设某商业银行某营业日开始时，超额准备金留存限额为60万元，业务库存现金限额100万元，可调入资金200万元，准备金存款600万元，其中法定准备金存款420万元，业务库存现金120万元，到期应收款250万元，到期应付380万元，则该银行当日初始头寸为（　）A、150万元B、200万元C、210万元D、300万元

题目

设某商业银行某营业日开始时，超额准备金留存限额为60万元，业务库存现金限额100万元，可调入资金200万元，准备金存款600万元，其中法定准备金存款420万元，业务库存现金120万元，到期应收款250万元，到期应付380万元，则该银行当日初始头寸为（　）

  • A、150万元
  • B、200万元
  • C、210万元
  • D、300万元
相似考题

1.如果某商业银行法定存款准备金为13万元，超额存款准备金为7万元，则实际存款准备金为( )万元。A．6B．7C．13D．20

2.已知某商业银行法定准备金存款100万元，超额准备金存款200万元，自留准备金占超额准备2%，则其超额准备金可用量为（ ）万元。A.100 B.200C.196 D.294

3.设某商业银行某营业日开始时，超额准备金留存限额为60万元，业务库存现金限额100万元，可调入资金200万元，准备金存款600万元，其中法定准备金存款420万元，业务库存现金120万元，到期应收款250万元，到期应付380万元，则该银行当日初始头寸为（ ）。A．150万元B．200万元C．210万元D．300万元

4.设某商业银行某营业日开始时，超额准备金留存限额为60万元，业务库存现金限额100万元，可调人资金200万元，准备金存款600万元，其中法定准备金存款420万元，业务库存现金l20万元，到期应收款250万元，到期应付380万元，则该银行当日初始头寸为 （ ）。A．150万元B．200万元C．210万元D．300万元

更多“设某商业银行某营业日开始时，超额准备金留存限额为60万元，业务库”相关问题

  • 第1题：

    根据以下资料，回答下列问题：设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1 800万元，其中法定准备金800万元。该银行基础头寸为（ ）万元。A．1 000B．1 300C．1 500D．2 100


    正确答案：B
    基础头寸=业务库存现金+在中央银符超额准备金存款=300+(1 800—800)=l 300。

  • 第2题：

    假设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，存放同业存款200万元，最低超额备付金限额50万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中，法定存款准备金800万元。

    该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为(　　)。

    A.由他行调入资金?
    B.同业往来利息支出
    C.上级行调走资金
    D.偿还中央银行借款

    答案：B,C
    解析：
    选项A是因同业往来引起的头寸增加因素，选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。

  • 第3题：

    共用题干
    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。根据以上资料，回答下列问题。

    该银行基础头寸为()万元。
    A:1800
    B:1100
    C:900
    D:1300

    答案：D
    解析：
    基础头寸的计算公式：基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款。该行的基础头寸=300+(1800-800)=1300（万元）。
    商业银行与同业往来可引起头寸减少的因素有：①调给他行资金；②同业往来利息支出；③上级行调走资金；④同业拆出资金。
    营业日初始头寸的计算有：①超额准备金可用量的匡算。超额准备金可用量的计算公式：超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额±上日末吸收的存款余额*自留准备金比率。②业务库存现金可用量的匡算。库存现金实际可用量的计算公式：营业日初现金可用量=上日末营业终了时库存现金金额-现金库存限额。③到期同业往来差额的匡算。到期同业往来差额的计算公式：到期应收(+)应付（-）差额=到期应收资金-到期应付资金。④上级行可调入调出资金的匡算。调入资金额为当日可用资金，调出资金为当日可用资金减少。该行当日初始头寸=(1800-800-200)+(300-150)+(190-90)+250=1300（万元）。
    当日现金头寸的影响因素有：当日现金收支、联行汇差、同城票据清算、法定准备金调整、到期借出借入款、当日发放和收回贷款额。当日现金头寸=当日初始头寸+现金收支差额+联行汇差差额+同城票据结算差额+法定准备金调整差额+到期借出（拆出）款-到期借入（拆入）款+当日发放或收回贷款。该行的当日现金头寸=1300+160-80+30-70+300=1640（万元）。

  • 第4题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金500万元，在央行准备金存款账户余额1600万元，其中法定准备金600万元。

    假设该行存放同业存款为200万元，则该行可用头寸为（）万元。

    A.1000
    B.1050
    C.1700
    D.1800

    答案：C
    解析：
    可用头寸=基础头寸+存放同业存款=1500+200=1700万元。

  • 第5题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。
    根据以上资料，回答下列问题：
    该银行基础头寸为( )万元。

    A.1000
    B.1300
    C.1500
    D.2100

    答案：B
    解析：
    基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=300+(1800 -800)=1300。

  • 第6题：

    假设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，存放同业存款200万元，最低超额备付金限额50万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中，法定存款准备金800万元。

    该银行基础头寸为(　　)万元。

    A.1000
    B.1300
    C.1500?
    D.2100

    答案：B
    解析：
    根据公式：基础头寸=库存现金+超额存款准备金=300+(1800-800)=1300(万元)。

  • 第7题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金500万元，在央行准备金存款账户余额1600万元，其中法定准备金600万元。

    商业银行中长期头寸预测，计算头寸余缺的公式为（）。

    A.库存现金+超额存款准备金
    B.可用头寸-最低超额备付金限额
    C.基础头寸+存放同业
    D.存款-贷款-法定存款准备金

    答案：D
    解析：
    头寸余缺=存款-贷款-法定存款准备金

  • 第8题：

    设某商业银行某营日开始时，超额准备金留存限额为80万元，业务库存现金限额100万元，可调入资金200万元，准备金存款600万元，其中法定准备金存款420万元，业务库存现金180万元，到期应收款240万元，到期应付330万元，则该银行当日初始头寸为（　）。

    • A、160万元
    • B、280万元
    • C、440万元
    • D、110万元

    正确答案:D

  • 第9题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。 该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（　）

    • A、由他行调入资金
    • B、同业往来利息支出
    • C、上级行调走资金
    • D、偿还中央银行借款

    正确答案:B,C

  • 第10题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。 该商业银行营运过程中，如下因同业往来引起头寸减少的因素为（　）。

    • A、调给它行资金
    • B、同业往来利息收入
    • C、上级行调入资金
    • D、同业拆出资金

    正确答案:A,D

  • 第11题：

    单选题
    假定某商业银行原始存款增加1000万元，法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为（  ）万元。
    A

    5000

    B

    4000

    C

    4546

    D

    3704


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    设某商业银行某营日开始时，超额准备金留存限额为80万元，业务库存现金限额100万元，可调入资金200万元，准备金存款600万元，其中法定准备金存款420万元，业务库存现金180万元，到期应收款240万元，到期应付330万元，则该银行当日初始头寸为（　）。
    A

    160万元

    B

    280万元

    C

    440万元

    D

    110万元


    正确答案： C
    解析： 200+180+240-330-80-100=110

  • 第13题：

    假定某商业银行原始存款增加1000万元，法定准备金率为20％，超额准备金率为2％，现金漏损率为5％，则派生存款总额为()万元。

    A.5000
    B.4000
    C.4546
    D.3704

    答案：D
    解析：

  • 第14题：

    共用题干
    某商业银行资料如下表所示。

    假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。根据以上资料，回答下列问题。

    对商业银行当日头寸有影响的因素有()。
    A:同城票据清算
    B:法定准备金调整
    C:当日现金收支
    D:开立信用证

    答案：A,B,C
    解析：
    该商业银行的基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=100+（750-470）=380（万元）。
    该商业银行的初始头寸=[(750-470)-100]+(100-40)+(150-300)+300=390（万元）。
    该商业银行的当日头寸=初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272（万元）。
    对当日头寸有影响的因素包括：①当日现金收支；②联行汇差；③同城票据清算；④法定准备金调整；⑤到期借出借入款；⑥当日发放和收回贷款额。
    从中央银行借款会引起头寸的增加。

  • 第15题：

    共用题干
    某商业银行资料如下表所示。

    假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。根据以上资料，回答下列问题。

    接上题，该商业银行当日头寸为()万元。
    A:270
    B:272
    C:274
    D:276

    答案：B
    解析：
    该商业银行的基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=100+（750-470）=380（万元）。
    该商业银行的初始头寸=[(750-470)-100]+(100-40)+(150-300)+300=390（万元）。
    该商业银行的当日头寸=初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272（万元）。
    对当日头寸有影响的因素包括：①当日现金收支；②联行汇差；③同城票据清算；④法定准备金调整；⑤到期借出借入款；⑥当日发放和收回贷款额。
    从中央银行借款会引起头寸的增加。

  • 第16题：

    共用题干
    某商业银行资料如下表所示。

    假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。根据以上资料，回答下列问题。

    该商业银行日初始头寸()万元。
    A:300
    B:340
    C:390
    D:410

    答案：C
    解析：
    该商业银行的基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=100+（750-470）=380（万元）。
    该商业银行的初始头寸=[(750-470)-100]+(100-40)+(150-300)+300=390（万元）。
    该商业银行的当日头寸=初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272（万元）。
    对当日头寸有影响的因素包括：①当日现金收支；②联行汇差；③同城票据清算；④法定准备金调整；⑤到期借出借入款；⑥当日发放和收回贷款额。
    从中央银行借款会引起头寸的增加。

  • 第17题：

    共用题干
    某商业银行资料如下表所示。

    假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。根据以上资料，回答下列问题。

    该商业银行基础头寸为()万元。
    A:350
    B:360
    C:370
    D:380

    答案：D
    解析：
    该商业银行的基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=100+（750-470）=380（万元）。
    该商业银行的初始头寸=[(750-470)-100]+(100-40)+(150-300)+300=390（万元）。
    该商业银行的当日头寸=初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272（万元）。
    对当日头寸有影响的因素包括：①当日现金收支；②联行汇差；③同城票据清算；④法定准备金调整；⑤到期借出借入款；⑥当日发放和收回贷款额。
    从中央银行借款会引起头寸的增加。

  • 第18题：

    共用题干
    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。根据以上资料，回答下列问题。

    在上述条件下，假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为150万元，上级可调入资金为250万元；同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为()万元。
    A:1800
    B:1100
    C:900
    D:1300

    答案：D
    解析：
    基础头寸的计算公式：基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款。该行的基础头寸=300+(1800-800)=1300（万元）。
    商业银行与同业往来可引起头寸减少的因素有：①调给他行资金；②同业往来利息支出；③上级行调走资金；④同业拆出资金。
    营业日初始头寸的计算有：①超额准备金可用量的匡算。超额准备金可用量的计算公式：超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额±上日末吸收的存款余额*自留准备金比率。②业务库存现金可用量的匡算。库存现金实际可用量的计算公式：营业日初现金可用量=上日末营业终了时库存现金金额-现金库存限额。③到期同业往来差额的匡算。到期同业往来差额的计算公式：到期应收(+)应付（-）差额=到期应收资金-到期应付资金。④上级行可调入调出资金的匡算。调入资金额为当日可用资金，调出资金为当日可用资金减少。该行当日初始头寸=(1800-800-200)+(300-150)+(190-90)+250=1300（万元）。
    当日现金头寸的影响因素有：当日现金收支、联行汇差、同城票据清算、法定准备金调整、到期借出借入款、当日发放和收回贷款额。当日现金头寸=当日初始头寸+现金收支差额+联行汇差差额+同城票据结算差额+法定准备金调整差额+到期借出（拆出）款-到期借入（拆入）款+当日发放或收回贷款。该行的当日现金头寸=1300+160-80+30-70+300=1640（万元）。

  • 第19题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金500万元，在央行准备金存款账户余额1600万元，其中法定准备金600万元。

    该银行基础头寸为（）万元。

    A.1600
    B.1500
    C.1100
    D.900

    答案：B
    解析：
    该行的基础头寸=500+（1600-600）=1500（万元）。

  • 第20题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。 该银行基础头寸为（　）万元。

    • A、1800
    • B、1100
    • C、900
    • D、1300

    正确答案:D

  • 第21题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。 假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为150万元，上级可调入资金为350万元，同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为（　）万元

    • A、800
    • B、900
    • C、1050
    • D、1400

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    已知某商业银行法定准备金存款100万元，超额准备金存款200万元，自留准备金占超额准备2%，则其超额准备金可用量为（）万元。
    A

    100

    B

    200

    C

    196

    D

    294


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    设某商业银行吸收到3000万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行体系最终形成存款总额12000万元。若法定存款准备金率与超额存款准备金率之和为20％，请计算现金漏损率。

    正确答案：
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。 在上述条件下，假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为150万元，上级可调入资金为250万元;同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为（　）万元。
    A

    1800

    B

    1100

    C

    900

    D

    1300


    正确答案： A
    解析： 1800-800+300+250+190-90-200-150=1300

相关内容