《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，关于加强“三道防线”建设方面，说法正确的是（）A、业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议B、风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责C、审计监督条线作为第三道防线应加

题目

《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，关于加强“三道防线”建设方面，说法正确的是（）

  • A、业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议
  • B、风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
  • C、审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见
  • D、三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。
相似考题

1.按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银行业金融机构应定期向高级管理层报告投诉处理情况,对于重大的投诉问题要及时向银行业监管机构报告。( )此题为判断题(对，错)。

2.为贯彻落实国务院《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发[2015]59号),切实履行银行业有关职责,按照《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》要求,银行业金融机构应当做到()A、充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要意义B、加强内部管理，切实防范非法集资风险向银行业传递C、加强源头治理，大力开展面向公众的宣传教育D、加强资金监测，发挥银行业金融机构监测防控作用

3.按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》,银行业金融机构发展不仅要关注经济指标,而且要关注()、()和()。A、人文指标B、环境指标C、资源指标D、社会指标

4.按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银行业金融机构应采取有效措施使客户清楚了解投诉的(),并严格按照程序处理投诉。A、程序B、渠道C、方法D、预计处理时间

更多“《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务”相关问题

  • 第1题：

    按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银监会和行业协会不能公开银行业金融机构客户投诉的信息。( )

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：错误

  • 第2题：

    根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》,金融机构案件处置三项制度包括()。

    A、《银行业金融机构案件处置工作规程》

    B、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》

    C、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》

    D、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》


    答案：ABCD

  • 第3题：

    按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构机构网点可为地下钱庄提供现金保管。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：错误

  • 第4题：

    依据《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》规定，村镇银行应围绕加强风险管理和支农支小市场定位要求，按照（）原则，着力明晰公司治理主体的职责边界和运行机制。

    • A、有效制衡
    • B、防范风险
    • C、内控健全
    • D、有序运转

    正确答案:A,D

  • 第5题：

    《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》内容中，加强债券投资业务管理，密切关注债券市场波动的要求中，不包括（）。

    • A、严格控制投资杠杆
    • B、健全债券交易内控制度
    • C、强化业务集中管理
    • D、加强风险识别能力

    正确答案:D

  • 第6题：

    《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要高度重视内控及合规文化建设，真正发挥内部规章制度“（）”的作用。

    • A、第一道闸门
    • B、第二道闸门
    • C、第三道闸门
    • D、最后一道闸门

    正确答案:A

  • 第7题：

    《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应加强业务全流程管理，不断完善内控制度并提高制度执行力。培育全员合规风险（）思想，建立有效的问责制度，严格责任追究。

    • A、零容忍
    • B、一票否决
    • C、红线
    • D、违规必究

    正确答案:A

  • 第8题：

    《中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，银行业金融机构要切实承担风险防控主体责任。根据本机构发展战略，建立健全与自身业务经营管理相匹配的（）

    • A、组织架构
    • B、运营机制
    • C、内控机制
    • D、全面风险管理体系

    正确答案:D

  • 第9题：

    多选题
    《中国银监会办公厅关于做好住房金融服务加强风险管理的通知》规定，银行业金融机构办理个人住房贷款业务要坚持（），保证贷款条件公正透明。
    A

    面谈

    B

    面签

    C

    必要的居访

    D

    代签


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。
    A

    了解你的业务

    B

    了解你的客户业务单据

    C

    了解你的客户业务

    D

    了解你的客户


    正确答案： C
    解析： 《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》第四条原话是银行业金融机构应坚持了解你的客户原则。

  • 第11题：

    单选题
    根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应坚持（  ）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。
    A

    加强自律监管

    B

    了解你的客户

    C

    确保开户数量

    D

    确保活跃数量


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    依据《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》规定，村镇银行应围绕加强风险管理和支农支小市场定位要求，按照（）原则，着力明晰公司治理主体的职责边界和运行机制。
    A

    有效制衡

    B

    防范风险

    C

    内控健全

    D

    有序运转


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见(银监办发(2016)35号)》,各银行业金融机构应如何做好代销管理,如下选项正确的是:()

    A、严格代销业务范围，完善代销业务内部管理制度

    B、加强合作机构和产品准入管理

    C、认真落实各项销售环节监管要求

    D、做好风险隔离


    答案：ABCD

  • 第14题：

    按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构要加强员工行为排查,严禁银行员工为揽存、赚手续费充当地下钱庄的资金掮客。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：正确

  • 第15题：

    《中国银监会办公厅关于做好住房金融服务加强风险管理的通知》规定，银行业金融机构办理个人住房贷款业务要坚持（），保证贷款条件公正透明。

    • A、面谈
    • B、面签
    • C、必要的居访
    • D、代签

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》要求，银行业金融机构应定期开展印章清理，明确界定对外使用印章的范围，着力精简实体印章，推行电子印章，加快建立与业务经营和风险管理要求相适应的电子化印章管理机制和配套信息系统，推广使用印控机等电子机具。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，各级营业机构、网点要特别加强（）管理，防止不法分子盗用、挪用和内外勾结套取银行或客户资金。

    • A、建档
    • B、结算
    • C、柜面业务
    • D、库箱

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》要求，为进一步规范基层营业机构及其从业人员行为，要从哪些方面有效防范和控制风险？


    正确答案: （1）强化基层营业机构管控，促进合规经营；
    （2）完善基础业务环节管理，堵塞管理漏洞；
    （3）加强重要岗位员工行为管理，规范操作行为；
    （4）加大监督检查力度，严格追究责任。

  • 第19题：

    下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。

    • A、坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解
    • B、建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度
    • C、建立与完善有效的内控机制
    • D、对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，不属于银行业金融机构加强印章凭证管理原则的是（  ）。
    A

    双人监督领用

    B

    事先审批登记

    C

    定期更换印章

    D

    双人入库保管


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持（  ）原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。
    A

    用完立即销毁

    B

    定期更新印鉴

    C

    双人监督领用

    D

    事先审批登记

    E

    双人入库保管


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应以（  ）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。
    A

    抄写风险提示

    B

    强调产品风险

    C

    开展宣传营销

    D

    抄写收益承诺


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，明确商业银行应采取的风险控制措施中要求加强“三道防线”建设，其中第一道防线是指（   ）。
    A

    实时监督条线

    B

    业务管理条线

    C

    风险合规条线

    D

    审计监督条线


    正确答案： B
    解析：

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