保险专业代理机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案包括下列哪些内容（）A、代理销售保单的基本情况B、保险费代收和交付被代理保险公司的情况C、保险代理佣金金额和收取情况D、保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，代理保险产品名称，保险金额，保险费，缴费方式

题目

保险专业代理机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案包括下列哪些内容（）

  • A、代理销售保单的基本情况
  • B、保险费代收和交付被代理保险公司的情况
  • C、保险代理佣金金额和收取情况
  • D、保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，代理保险产品名称，保险金额，保险费，缴费方式
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1.下面关于保险中介机构信息化建设工作说法不正确的是( )。A.业务较少的可以使用EXCEL表直接记录管理B.保险中介业务和财务管理软件应当具备单证管理、客户管理、收付费结算、保险中介服务统一发票管理等基本功能C.保险中介机构及其分支机构除妥善保存纸质业务档案之外，还应当建立完整规范的业务电子档案D.保险中介机构应当建立保险中介业务和财务管理软件

2.保险专业代理机构要建立专门记载保险代理业务收支情况的账簿和业务档案，妥善管理和使用被代理保险公司提供的各种单证材料，代理关系终止后应当在()内将剩余的单证及材料交付被代理保险公司。A、10日B、15日C、30日D、60日

3.保险专业代理机构应当建立完整规范的业务档案,业务档案应当至少包括下列内容()。A、保险人、投保人、被保险人名称或者姓名B、代理保险产品名称，保险金额，保险费，缴费方式等C、保险费代收和交付被代理保险公司的情况D、保险代理佣金金额和收取情况

4.保险公估机构应当建立完整规范的业务档案管理制度，这些档案须在结案后至少()时间不得丢失、销毁这些材料。A.3年B.5年C.8年D.10年

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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  • 第1题：

    各保险中介机构及其分支机构除妥善保存纸质业务档案之外,还应当建立完整规范的业务电子档案。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：正确

  • 第2题：

    根据《保险公司中介业务违法行为处罚办法》，保险公司应当建立代理业务定期核查制度，核查结果应当记入代理业务________。

    A.定期核查档案

    B.经营管理档案

    C.诚信档案

    D.合规经营档案


    正确答案：D

  • 第3题：

    保险代理机构应当建立保险销售从业人员的（ ）及时、准确、完整地登记保险销售从业人员的基本资料、培训情况、业务情况等内容。

    A.管理档案

    B.人事档案

    C.组织档案

    D.业务档案


    参考答案：A
    《保险销售从业人员监管办法》第二十条保险公司、保险代理机构应当建立保险销售从业人员的管理档案，及时、准确、完整地登记保险销售从业人员的基本资料、培训情况、业务情况等内容。故本题选择A。

  • 第4题：

    保险经纪机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案应当至少包括下列哪些内容（ ）。

    A.通过本机构签订保单的主要情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，产品名称，保险金额，保险费，缴费方式等；

    B.佣金金额和收取情况；

    C.保险费交付保险公司的情况，保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人的情况；

    D.其他重要业务信息；


    正确答案：ABCD

  • 第5题：

    保险专业代理机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案应当至少包括下列哪几项内容（）

    • A、代理销售保单的基本情况
    • B、保险费代收和交付被代理保险公司的情况
    • C、保险代理佣金金额和收取情况
    • D、其他重要业务信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    关于保险代理机构从事保险代理过程中的经营规则，下列说法错误的是（）。

    • A、保险代理机构及其分支机构应当建立专门账簿，记载保险代理业务收支情况
    • B、保险代理机构及其分支机构应当建立完整规范的业务档案
    • C、保险代理机构及其分支机构的业务人员应当制作规范的客户告知书
    • D、保险代理机构及其分支机构的业务人员开展业务，应当向客户出示客户告知书，并按客户要求说明代理手续费的收取方式和比例

    正确答案:C

  • 第7题：

    保险公估机构应当建立完整规范的业务档案管理制度，这些档案须在结案后至少（）时间不得丢失、销毁这些材料。

    • A、3年
    • B、5年
    • C、8年
    • D、10年

    正确答案:D

  • 第8题：

    保险代理机构应当建立完整规范的业务档案，其内容包括（）。

    • A、投保人姓名
    • B、被代理保险公司名称和代理险种
    • C、保险费代收时间
    • D、保险金的代领时间
    • E、保险代理手续费金额和收取时间

    正确答案:A,B,C,E

  • 第9题：

    单选题
    关于保险专业代理机构从事保险代理过程中的经营规则，下列说法错误的是（　　）。
    A

    保险专业代理机构及其分支机构应当建立专门账簿，记载保险代理业务收支情况

    B

    保险专业代理机构及其分支机构应当建立完整规范的业务档案

    C

    保险专业代理机构及其分支机构的业务人员应当制作规范的客户告知书

    D

    保险专业代理机构及其分支机构的业务人员开展业务，应当向客户出示客户告知书，并按客户要求说明代理手续费的收取方式和比例


    正确答案： B
    解析：
    C项，《保险专业代理机构监管规定》第三十六条规定，保险专业代理机构应当制作规范的客户告知书，并在开展业务时向客户出示。客户告知书至少应当包括保险专业代理机构以及被代理保险公司的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项。保险专业代理机构及其董事、高级管理人员与被代理保险公司或者相关中介机构存在关联关系的，应当在客户告知书中说明。

  • 第10题：

    单选题
    保险公估机构应当建立业务人员（），全面反映业务人员执业情况。
    A

    管理档案

    B

    人事档案

    C

    个人档案

    D

    执业档案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    保险专业代理机构应当妥善保管的资料不包括（　　）。
    A

    业务档案

    B

    会计账簿

    C

    业务台账

    D

    股东名册


    正确答案： D
    解析：
    参见《保险专业代理机构监管规定》第六十一条规定。

  • 第12题：

    单选题
    保险公司应当建立有效的保险代理业务管理制度和流程，设立保险代理机构及其分支机构登记簿和（）。
    A

    保险业务账簿

    B

    保险代理人员档案

    C

    保险业务安全管理机制

    D

    保险代理业务账簿


    正确答案： C
    解析： 《保险代理机构管理规定》第八十条规定，保险公司应当建立有效的保险代理业务管理制度和流程，设立保险代理机构及其分支机构登记簿和保险代理业务账簿。

  • 第13题：

    根据《保险公司中介业务违法行为处罚办法》,以下说法正确的是()。

    A、保险公司的业务、财务管理信息系统应当真实、准确、完整记载中介业务的业务和财务信息

    B、保险公司应当加强对中介业务的稽核审计，并视情况建立中介业务违法行为责任追究机制

    C、保险公司可以设置专门岗位，负责对保险代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案

    D、保险公司应当建立代理业务定期核查制度，核查结果不用记入代理业务合规经营档案


    答案：A

  • 第14题：

    保险专业代理机构的业务档案不包括（ ）。


    参考答案：D
    《保险专业代理机构监管规定》第三十四条规定，保险专业代理机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案应当至少包括下列内容：①代理销售保单的基本情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，代理保险产品名称，保险金额，保险费，缴费方式等；②保险费代收和交付被代理保险公司的情况；③保险代理佣金金额和收取情况；④其他重要业务信息。保险专业代理机构的记录应当真实、完整。

  • 第15题：

    保险公估机构及其分支机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案应当包括下列哪些内容：（ ）

    A.保险公估业务所涉及的主要情况，包括保险人、投保人、被保险人和受益人的名称或者姓名，保险标的、事故类型、估损金额等；

    B.报酬金额和收取情况；

    C.其他重要业务信息。

    D.以上都不对


    正确答案：ABC

  • 第16题：

    保险专业代理机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案应当至少包括下列哪些内容（ ）。

    A.代理销售保单的基本情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，代理保险产品名称，保险金额，保险费，缴费方式等；

    B.保险费代收和交付被代理保险公司的情况；

    C.保险代理佣金金额和收取情况；

    D.其他重要业务信息；


    正确答案：ABCD

  • 第17题：

    保险经纪机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案的内不包含（）。

    • A、保险金额
    • B、佣金金额和收取情况
    • C、保险公司的账簿
    • D、保险费交付保险公司的情况

    正确答案:C

  • 第18题：

    保险公司应当建立有效的保险代理业务管理制度和流程，设立保险代理机构及其分支机构登记簿和（）。

    • A、保险业务账簿
    • B、保险代理人员档案
    • C、保险业务安全管理机制
    • D、保险代理业务账簿

    正确答案:D

  • 第19题：

    保险公估机构应当建立业务人员（），全面反映业务人员执业情况。

    • A、管理档案
    • B、人事档案
    • C、个人档案
    • D、执业档案

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    保险专业代理机构业务档案的法定内容不包括（　　）。
    A

    被代理保险公司名称和代理险种

    B

    保险代理佣金

    C

    投保人姓名或者名称

    D

    该业务的预期利润回报


    正确答案： A
    解析：
    《保险专业代理机构监管规定》第三十三条第一款规定，保险专业代理机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案应当至少包括下列内容：（一）代理销售保单的基本情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，代理保险产品名称，保险金额，保险费，缴费方式等；（二）保险费代收和交付被代理保险公司的情况；（三）保险代理佣金金额和收取情况；（四）其他重要业务信息。

  • 第21题：

    多选题
    保险代理机构应当建立完整规范的业务档案，其内容包括（）。
    A

    投保人姓名

    B

    被代理保险公司名称和代理险种

    C

    保险费代收时间

    D

    保险金的代领时间

    E

    保险代理手续费金额和收取时间


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于保险专业代理机构，下列说法错误的是（　　）。
    A

    保险专业代理机构及其分支机构不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险代理业务往来

    B

    如果投保人签订合同有困难的，保险专业代理机构及其分支机构可以代替投保人签订保险合同

    C

    保险专业代理机构及其分支机构不得接受投保人、被保险人或者受益人的委托代领保险金或者保险赔款

    D

    保险专业代理机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营活动的原始凭证及有关资料


    正确答案： B
    解析：
    B项，《保险专业代理机构监管规定》第五十条规定，保险专业代理机构不得代替投保人签订保险合同。

  • 第23题：

    单选题
    保险经纪机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案的内不包含（）。
    A

    保险金额

    B

    佣金金额和收取情况

    C

    保险公司的账簿

    D

    保险费交付保险公司的情况


    正确答案： C
    解析： 《保险经纪机构监管规定》第三十五条规定，保险经纪机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案至少应当包括下列内容：（一）通过本机构签订保单的主要情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，产品名称，保险金额，保险费，缴费方式等；（二）佣金金额和收取情况；（三）保险费交付保险公司的情况，保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人的情况；（四）其他重要业务信息。

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