以下属于很高风险事件的有：（）。A、客户故意转移、藏匿、变卖重要财产B、正常的关联交易频繁C、财务状况恶化或与同意担保时的财务状况相差甚远D、面临或已经受到严厉的行政处罚，或已经涉入为被告的重大法律诉讼E、现金流持续紧张且融资十分困难F、实际控制人的配偶、子女移民

题目

以下属于很高风险事件的有：（）。

  • A、客户故意转移、藏匿、变卖重要财产
  • B、正常的关联交易频繁
  • C、财务状况恶化或与同意担保时的财务状况相差甚远
  • D、面临或已经受到严厉的行政处罚，或已经涉入为被告的重大法律诉讼
  • E、现金流持续紧张且融资十分困难
  • F、实际控制人的配偶、子女移民
相似考题

1.集团法人客户的信用风险包括 （ ）。A．内部关联交易频繁B．连环担保十分普遍C．真实财务状况难以掌握D．系统性风险较高E．风险识别和贷后管理难度大

2.集团法人客户与单一法人客户相比，它的信用风险特征有（　　）。A.内部关联交易频繁 B.连环担保十分普遍 C.真实财务状况难以掌握 D.系统风险性低 E.风险识别难度大，贷后监督难度较小

3.以下属于客户的关联实体的有（　）。 A.能够对客户施加直接或间接控制的实体，且客户对该实体重要 B.受到客户直接或间接控制的实体 C.在客户内拥有直接经济利益的实体，且该实体对客户具有重大影响，在客户内的利益对该实体重要 D.客户拥有直接经济利益的实体,客户不直接或间接控制的实体，也不对该实体能够施加重大影响

4.集团法人客户的信用风险特征有(?)。A.内部关联交易频繁 B.连环担保十分普遍 C.真实财务状况易于掌握 D.系统性风险较高 E.风险识别和贷后管理方便

更多“以下属于很高风险事件的有：（）。A、客户故意转移、藏匿、变卖重要财产B、正常的关联交易频繁C、财务状况恶化或与同意担保时的财务状况相差甚远D、面临或已经受到严厉的行政处罚，或已经涉入为被告的重大法律诉讼E、现金流持续紧张且融资十分困难F、实际控制人的配偶、子女移民”相关问题

  • 第1题：

    与单一法人客户相比，集团法人客户的信用风险具有以下明显特征：（　　）。

    A.内部关联交易频繁
    B.连环担保十分普遍
    C.真实财务状况难以掌握
    D.系统性风险较高
    E.风险识别和贷后管理难度大

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    与单一法人客户相比，集团法人客户的信用风险具有以下明显特征： 1.内部关联交易频繁 2.连环担保十分普遍 3.真实财务状况难以掌握 4.系统性风险较高 5.风险识别和贷后管理难度大。
    考点：集团法人客户信用风险识别

  • 第2题：

    企业对担保申请人出现的下列情形中，不得提供担保的有（ ）。

    A.担保项目不符合国家法律法规和本企业担保政策的
    B.已进入重组.托管.兼并或破产清算程序的
    C.财务状况恶化.资不抵债.管理混乱.经营风险较大的
    D.与其他企业存在较大经济纠纷，面临法律诉讼且可能承担较大赔偿责任的

    答案：A,B,C,D
    解析：
    企业对担保申请人出现以下情形之一的，不得提供担保：（1）担保项目不符合国家法律法规和本企业担保政策的；（2）已进入重组、托管、兼并或破产清算程序的；（3）财务状况恶化、资不抵债、管理混乱、经营风险较大的；（4）与其他企业存在较大经济纠纷，面临法律诉讼且可能承担较大赔偿责任的；（5）与本企业已经发生过担保纠纷且仍未妥善解决的，或不能及时足额缴纳担保费用的。

  • 第3题：

    影响小企业客户履约能力的重大事项包括（）。

    • A、外部政策、经济环境发生重大变化
    • B、客户业主或主要股东或关联企业财务状况发生重大变化
    • C、客户业主或主要股东或关联企业涉及诉讼
    • D、客户业主或主要股东出国旅游

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    申报小微企业“连连贷”时，经办机构应掌握借款企业哪些信息（）

    • A、经营与财务状况
    • B、对外融资与担保情况
    • C、关联关系、交易对手、结算情况
    • D、实际控制人及配偶个人资信

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    对发生以下（）情况之一的，经营行可暂停或终止贷捷通可循环使用信用额度的使用。

    • A、抵押物的价值明显减少，可能影响我行债权的履行；
    • B、借款人生产经营或财务状况发生明显恶化；
    • C、客户出现拖欠我行资金、擅自改变贷款用途、未按我行要求提供真实的财务报表和其他相关资料、拒绝或阻挠银行对融资使用情况进行监督检查等违约行为；
    • D、客户未经我行同意，实施或计划实施兼并、分立、承包、租赁、破产等可能影响我行债权的行为；
    • E、客户发生或涉入重大法律纠纷；
    • F、客户与其他债权人合同发生重大违约事件；

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第6题：

    商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于（）。

    • A、风险转移
    • B、风险补偿
    • C、风险分散
    • D、风险规避

    正确答案:A

  • 第7题：

    下列选项中，属于影响客户履约能力重大事项的有（）。

    • A、外部政策、经济环境发生重大变化
    • B、客户业主或主要股东或关联企业在能力范围内对外担保
    • C、客户业主或主要股东或关联企业财务状况发生重大变化
    • D、客户业主或主要股东或关联企业涉及诉讼

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    以下属于为有效控制信用风险、保证信贷业务真实性而需要全面、准确获取的客户信息包括（）。

    • A、经营财务状况
    • B、信用状况
    • C、融资需求
    • D、担保情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    经营行可暂停或终止全部或部分国际贸易融资额度的使用的情况有：（）

    • A、客户信用业务发生逾期或垫款
    • B、借款人或保证人生产经营或财务状况发生重大困难
    • C、抵、质押物的价值明显减少，可能影响农业银行债权
    • D、客户发生或涉入重大法律纠纷

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    多选题
    申报小微企业“连连贷”时，经办机构应掌握借款企业哪些信息（）
    A

    经营与财务状况

    B

    对外融资与担保情况

    C

    关联关系、交易对手、结算情况

    D

    实际控制人及配偶个人资信


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    集团法人客户的信用风险特征有（　）。
    A

    内部关联交易频繁

    B

    连环担保十分普遍

    C

    真实财务状况难以掌握

    D

    系统性风险较高

    E

    风险识别和贷后管理难度大


    正确答案： B,E
    解析： 与单一法人客户相比，集团法人客户的信用风险具有以下明显特征：内部关联交易频繁；连环担保十分普遍；真实财务状况难以掌握;系统性风险较高；风险识别和贷后管理难度大。

  • 第12题：

    多选题
    发生以下哪些情况农行可以暂停或终止办理出口押汇业务（）
    A

    客户信用业务发生逾期或垫款

    B

    抵质押物价值明显减少，可能影响农行债权

    C

    借款人或保证人生产经营或财务状况发生重大困难

    D

    借款人发生或涉入重大法律纠纷


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    集团法人客户的信用风险特征包括()。

    A:系统性风险较高
    B:内部关联交易频繁
    C:连环担保十分普遍
    D:真实财务状况难以掌握
    E:风险识别和贷后管理难度大

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    考查集团法人客户的信用风险特征。题中五个选项均符合题意。

  • 第14题：

    诚信公司是一家大型担保公司，公司主要经营担保业务，由于担保业务风险很大，因此公司高度重视风险管理，专门成立了风险管理小组，组长赵某根据有关规定，明确担保申请人申请担保时，不得提供担保的情形有五项，下列有关不得提供担保的情形中，正确的有（　）。

    A.已进入重组、托管、兼并或破产清算程序的
    B.财务状况恶化、资不抵债、管理混乱、经营风险较大的
    C.与其他企业存在较大经济纠纷，面临法律诉讼且可能承担较大赔偿责任的
    D.与本企业已经发生过担保纠纷，或不能及时足额缴纳担保费用的

    答案：A,B,C
    解析：
    本题考核担保业务。选项D应该为“与本企业已经发生过担保纠纷且仍未妥善解决的，或不能及时足额缴纳担保费用的。”

  • 第15题：

    企业控股股东或实际控制人发生变化，控股股东或实际控制人、主要关联企业或关联人发生重大事件给企业带来较大负面影响的，不属于信用风险应急处置事件之一。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    下面哪一类不属于不予担保的情形？（）

    • A、担保申请人财务状况恶化、资不抵债、管理混乱、经营风险较大的
    • B、担保申请人与其他企业存在较大经济纠纷，面临法律诉讼且可能承担较大赔偿责任的
    • C、担保申请人与该企业已经发生过担保纠纷且已妥善解决的，并能及时足额交纳担保费用的
    • D、担保申请人已进入重组、托管、兼并或破产清算程序的

    正确答案:C

  • 第17题：

    授信客户发生对其资信有负面影响的重大事项时，授信经营部门应在获知信息后2个工作日内对授信客户进行调查，其中重大事项包括：（）。

    • A、外部政策变动
    • B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
    • C、客户的担保超过所设定的担保警戒线
    • D、客户财务收支能力发生重大变化
    • E、客户涉及重大诉讼
    • F、客户在其他银行交叉违约的历史记录
    • G、客户通过不正常的内部关联交易转移公司财产

    正确答案:A,B,C,D,E,F,G

  • 第18题：

    集团法人客户的信用风险特征有（　）。

    • A、内部关联交易频繁
    • B、连环担保十分普遍
    • C、真实财务状况难以掌握
    • D、系统性风险较高
    • E、风险识别和贷后管理难度大

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。

    • A、已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查
    • B、客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业
    • C、被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户
    • D、客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    以下情况属于客户违约的是（）。

    • A、对贷款停止计息或将应计利息转入表外核算
    • B、由于客户财务状况恶化，核销了贷款
    • C、将贷款出售并承担了账面损失
    • D、客户对外担保额达到净资产30%（含）以上的重大对外担保
    • E、信贷债务分类为不良

    正确答案:A,B,C,E

  • 第21题：

    单选题
    下面哪一类不属于不予担保的情形？（）
    A

    担保申请人财务状况恶化、资不抵债、管理混乱、经营风险较大的

    B

    担保申请人与其他企业存在较大经济纠纷，面临法律诉讼且可能承担较大赔偿责任的

    C

    担保申请人与该企业已经发生过担保纠纷且已妥善解决的，并能及时足额交纳担保费用的

    D

    担保申请人已进入重组、托管、兼并或破产清算程序的


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    经营行可暂停或终止全部或部分国际贸易融资额度的使用的情况有：（）
    A

    客户信用业务发生逾期或垫款

    B

    借款人或保证人生产经营或财务状况发生重大困难

    C

    抵、质押物的价值明显减少，可能影响农业银行债权

    D

    客户发生或涉入重大法律纠纷


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列选项中，属于影响客户履约能力重大事项的有（）。
    A

    外部政策、经济环境发生重大变化

    B

    客户业主或主要股东或关联企业在能力范围内对外担保

    C

    客户业主或主要股东或关联企业财务状况发生重大变化

    D

    客户业主或主要股东或关联企业涉及诉讼


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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