邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，如客户拒绝提供有效身份证件，则应及时报送可疑交易。A、正确B、错误

题目

邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，如客户拒绝提供有效身份证件，则应及时报送可疑交易。

  • A、正确
  • B、错误
相似考题

1.客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。()

2.在履行客户身份识别义务时,发现客户有哪些行为,应及时向分公司风险管理及合规部报告():A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的D.其他可疑行为

3.邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则，对客户身份进行识别。此题为判断题(对，错)。

4.金融机构在履行客户身份识别义务时,若发现客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件,应当向反洗钱监测分析中心报告其可疑行为。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，如客户拒绝提供有效身份证件，则应及时报送可疑交易。

    A正确

    B错误


    A
    略

  • 第2题：

    当客户所提供的身份证件、护照等相关证件已过有效期时，各级机构应拒绝为客户开设账户、进行交易、提供服务或建立各类业务关系（）


    正确答案:正确

  • 第3题：

    邮政储蓄机构在业务办理或者协助有权机关反洗钱调查过程中，发现客户涉嫌电信诈骗的，可采取（）等方式重新识别客户身份。

    • A、对客户电话核实
    • B、核对客户有效身份证件
    • C、回访客户
    • D、向公安部门核实

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。


    正确答案:单位负责人、授权经办人及被代理人

  • 第5题：

    邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则，对客户身份进行识别。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    在客户身份识别环节，（）情况可作为可疑线索报告

    • A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
    • B、客户的身份证件经联网核查不相符，且无正当理由拒绝提供其他佐证的
    • C、客户代理多个他人账户办理业务，且无合理理由解释的
    • D、个人客户本人一次要求开立多个银行账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    判断题
    口头挂失允许代办，代办需提供双方有效身份证件（如客户可以提供）。如客户不能提供有效身份证件，也可出示辅助证件或提供客户资料信息。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    信用社个人客户信息维护过程中，以下对系统提示“客户的身份证件已超过有效期“或“非实名制客户“的处理方法描述错误的是（）
    A

    请客户出示有效身份证件（如非本人办理还需提供代办人的有效身份证件），由受理柜员对客户提交的有效身份证件进行真实性、有效性的审核

    B

    对由代理人办理的，还须审验代理人有效身份证件的真实性和有效性，如提供中国公民身份证件应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效

    C

    如实在无法提供有效身份证件，仍可继续办理其他业务，但须告知客户在下次办理业务时应携带有效身份证件

    D

    在核对身份证件无误的情况下，应先通过“[062001］个人客户基本信息创建“交易对客户证件信息进行维护，并根据真实情况维护“客户类别“及“客户核实结果“


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

    正确答案： 单位负责人、授权经办人及被代理人
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    邮政储蓄机构除核对有效实名证件或者其他身份证明文件外，可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？

    正确答案： （1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
    （2）回访客户；
    （3）实地查访；
    （4）向公安、工商行政管理等部门核实；
    （5）其他可依法采取的措施。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，可以出具的有效身份证件有（）。
    A

    居民身份证或临时身份证

    B

    户口薄

    C

    港澳居民往来内地通行证

    D

    护照


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在履行客户身份识别义务时，应当报告以下可疑行为（）
    A

    客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

    B

    客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

    C

    采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

    D

    履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，可以出具的有效身份证件有（）。

    A居民身份证或临时身份证

    B户口薄

    C港澳居民往来内地通行证

    D护照


    A,B,C,D
    略

  • 第14题：

    邮政储蓄机构除核对有效实名证件或者其他身份证明文件外，可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？


    正确答案: （1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
    （2）回访客户；
    （3）实地查访；
    （4）向公安、工商行政管理等部门核实；
    （5）其他可依法采取的措施。

  • 第15题：

    邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:A

  • 第16题：

    金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。（）

    • A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
    • B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
    • C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
    • D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    经办人员履行客户身份识别过程中，（）行为应该通过反洗钱系统提交可疑交易报告。

    • A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
    • B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
    • C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
    • D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，如客户拒绝提供有效身份证件，则应及时报送可疑交易。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    邮政储蓄机构在业务办理或者协助有权机关反洗钱调查过程中，发现客户涉嫌电信诈骗的，可采取（）等方式重新识别客户身份。
    A

    对客户电话核实

    B

    核对客户有效身份证件

    C

    回访客户

    D

    向公安部门核实


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则，对客户身份进行识别。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。（）
    A

    客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

    B

    客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

    C

    采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

    D

    履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构在履行客户身份识别义务时客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应（）。
    A

    提交大额报告

    B

    提交可疑报告

    C

    提交重点可疑报告

    D

    提交尽职调查报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    如甲前往银行为乙办理6万元人民币的现金存款业务，则银行采取的以下客户身份识别措施正确的有：（）
    A

    如甲未带乙的存折，则银行可比照一次性金融交易的客户身份识别规定对甲进行客户身份识别，通过核对甲的身份证件，登记其身份基本信息，留存其身份证件复印件。

    B

    如甲携带乙的身份证件及存折，则银行除核对乙的身份证件外，还应核对甲的身份证件，并登记甲的姓名、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码。

    C

    无需采取客户身份识别措施。

    D

    仅在需核对乙的有效身份证件


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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