下列对于自主支付贷款用途合规监管应采取的工作包括（）。A、填写交易证明B、归集交易证明C、审查交易证明D、勾对交易证明

题目

下列对于自主支付贷款用途合规监管应采取的工作包括（）。

  • A、填写交易证明
  • B、归集交易证明
  • C、审查交易证明
  • D、勾对交易证明
相似考题

1.请结合贷款新规，试述商业银行个人贷款支付管理要求，何种情况可采取自主支付。

2.下列关于借款人自主支付的表述，错误的是（　　）。[2014年11月真题]A.自主支付是受托支付的补充 B.自主支付应遵守实贷实付原则 C.自主支付方式排斥贷款人对贷款资金用途的控制 D.在固定资产贷款中，自主支付应遵守贷款与资本金同比例到位的要求

3.自主支付的操作要点包括（ ）。A.明确贷款发放前的审核要求 B.加强贷款资金发放和支付后的检查 C.完善操作流程 D.审慎合规地确定贷款资金在借款人账户停留的时间和金额 E.合规使用放款专户

4.自主支付在实际操作中需要注意的问题有（　　）。A.首先，受托支付是监管部门倡导和符合国际通行做法的支付方式，是贷款支付的主要方式，自主支付是受托支付的补充 B.首先，受托支付是监管部门倡导和符合中国国情的支付方式，是贷款支付的主要方式，自主支付是受托支付的补充 C.其次，借款人自主支付不同于传统意义上的实贷实存，自主支付对于借款人使用贷款并没有相关的措施限制，无法确保贷款用于约定用途 D.其次，借款人自主支付不同于传统意义上的实贷实存 E.自主支付对于借款人使用贷款设定了相关的措施限制，以确保贷款用于约定用途

更多“下列对于自主支付贷款用途合规监管应采取的工作包括（）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于自主支付的说法，最准确的是()

    A:贷款新规把贷款人受托支付作为贷款支付的基本方式
    B:贷款新规不允许借款人自主支付在一定范围内存在
    C:不允许借款人自主支付小额贷款资金，是出于兼顾风险控制与工作效率的考虑
    D:借款人自主支付方式和贷款人对贷款资金用途的控制不能两全

    答案：A
    解析：

  • 第2题：

    下列工作内容中不属于批量监管的工作是：（）

    • A、客户信息监管
    • B、贷款权证监管
    • C、资产质量监管
    • D、信贷程序合规监管

    正确答案:D

  • 第3题：

    客户信息监管是批量监管的重要内容，原因是（）。

    • A、客户信息监管可以督促客户及时办理抵押权证，避免抵押价值悬空
    • B、确保贷款存续期间客户联络方式始终有效是开展贷后管理工作的基础
    • C、通过进行关联信息监管可以尽早发现虚假贷款等风险隐患
    • D、批量监管客户自主支付资金使用情况，可以有效保证信贷资金用途合规

    正确答案:B,C

  • 第4题：

    用途合规监管的主要目标为：（）

    • A、确保贷款存续期间客户联络方式始终有效
    • B、确保采取自主支付的贷款交易证明归集及时
    • C、确保抵押权证办理及时，避免抵押价值悬空
    • D、确保我行管理的抵（质）押品的物品属性合法、足值

    正确答案:B

  • 第5题：

    借款人自主支付方式下，贷款人应如何采取措施，确保贷款支付符合约定用途？


    正确答案:采用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

  • 第6题：

    以下不属于个贷中心监管支付方式合规性工作内容的是（）。

    • A、定期监管新发放贷款支付方式是否符合个人用信管理相关规定
    • B、监管受托支付管理要求落实情况是否符合监管要求
    • C、定期对经营行上报自主支付方式贷款的用途证明、勾对清单进行核对
    • D、审核经营行可疑线索认定结果及处置整改方案

    正确答案:D

  • 第7题：

    多选题
    客户信息监管是批量监管的重要内容，原因是（）。
    A

    客户信息监管可以督促客户及时办理抵押权证，避免抵押价值悬空

    B

    确保贷款存续期间客户联络方式始终有效是开展贷后管理工作的基础

    C

    通过进行关联信息监管可以尽早发现虚假贷款等风险隐患

    D

    批量监管客户自主支付资金使用情况，可以有效保证信贷资金用途合规


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    请结合贷款新规，试述商业银行个人贷款支付管理要求，何种情况可采取自主支付。

    正确答案： (1)贷款人应按照借款合同约定，通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。
    (2)贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定条件，支付后做好有关细节的认定记录。贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途。
    (3)采用贷款人受托支付的，贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请，
    并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金。贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证。
    (4)《个人贷款管理暂行办法》规定可以采用借款人自主支付的情形主要包括：①借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过30万元人民币的。②借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的。③贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的。④法律法规规定的其他情形的。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列工作内容中不属于批量监管的工作是：（）
    A

    客户信息监管

    B

    贷款权证监管

    C

    资产质量监管

    D

    信贷程序合规监管


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行应严格按照贷款新规对借款人的提用款项进行受托支付，对于实施自主支付的提款，应重点关注的情况包括（  ）。
    A

    单笔自主支付的金额是否存在超过约定受托支付最低限额的情况

    B

    自主支付资金是否进入集团资金池进行统筹使用

    C

    自主支付的用途是否合理，是否违反约定用途

    D

    自主支付的交易对手是否属于借款人正常经营业务的供货商、服务商等机构

    E

    自主支付的交易对手是否为关联企业


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第11题：

    问答题
    借款人自主支付方式下，贷款人应如何采取措施，确保贷款支付符合约定用途？

    正确答案： 采用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于个贷中心监管支付方式合规性工作内容的是（）。
    A

    定期监管新发放贷款支付方式是否符合个人用信管理相关规定

    B

    监管受托支付管理要求落实情况是否符合监管要求

    C

    定期对经营行上报自主支付方式贷款的用途证明、勾对清单进行核对

    D

    审核经营行可疑线索认定结果及处置整改方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于借款人自主支付的表述，错误的是()。

    A:在固定资产贷款中，自主支付应遵守贷款与资本金同比例到位的要求
    B:自主支付方式排斥贷款人对贷款资金用途的控制
    C:自主支付应遵守实贷实付原则
    D:自主支付是受托支付的补充

    答案：B
    解析：
    自主支付方式并不排斥贷款人对贷款资金用途的控制。在借款人自主支付方式下，贷款人也可以与借款人协商采取措施，对贷款资金支付进行监督和控制。

  • 第14题：

    采取自主支付方式的，以下表述正确的包括（）。

    • A、借款人在业务申请时可不提供贷款用途证明
    • B、借款人在贷款发放前需提供贷款用途证明
    • C、借款人应保留用途证明材料，并在规定时间提供
    • D、借款人应定期向我行告知贷款资金支付情况

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    个贷中心定期对贷款用途的真实性、合规性等进行监管，工作内容包括（）。

    • A、批量筛查贷款用途风险线索
    • B、指定专人核实贷款资金实际用途
    • C、监管支付方式合规性
    • D、定期收集、审查自主支付方式贷款的交易证明，核对用途是否与合同约定一致

    正确答案:A,C

  • 第16题：

    自主支付的操作要点不包括（）。

    • A、明确贷款发放前的审核要求
    • B、加强贷款资金发放和支付后的核查
    • C、审慎合规地确定贷款资金在借款人账户的停留时间和金额
    • D、明确支付审核要求

    正确答案:D

  • 第17题：

    关于个贷用途风险批量监管，以下说法错误的是（）。

    • A、一级分行业务主管部门应定期审核经营行可疑线索认定结果及处置整改方案，跟踪督导经营行完成处置整改，个贷中心做好上报数据等配合工作
    • B、个贷中心定期监管新发放贷款支付方式是否符合个人用信管理相关规定
    • C、对于受托支付的贷款，经营行监管受托支付管理要求落实情况是否符合监管要求，个贷中心无需监管
    • D、对于自主支付的贷款，个贷中心定期对经营行上报自主支付方式贷款的用途证明、勾对清单进行核对

    正确答案:A,C

  • 第18题：

    个贷业务资金用途合规性和真实性常规检查的主要内容是（）。

    • A、贷款支付方式的合规性
    • B、对同一合作商下个人贷款和集中逾期的个人贷款，主要检查借款人关联信息，判断是否为虚假贷款
    • C、资金用途的合法合规性
    • D、合作机构项下个人贷款是否存在虚假风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    个贷中心定期对贷款用途的真实性、合规性等进行监管，工作内容包括（）。
    A

    批量筛查贷款用途风险线索

    B

    指定专人核实贷款资金实际用途

    C

    监管支付方式合规性

    D

    定期收集、审查自主支付方式贷款的交易证明，核对用途是否与合同约定一致


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列对于自主支付贷款用途合规监管应采取的工作包括（）。
    A

    填写交易证明

    B

    归集交易证明

    C

    审查交易证明

    D

    勾对交易证明


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列关于借款人自主支付的表述，错误的是（）。
    A

    自主支付是受托支付的补充

    B

    自主支付应遵守实贷实付原则

    C

    自主支付方式排斥贷款人对贷款资金用途的控制

    D

    在固定资产贷款中，自主支付应遵守贷款与资本金同比例到位的要求


    正确答案： C
    解析： C项，借款人自主支付方式并不排斥贷款人对贷款资金用途的控制。在借款人自主支付方式下，贷款人也可以与借款人协商采取措施，对贷款资金支付进行监督和控制。

  • 第22题：

    多选题
    采取自主支付方式的，以下表述正确的包括（）。
    A

    借款人在业务申请时可不提供贷款用途证明

    B

    借款人在贷款发放前需提供贷款用途证明

    C

    借款人应保留用途证明材料，并在规定时间提供

    D

    借款人应定期向我行告知贷款资金支付情况


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于个贷用途风险批量监管，以下说法错误的是（）。
    A

    一级分行业务主管部门应定期审核经营行可疑线索认定结果及处置整改方案，跟踪督导经营行完成处置整改，个贷中心做好上报数据等配合工作

    B

    个贷中心定期监管新发放贷款支付方式是否符合个人用信管理相关规定

    C

    对于受托支付的贷款，经营行监管受托支付管理要求落实情况是否符合监管要求，个贷中心无需监管

    D

    对于自主支付的贷款，个贷中心定期对经营行上报自主支付方式贷款的用途证明、勾对清单进行核对


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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