在受理银行卡业务过程中，银行应当预防以下哪些风险？（）A、受理伪造银行卡导致客户资金被盗取B、第三人利用自助设备进行诈骗C、第三人利用POS机具进行诈骗D、持卡人遗失银行卡E、持卡人密码泄露

题目

在受理银行卡业务过程中，银行应当预防以下哪些风险？（）

  • A、受理伪造银行卡导致客户资金被盗取
  • B、第三人利用自助设备进行诈骗
  • C、第三人利用POS机具进行诈骗
  • D、持卡人遗失银行卡
  • E、持卡人密码泄露
相似考题

1.以下关于农民工银行卡业务特色服务的表述正确的有()。A.邮政储蓄银行同时开通农民工银行卡发卡方业务和受理方业务B.邮政储蓄银行开通农民工银行卡受理方业务的网点仅限于县(市)及县(市)以下网点C.农民工银行卡取款手续费采用账户扣收方式，标准为交易金额的0.8%，下限1元，上限20元，由发卡方银行统一扣收D.邮政储蓄银行受理农民工银行卡取款交易时，由于营业员操作失误造成的错误交易，只能通过银联差错处理平台调整

2.银行卡风险事件三类事件指()。A、空白成品卡丢失10张以下B、受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额在10万元以下D、在社会上造成负面影响，涉及两个或两个以上乡(镇)的银行卡风险事件

3.在受理境外银行卡过程中，如果对所受理的卡或持卡人有疑问时可拨打中国银联国际业务部免费24小时服务电话 800-820-8555。()

4.指银行卡风险事件主要包括()。A、制卡信息发生泄露;空白成品卡在运输、保存、发放(移交)过程中发生丢失B、银行卡账户信息发生泄露，包括计算机系统银行卡账户信息泄露及不法分子在受理机具上进行侧录等导致银行卡账户信息发生泄露C、不法分子针对我社布放的自助设备实施的抢劫、爆炸、盗窃等案件;特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为D、被媒体曝光、由政府主管部门、上级单位认定的在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件;其他在银行卡业务运营中发生的风险事件

参考答案和解析
正确答案:A,B,C
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  • 第1题：

    在收单业务中，（）负责与特约商户签订银行卡受理协议，作为发展银行卡特约商户的责任主体，承担收单机构的相关责任及风险。

    • A、银行卡部
    • B、财务部
    • C、审计合规部
    • D、营业网点

    正确答案:D

  • 第2题：

    在银行卡通存通兑业务开通以后，对因连续（）次输错密码的银行卡，全国所有分行对私业务网点都可受理银行卡的卡密码验证恢复功能。

    • A、一
    • B、二
    • C、三
    • D、四

    正确答案:C

  • 第3题：

    以下风险事件成员机构发现后5个工作日内报送的是（）。

    • A、空白银行卡丢失
    • B、银行卡磁道信息和交易数据泄露
    • C、受理银行卡机具被非法改装
    • D、商户欺诈或商户协同欺诈

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    根据人行下发的《银行卡收单业务管理办法》，收单机构在银行卡受理协议中，应当要求特约商户履行以下哪些基本义务（）

    • A、基于真实的商品或服务交易背景受理银行卡，并遵守相应银行卡品牌的受理要求
    • B、按规定使用受理终端（网络支付接口）和收单银行结算账户，不得利用其从事或协助他人从事非法活动
    • C、妥善处理交易数据信息、保存交易凭证，保障交易信息安全
    • D、不得因持卡人使用银行卡而向持卡人收取或变相收取附加费用，或降低服务水平
    • E、不得歧视和拒绝同一银行卡品牌的不同发卡银行的持卡人

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第6题：

    银行卡差错争议业务行内交易风险控制通过请款等方式实现。适用于因（）等原因造成的银行或柜员短款。

    • A、银行卡系统、网络
    • B、受理终端、自助设备
    • C、临柜业务
    • D、电子渠道

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？

    正确答案： （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
    （2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
    （3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行卡风险事件中的三类事件包括（）
    A

    空白成品卡丢失10张以下

    B

    受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下

    C

    特约商户发生涉嫌欺诈交易金额在10万元以下

    D

    在社会上造成较大负面影响，涉及一个市或两个（含）以上县（市、区）的银行卡风险事件

    E

    在社会上造成负面影响，涉及两个或两个以上乡（镇）的银行卡风险事件


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    针对银行卡风险案件反映出的银行卡制度、业务和技术方面的风险点，按照预防为主、打防并举、明确责任、综合治理的工作思路，从发卡、交易、使用和受理等各环节，全面、系统地提出了风险防控要求。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在受理银行卡业务过程中，银行应当预防以下哪些风险？（）
    A

    受理伪造银行卡导致客户资金被盗取

    B

    第三人利用自助设备进行诈骗

    C

    第三人利用POS机具进行诈骗

    D

    持卡人遗失银行卡

    E

    持卡人密码泄露


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？


    正确答案: （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
    （2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
    （3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。

  • 第14题：

    以下哪些银行卡业务应对客户进行反洗钱身份识别（）

    • A、受理发卡申请
    • B、柜面领卡
    • C、柜面启用
    • D、柜面挂失.重置密码
    • E、大额存取现金

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    在特约商户拓展过程中，以下违反“一柜一机”要求的是（）

    • A、商户已有银行卡受理终端，徽商银行再布放专门用于积分兑换的POS终端
    • B、商户总店已有银行卡受理终端，徽商银行在没有银行卡受理终端的分店布放POS
    • C、商户收银点已有直联POS，徽商银行再于同一位置布放间联POS

    正确答案:C

  • 第16题：

    在受理银行卡业务时，出现（）应立即拒绝受理。

    • A、样卡
    • B、测试卡
    • C、专用卡
    • D、VOID

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    银行卡收单业务特约商户是指与收单机构签订银行卡受理协议、按约定受理银行卡并委托收单机构为其完成交易资金结算的自然人。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    银行卡业务风险事件的范围为（）。

    • A、伪造丰收卡的犯罪活动
    • B、空白卡丢失或被窃、受理银行卡的机具被非法改装
    • C、利用丰收卡洗钱的活动
    • D、受理银行卡的机具被非法改装

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    银行卡差错争议业务行内交易风险控制通过请款等方式实现。适用于因（）等原因造成的银行或柜员短款。
    A

    银行卡系统、网络

    B

    受理终端、自助设备

    C

    临柜业务

    D

    电子渠道


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下关于农民工银行卡业务特色服务的表述正确的有（）。
    A

    邮政储蓄银行同时开通农民工银行卡发卡方业务和受理方业务

    B

    邮政储蓄银行开通农民工银行卡受理方业务的网点仅限于县（市）及县（市）以下网点

    C

    农民工银行卡取款手续费采用账户扣收方式，标准为交易金额的0.8%，下限1元，上限20元，由发卡方银行统一扣收

    D

    邮政储蓄银行受理农民工银行卡取款交易时，由于营业员操作失误造成的错误交易，只能通过银联差错处理平台调整


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行卡风险事件三类事件指（）。
    A

    空白成品卡丢失10张以下

    B

    受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下

    C

    特约商户发生涉嫌欺诈交易金额在10万元以下

    D

    在社会上造成负面影响，涉及两个或两个以上乡（镇）的银行卡风险事件


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    指银行卡风险事件主要包括（）。
    A

    制卡信息发生泄露；空白成品卡在运输、保存、发放（移交）过程中发生丢失。

    B

    银行卡账户信息发生泄露，包括计算机系统银行卡账户信息泄露及不法分子在受理机具上进行侧录等导致银行卡账户信息发生泄露。

    C

    不法分子针对我社布放的自助设备实施的抢劫、爆炸、盗窃等案件；特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为。

    D

    被媒体曝光、由政府主管部门、上级单位认定的在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件；其他在银行卡业务运营中发生的风险事件。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对交易异常、操作违规、有风险倾向等有可能产生风险的商户要及时采取适当的措施。主要措施有以下几种（）。
    A

    电话询问了解情况

    B

    现场调查了解

    C

    延迟对账时间（根据不同风险状况可延迟1至7天）

    D

    执行交单对账（商户凭客户签名的签购单与结算银行进行对账，并将其中的“银联留存联”交结算银行，由结算银行保管）

    E

    暂停受理银行卡业务

    F

    强行中止商户受理银行卡业务，解除有关协议


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

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