相符D.客户在柜员打印的存款凭条上签字确认

更多“受理无折（卡）现金存款业务咨询或申请时，要向客户做好风险提示的内”相关问题

  • 第1题：

    客户办理活期续存业务应提供以下资料或手续（）

    • A、持折办理业务的，客户应告知柜员存款金额；
    • B、对于办理无折续存业务的，客户必须填单并提交身份证件；
    • C、提交现金或转账凭证。

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。

    • A、客户表现
    • B、存折（单、卡）真实性
    • C、客户证件审核
    • D、无折取款
    • E、非正常销户、异常交易
    • F、付款记账顺序

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第3题：

    根据“转发关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件风险提示的通知”的通知规定，营业机构柜面受理（），必须严格按规定要求客户出示有效身份证件。

    • A、个人客户汇款业务
    • B、无折存款业务
    • C、5万元（含）以上的大额转账业务
    • D、10万元（含）以上的有折现金存款业务

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    无折存款视作个人汇款业务，通过卡折存款或转账交易办理，该业务事先填写《个人业务凭证》的要求为（）。

    • A、客户基本信息栏填写收款人或资金汇入人信息。
    • B、业务种类栏勾选“加急汇款”选项。
    • C、资金账户信息栏分别填写收付款人账号户名信息，以及汇款金额和附言等信息。
    • D、现金无折存款时填写付款人账号户名信息。

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    受理无折（卡）存款业务咨询或申请时，要向客户做好风险提示的内容包括（）。

    • A、请勿向陌生人账户汇款（存款）
    • B、请提供存款户名、账（卡）号和身份信息，正确填写《存款凭条》（《银行卡存款凭条》）等
    • C、核对银行打印存款凭条记录是否相符
    • D、客户在柜员打印的存款凭条上签字确认

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    多选题
    自助存现是指客户凭银行卡或凭卡号、账号，在自动存取款机上办理的现金存款业务。包括（）。
    A

    凭卡存款

    B

    无卡存款

    C

    无折存款

    D

    支票户自助存现


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    关于个人卡折存款业务描述正确的是（）。
    A

    当无卡（折）存款时，回单联中不打印账户余额内容

    B

    单位卡不能存入现金

    C

    当信用卡有人民币欠款时，可以在柜面直接存入人民币存款后由系统自动扣还

    D

    退役金卡不支持现金和转账存入业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    若为无折/无卡存款，客户应在《个人xx凭证》上将无卡/折业务填写栏填写完整，并必须填写《风险提示单》。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    客户申请办理无折存款时，须填写（）。
    A

    《特殊业务申请书》

    B

    《个人结算账户申请书》

    C

    存款凭条

    D

    《客户资料登记/变更表》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    客户证件审核

    D

    无折取款

    E

    非正常销户、异常交易

    F

    付款记账顺序


    正确答案： C,F
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户使用现金、卡、折等介质来交通银行办理二代支付汇兑业务，基层营业机构柜员在受理客户申请后，需审核客户填写的（）信息是否清晰规范，清点现金实物等。
    A

    贷记凭证

    B

    结算业务申请书

    C

    个人业务凭条

    D

    支票


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户办理活期续存业务应提供以下资料或手续（）
    A

    持折办理业务的，客户应告知柜员存款金额；

    B

    对于办理无折续存业务的，客户必须填单并提交身份证件；

    C

    提交现金或转账凭证。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户申请办理无折存款时，须填写（）。

    • A、《特殊业务申请书》
    • B、《个人结算账户申请书》
    • C、存款凭条
    • D、《客户资料登记/变更表》

    正确答案:C

  • 第14题：

    关于个人卡折存款业务描述正确的是（）。

    • A、当无卡（折）存款时，回单联中不打印账户余额内容
    • B、单位卡不能存入现金
    • C、当信用卡有人民币欠款时，可以在柜面直接存入人民币存款后由系统自动扣还
    • D、退役金卡不支持现金和转账存入业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    人民币现金存取款免填单业务适应于下列哪种业务。（）

    • A、续存
    • B、办理无折存款业务
    • C、办理无卡存款业务
    • D、以上均可

    正确答案:A

  • 第16题：

    个人现金存款业务支持无卡存入，但不支持无折存入。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    多选题
    根据“转发关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件风险提示的通知”的通知规定，营业机构柜面受理（），必须严格按规定要求客户出示有效身份证件。
    A

    个人客户汇款业务

    B

    无折存款业务

    C

    5万元（含）以上的大额转账业务

    D

    10万元（含）以上的有折现金存款业务


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    无折存款视作个人汇款业务，通过卡折存款或转账交易办理，该业务事先填写《个人业务凭证》的要求为（）。
    A

    客户基本信息栏填写收款人或资金汇入人信息。

    B

    业务种类栏勾选“加急汇款”选项。

    C

    资金账户信息栏分别填写收付款人账号户名信息，以及汇款金额和附言等信息。

    D

    现金无折存款时填写付款人账号户名信息。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    柜面业务应关注的风险因素包括（）。
    A

    个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户

    B

    个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认

    C

    无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议

    D

    单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    客户办理贷记卡业务操作基本流程是（）
    A

    客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    B

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    C

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人

    D

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    办理单位结算卡无卡存款时，要求客户填写（）。
    A

    个人业务凭证

    B

    现金缴款单

    C

    个人结算业务申请书

    D

    无需填写


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    受理无折（卡）存款业务咨询或申请时，要向客户做好风险提示的内容包括（）。
    A

    请勿向陌生人账户汇款（存款）

    B

    请提供存款户名、账（卡）号和身份信息，正确填写《存款凭条》（《银行卡存款凭条》）等

    C

    核对银行打印存款凭条记录是否相符

    D

    客户在柜员打印的存款凭条上签字确认


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于个人存折存取款作业基本规定的表述，不正确的是（）。
    A

    无折存款同无卡存款业务，通过卡折存款或转账交易办理，并按要求事先填写《个人业务凭证》。

    B

    不提供跨省有折存取款服务。

    C

    跨省无折存款可通过卡折转账交易借记卡转存折方式办理。

    D

    存折支控方式中含“凭证件”取款时，应要求客户本人亲自提供有效身份证件办理。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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