开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应注意以下（）方面。A、理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性的称谓B、理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有误导性的称谓C、理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有承诺性的称谓D、避免使用易引发争议的模糊性语言E、避免销售无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的依据和方式的理财产品

题目

开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应注意以下（）方面。

  • A、理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性的称谓
  • B、理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有误导性的称谓
  • C、理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有承诺性的称谓
  • D、避免使用易引发争议的模糊性语言
  • E、避免销售无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的依据和方式的理财产品
相似考题

1.农村中小金融机构实施法律风险管理战略的过程中，以下哪一项是开展法律风险管理的先决条件（）A、事项识别B、目标设定C、风险应对D、风险评估

2.开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。A、理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言B、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益C、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

3.以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有（）A、农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议B、发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批，并向当地监管部门报备C、农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务D、客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书，购买理财产品E、农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户

4.开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。A、在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告B、在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录C、将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品D、在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

更多“开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险”相关问题

  • 第1题：

    农村中小金融机构法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不正确的是（）

    • A、农村中小金融机构要善于利用评价结果
    • B、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据
    • C、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据
    • D、农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心

    正确答案:D

  • 第2题：

    开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、信用卡营销时虚假宣传的法律风险
    • B、信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险
    • C、持卡人骗领信用卡的法律风险
    • D、持卡人信息泄露的法律风险

    正确答案:A

  • 第3题：

    农村中小金融机构开展法律风险管理能力评价活动的最终目的是为自我法律风险管理结构的优化提供方向。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）

    • A、农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
    • B、农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率
    • C、农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益
    • D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

    正确答案:A

  • 第5题：

    若对农村中小金融机构不同业务品种所存在的法律风险进行排名，农村中小金融机构一半以上的法律风险来自于以下哪一项业务纠纷（）

    • A、信贷业务
    • B、储蓄业务
    • C、对公结算业务
    • D、票据贴现业务

    正确答案:A

  • 第6题：

    开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应采取以下（）措施。

    • A、明确银行理财服务人员和其他产品服务人员的工作范围和界限
    • B、加强理财业务人员的管理
    • C、规范理财产品的宣传和销售
    • D、口头向客户承诺最低收益
    • E、对宣传材料的内容、形式和发布渠道进行全面的合规性审核，并上报监管机构

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题：

    单选题
    开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）
    A

    农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

    B

    农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率

    C

    农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益

    D

    农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    在农村中小金融机构强化法律风险文化建设的过程中，以下（）做法不利于强化普法活动，提高员工法律素质。
    A

    将普法活动与法律风险管理文化建设相互分离

    B

    广泛宣传整个法律体系的知识，着重抓与农村中小金融机构工作有关的法律知识的普及教育

    C

    结合具体工作岗位，有针对性地开展法规知识培训，提高员工的法律素质和业务水平，达到监管的要求

    D

    创新普法教育形式


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    农村中小金融机构加强法律风险管理制度体系建设，可以通过加强法律风险管理制度的学习、宣传、培训，使员工全面掌握有关政策，按照流程规范作业，强化法律风险防范意识。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    农村中小金融机构绘制法律风险管理清单过程中，储蓄业务纠纷不包括以下（）
    A

    存款冒领

    B

    操作不当引发短款争议

    C

    协助执行不当引发损失风险

    D

    用章不规范


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    信用卡营销时虚假宣传的法律风险

    B

    信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险

    C

    持卡人骗领信用卡的法律风险

    D

    持卡人信息泄露的法律风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。
    A

    在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告

    B

    在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录

    C

    将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品

    D

    在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    农村中小金融机构加强法律风险管理制度体系建设，可以通过加强法律风险管理制度的学习、宣传、培训，使员工全面掌握有关政策，按照流程规范作业，强化法律风险防范意识。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    农村中小金融机构绘制法律风险管理清单过程中，储蓄业务纠纷不包括以下（）

    • A、存款冒领
    • B、操作不当引发短款争议
    • C、协助执行不当引发损失风险
    • D、用章不规范

    正确答案:D

  • 第15题：

    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

    • A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
    • B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
    • C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
    • D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

    正确答案:C

  • 第16题：

    法律风险是制约农村中小金融机构理财业务发展的主要瓶颈。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。

    • A、保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示
    • B、合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明
    • C、在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险
    • D、在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明
    • E、提醒客户最不利的投资结果

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、侵犯客户商业秘密导致的法律风险
    • B、国内法律环境不明朗引发的法律风险
    • C、违规收费引发的法律风险
    • D、主体信息不对称的法律风险

    正确答案:D

  • 第19题：

    判断题
    法律风险是制约农村中小金融机构理财业务发展的主要瓶颈。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。
    A

    在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告

    B

    农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产

    C

    农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料

    D

    农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    侵犯客户商业秘密导致的法律风险

    B

    国内法律环境不明朗引发的法律风险

    C

    违规收费引发的法律风险

    D

    主体信息不对称的法律风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    农村中小金融机构在构建以法律风险防范为核心的工作体系过程中，应做到的要求不包括以下（）
    A

    明确农村中小金融机构的基层业务人员对法律风险管理承担最终责任

    B

    明确农村中小金融机构高级管理层的职责，包括制定、定期审核并监督执行法律风险管理的制度和程序，及时了解法律风险管理水平及其管理状况

    C

    法律风险管理部门应主动识别、评估和监测法律风险并参与风险管理程序的操作，要及时向董事会和高级管理层提供独立的风险报告

    D

    强化各部门、各岗位的职责，建立法律风险管理部门与各业务部门的联动机制


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    农村中小金融机构法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不正确的是（）
    A

    农村中小金融机构要善于利用评价结果

    B

    农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据

    C

    农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据

    D

    农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容