银行卡业务的法律风险规避中，银行可通过以下（）措施加强自助设备管理，防范欺诈风险。A、提高ATM机自身运行安全和银行卡真伪识别技术的创新B、严格落实银行自助设备检查制度C、定期检查监控录像设备和相关录像资料D、根据实际需要不断优化银行统一客服热线自助语音系统程序和人工服务程序，及时为持卡人提供欺诈应急处理服务E、持续做好对持卡人的安全用卡的宣传教育工作，提高金融消费者的自身安全防范意识和识别能力

题目

银行卡业务的法律风险规避中，银行可通过以下（）措施加强自助设备管理，防范欺诈风险。

  • A、提高ATM机自身运行安全和银行卡真伪识别技术的创新
  • B、严格落实银行自助设备检查制度
  • C、定期检查监控录像设备和相关录像资料
  • D、根据实际需要不断优化银行统一客服热线自助语音系统程序和人工服务程序，及时为持卡人提供欺诈应急处理服务
  • E、持续做好对持卡人的安全用卡的宣传教育工作，提高金融消费者的自身安全防范意识和识别能力
相似考题

1.根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？

2.银发〔2016〕261号文件中要求加强银行卡业务管理，都有哪些具体措施？

3.如何加强业务管理，防范银行卡风险：（）A、落实账户实名制，严把发卡质量关B、健全POS机具的管理和日常监控机制C、对自助设备的系统、通讯、用钞及安全情况进行实时监控D、加强巡查保证自助设备不被侧录、盗摄，清除非法张贴的通知、告示

4.在现代商业银行风险管理实践中，风险规避可通过限制某些业务的经济资本配置实现。

更多“银行卡业务的法律风险规避中，银行可通过以下（）措施加强自助设备管”相关问题

  • 第1题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第2题：

    农村中小金融机构应加强对银行卡业务法律风险管理能力评价，合理配置资源，确保银行卡业务安全运营。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    山东省农村信用社办理的银行卡跨行业务不包括（）。

    • A、持卡人使用我社发行的银行卡在我社自助设备上办理的业务
    • B、持卡人使用他行发行的银行卡在我社自助设备上办理的业务
    • C、在特约商户POS机具上办理的业务
    • D、在特色终端上办理的农民工卡业务

    正确答案:A

  • 第4题：

    根据交通银行个人业务操作规程，以下岗位必须分离的是：（）

    • A、监控录像设备管理
    • B、柜面经办、自助设备清装钞经办
    • C、办理银行卡
    • D、参数管理

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    下列银行卡业务中，持卡人可通过自助机具直接办理的有（）。

    • A、修改支付密码
    • B、查询余额
    • C、卡片挂失
    • D、密码挂失

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    判断题
    农村中小金融机构应加强对银行卡业务法律风险管理能力评价，合理配置资源，确保银行卡业务安全运营。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    在现代商业银行风险管理实践中，风险规避可通过限制某些业务的经济资本配置实现。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    银行卡差错争议业务行内交易风险控制通过请款等方式实现。适用于因（）等原因造成的银行或柜员短款。
    A

    银行卡系统、网络

    B

    受理终端、自助设备

    C

    临柜业务

    D

    电子渠道


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列描述中，不属于自助设备外挂风险表现的是（）
    A

    不法分子在自助银行门禁安装自制的刷卡器，窃取持卡人银行卡信息和密码，复制银行卡，窃取持卡人账户资金

    B

    不法分子在自助取款机上或其附近，安装内部藏有微型摄像装置的假冒银行的宣传单存放盒或其他广告设施，窃取持卡人银行卡密码，复制银行卡，窃取持卡人账户资金

    C

    不法分子在自助取款机上或其附近，直接在自助取款机密码盘周边安装摄像装置，摄像键盘和荧屏上的信息，窃取持卡人银行卡密码，复制银行卡，窃取持卡人账户资金

    D

    自助设备质量低、安装不合规，不法分子利用物理手段，对自助设备进行直接破坏，或者直接搬移自助设备，窃取其中的现金


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列银行卡业务中，持卡人可通过自助机具直接办理的有（）。
    A

    修改支付密码

    B

    查询余额

    C

    卡片挂失

    D

    密码挂失


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在受理银行卡业务过程中，银行应当预防以下哪些风险？（）
    A

    受理伪造银行卡导致客户资金被盗取

    B

    第三人利用自助设备进行诈骗

    C

    第三人利用POS机具进行诈骗

    D

    持卡人遗失银行卡

    E

    持卡人密码泄露


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在受理银行卡业务过程中，银行应当预防以下哪些风险？（）

    • A、受理伪造银行卡导致客户资金被盗取
    • B、第三人利用自助设备进行诈骗
    • C、第三人利用POS机具进行诈骗
    • D、持卡人遗失银行卡
    • E、持卡人密码泄露

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    在制定法律风险应对措施之前，银行应当明确应对措施通常包括的类型，以下（）属于"标准、指引类"应对措施。

    • A、针对某些法律风险事件发布告警或预警信息
    • B、利用技术手段规避、控制或转移某些法律风险
    • C、针对特定法律风险，编撰指引、标准类文件，供业务人员使用
    • D、开展某些专项活动，规避、控制或转移某些法律风险

    正确答案:C

  • 第15题：

    银行卡差错争议业务行内交易风险控制通过请款等方式实现。适用于因（）等原因造成的银行或柜员短款。

    • A、银行卡系统、网络
    • B、受理终端、自助设备
    • C、临柜业务
    • D、电子渠道

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    自助发卡设备中的待发银行卡通过“9990100100036-代保管品-银行卡”账户核算。（）


    正确答案:错误

  • 第17题：

    银行卡自助转账业务是指通过（）等自助设备完成的金穗卡之间的资金划转业务。

    • A、自助取款机
    • B、自助存款机
    • C、存取款一体机
    • D、网上银行

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    多选题
    银行卡自助转账业务是指通过（）等自助设备完成的金穗卡之间的资金划转业务。
    A

    自助取款机

    B

    自助存款机

    C

    存取款一体机

    D

    网上银行


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？

    正确答案： （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
    （2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
    （3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    按广东农信社银行卡业务的规定，银行卡交易限额所包含的内容有（）
    A

    自助设备转账限制

    B

    综合限额

    C

    柜面支出限额（限附属卡）

    D

    境外自助设备取现限额

    E

    POS消费限额


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    山东省农村信用社办理的银行卡跨行业务不包括（）。
    A

    持卡人使用我社发行的银行卡在我社自助设备上办理的业务

    B

    持卡人使用他行发行的银行卡在我社自助设备上办理的业务

    C

    在特约商户POS机具上办理的业务

    D

    在特色终端上办理的农民工卡业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价标准中，以下不属于卡业务制度建设的要求的是（）
    A

    是否制定本机构银行卡业务风险控制的相关制度

    B

    是否明确了银行卡业务中的反洗钱工作要求

    C

    有无留存开卡人身份信息，是否联网查询开卡人身份信息

    D

    是否根据银行业务发展情况及时修订相关风险管理制度


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    如何加强业务管理，防范银行卡风险：（）
    A

    落实账户实名制，严把发卡质量关

    B

    健全POS机具的管理和日常监控机制

    C

    对自助设备的系统、通讯、用钞及安全情况进行实时监控

    D

    加强巡查保证自助设备不被侧录、盗摄，清除非法张贴的通知、告示


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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