个人账户大额资金风险排查规定，（）授权办理的业务，在确保该笔业务授权合规的前提下，可以不再查看录像，授权结果直接作为日常监测结果使用。A、网点负责人B、A级主管C、B级主管D、专职委派柜员主管

题目

个人账户大额资金风险排查规定，（）授权办理的业务，在确保该笔业务授权合规的前提下，可以不再查看录像，授权结果直接作为日常监测结果使用。

  • A、网点负责人
  • B、A级主管
  • C、B级主管
  • D、专职委派柜员主管
相似考题

1.商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。A. 未能正确识别假钞 B. 未经授权办理大额取现业务 C. 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙 D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务 E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

2.某贷款客户放贷后，资金为受托支付，客户经理在下午将填写完整的人民币结算业务申请书及相关审批表交给柜台，要求转账，表示行长签字后补，柜员迅速为其办理了大额1000万的转账业务。请问该柜员违反了柜面业务操作人员“十禁”的（）规定。A、办理未完成审批授权的业务B、逆流程办理柜面业务C、无凭无据进行业务操作D、大额资金转账未进行电话核实

3.集中授权管理中控制风险原则要求采用流程化的授权管理模式，确保（）严格按照规章制度要求办理业务，切实防范业务操作风险。A、业务经办人员B、复核人员C、授权人员D、现场管理人员

4.个人账户大额资金风险排查规定，属于非专职委派柜员主管授权办理的业务，机构负责人或柜员主管应逐笔查看录像，应（）对本机构此类数据全部监测一遍。A、每旬B、每月C、每季D、每周

更多“个人账户大额资金风险排查规定，（）授权办理的业务，在确保该笔业务”相关问题

  • 第1题：

    《建立个人账户大额资金风险排查机制的通知》规定，对个人账户单笔（）万元（含）以上大额存款进出情况进行排查和监测。

    • A、30
    • B、20
    • C、50
    • D、40

    正确答案:C

  • 第2题：

    当通过支付系统业务总数核对交易进行大额支付系统总数对账不成功时，包括以下哪些情况处理（）。

    • A、通汇行发送的往账省资金中心没有收到，该笔往账视同作废，通汇行应在次日重新办理该笔业务
    • B、通汇行通过发出业务查询交易查询发出往账业务的业务状态不为“已清算”的，通汇行应及时查明原因，如该笔业务未进行清算的，通汇行应在次日重新办理该笔业务
    • C、省资金中心转发的来账业务通汇行没有收到，通汇行通过打印支付系统专用凭证交易打印出该笔来账的，支付系统专用凭证，并按规定进行账务处理
    • D、通汇行发送的往账市清算中心，没有收到，该笔往账视同作废，通汇行应于次日重新办理该笔业务

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对（）等业务进行查证确认，以确保办理的业务是基于客户的真实意愿，以防范支付结算风险，保障银行和客户资金安全。

    • A、客户办理开户
    • B、大额资金出账
    • C、个人开立结算账户
    • D、对公变更资料

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    完善基础业务环节管理，强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人身份信息及大额转账（）制度，严格按照授权等级要求办理超大额资金转账业务。

    • A、分级授权
    • B、事后监督
    • C、前期审查
    • D、实时核实

    正确答案:D

  • 第5题：

    需要在核心业务系统中授权的业务，经授权人审核并授权后，授权人以会计凭证上打印的授权柜员代号对该笔授权业务负责，仍需授权人在会计凭证上签字负责的业务有（）。

    • A、根据《关于加强内部管理的补充通知》规定，需要审批的大额现金支取业务。
    • B、作废重要空白凭证业务。
    • C、凭证重印业务。
    • D、存单、折等挂失、补发业务。

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    单选题
    某客户办理规定金额以上的现金支取业务，柜员审核无误后提交远程授权，授权中心的授权员开始审核业务后，在申请端该笔业务的状态为（）。
    A

    拍摄影像

    B

    排队等候

    C

    正在审核

    D

    审核通过


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为可能存在操作风险的有（  ）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

    C

    未经授权办理大额取现业务

    D

    未能正确识别假钞票

    E

    未审核客户有效身份证件办理大额取现业务


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第8题：

    判断题
    强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账定时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    个人账户大额资金风险排查规定，属于非专职委派柜员主管授权办理的业务，机构负责人或柜员主管应逐笔查看录像，应（）对本机构此类数据全部监测一遍。
    A

    每旬

    B

    每月

    C

    每季

    D

    每周


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    柜面人员接待客户临柜办理业务时，办理非个人经济能力不足、非公司服务不满意等原因不明确的（）业务时应善意提醒非法集资案件频发，需确保个人资金安全。
    A

    大额撤单

    B

    大额退保

    C

    大额减少保额

    D

    大额保单贷款


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    未审核客户有效身份证办理大额取现业务

    C

    未能正确识别假钞

    D

    未经授权办理大额取现业务

    E

    无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务


    正确答案： B,E
    解析： 现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：
    ①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；
    ②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

  • 第12题：

    多选题
    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（  ）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    未审核客户有效身份证办理大领取现业务

    C

    未能正确识别假钞

    D

    未经授权办理大额取现业务

    E

    无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第13题：

    农合机构应遵守存款账户大额转账业务管理办法及有关管理部门的规章制度，根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度，加强业务管理、事后稽核和监督检查，确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账定时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对客户办理相关业务进行查证确认。以确保该笔业务是基于客户的（），保障银行客户资金安全。

    • A、真实授权
    • B、真实意愿
    • C、收款人真实
    • D、凭证真实

    正确答案:B

  • 第16题：

    处理业务必须遵循事权划分的原则。是指各类业务应先由柜员处理、（）由营业部主任或业务主管按规定权限授权处理。柜员未经授权不能办理授权业务.

    • A、大额业务
    • B、重要业务
    • C、特殊业务
    • D、20万元以上的取款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    某客户办理规定金额以上的现金支取业务，柜员审核无误后提交远程授权，授权中心的授权员开始审核业务后，在申请端该笔业务的状态为（）。

    • A、拍摄影像
    • B、排队等候
    • C、正在审核
    • D、审核通过

    正确答案:C

  • 第18题：

    单选题
    个人账户大额资金风险排查规定，（）授权办理的业务，在确保该笔业务授权合规的前提下，可以不再查看录像，授权结果直接作为日常监测结果使用。
    A

    网点负责人

    B

    A级主管

    C

    B级主管

    D

    专职委派柜员主管


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    《建立个人账户大额资金风险排查机制的通知》规定，对个人账户单笔（）万元（含）以上大额存款进出情况进行排查和监测。
    A

    30

    B

    20

    C

    50

    D

    40


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    处理业务必须遵循事权划分的原则。是指各类业务应先由柜员处理、（）由营业部主任或业务主管按规定权限授权处理。柜员未经授权不能办理授权业务.
    A

    大额业务

    B

    重要业务

    C

    特殊业务

    D

    20万元以上的取款


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    需要在核心业务系统中授权的业务，经授权人审核并授权后，授权人以会计凭证上打印的授权柜员代号对该笔授权业务负责，仍需授权人在会计凭证上签字负责的业务有（）。
    A

    根据《关于加强内部管理的补充通知》规定，需要审批的大额现金支取业务。

    B

    作废重要空白凭证业务。

    C

    凭证重印业务。

    D

    存单、折等挂失、补发业务。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    需要授权的业务经主管柜员审核授权后，主管柜员以会计凭证上打印的授权柜员代号对该笔授权业务负责，除以下（）授权业务外，主管柜员不再在会计凭证上签字。
    A

    超过会计主管现金审批限额的大额现金支取业务

    B

    作废重要空白凭证业务

    C

    存折写磁业务

    D

    隔日错帐冲正业务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    农合机构应遵守存款账户大额转账业务管理办法及有关管理部门的规章制度，根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度，加强业务管理、事后稽核和监督检查，确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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