柜员王某受理了同一单位的两笔大额转账业务，在审核无误且资料齐全后，将两笔业务合并扫描，合屏传输，为了节约时间，将两笔业务重复的内容重叠覆盖，只采集了主要业务要素影像。集中授权人员A在获取授权申请后，经审核交易画面要素及影像资料，认为上传影像资料不合格，通过电话联系柜员王某告知情况，王某解释再三无果，后联系自己的朋友集中授权人员B，B发现A临时离开打电话并未退出授权页面，便直接予以授权通过。请分析以上操作是否合规。

题目

柜员王某受理了同一单位的两笔大额转账业务，在审核无误且资料齐全后，将两笔业务合并扫描，合屏传输，为了节约时间，将两笔业务重复的内容重叠覆盖，只采集了主要业务要素影像。集中授权人员A在获取授权申请后，经审核交易画面要素及影像资料，认为上传影像资料不合格，通过电话联系柜员王某告知情况，王某解释再三无果，后联系自己的朋友集中授权人员B，B发现A临时离开打电话并未退出授权页面，便直接予以授权通过。请分析以上操作是否合规。

相似考题

1.邮政储蓄网点的综合柜员日终应严格审核当日发生的大额转账申请和大额转账交易的真实性。A正确B错误

2.某支行网点A柜员受理单位客户一张200万转账支票，A柜员经审核无误后验印通过，单位客户离场，因属大额资金，A柜员通过录音电话联系该单位法人，经过确认后，A柜员开始为客户办理该笔业务，柜员联系支行会计主管，会计主管因突发事件不能进行现场授权，指定支行授权员代其进行授权审批，待其回来后补充签章，经支行授权员授权审批后该笔款项顺利转出。请分析A柜员、支行会计主管、支行授权员的行为。

3.柜员审核客户签名无误后，在工商银行《代理保险业务收费凭证》各联加盖（）用章。A、核算B、银行C、支行

4.客户在我*行办理购买支票业务，需填写（）并且（），柜员审核无误后方可办理。

更多“柜员王某受理了同一单位的两笔大额转账业务，在审核无误且资料齐全后”相关问题

  • 第1题：

    某贷款客户放贷后，资金为受托支付，客户经理在下午将填写完整的人民币结算业务申请书及相关审批表交给柜台，要求转账，表示行长签字后补，柜员迅速为其办理了大额1000万的转账业务。请问该柜员违反了柜面业务操作人员“十禁”的（）规定。

    • A、办理未完成审批授权的业务
    • B、逆流程办理柜面业务
    • C、无凭无据进行业务操作
    • D、大额资金转账未进行电话核实

    正确答案:A,B

  • 第2题：

    柜员收到收款单位提交的直通车业务成功支票，审核相关票据要素无误后，通过（）将款项划入收款单位账户，成功后，打印复式记账4、凭证及特种转账传票。

    • A、636674
    • B、636192
    • C、636110
    • D、633110

    正确答案:B

  • 第3题：

    个人大额业务是指柜员在柜台为个人客户办理的（）、（）、（）。

    • A、大额转账
    • B、汇款
    • C、支取现金业务
    • D、电子渠道汇划业务
    • E、第三方存管银转证业务

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    柜员在使用特种转账传票扣划单位存款时，应在特种转账传票后附有关扣款依据，同时必须逐笔由（）在借方联上签字审核。

    • A、主管行长
    • B、复核柜员
    • C、柜台经理
    • D、经办柜员

    正确答案:C

  • 第5题：

    2011年3月17日，某客户（未在我行开立结算账户）从当地中国银行转入一笔资金，要求存一年期定期存款，柜员经审核开户资料等完整无误后，即为其办理了业务。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    多选题
    柜员在办理转账业务时应注意哪些风险事项（）
    A

    提示客户核对转账信息

    B

    确认对方账号无误

    C

    上报大额、可疑交易

    D

    大额交易要核对客户本人（或代理人）身份证件的真实性、有效性


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    某客户办理规定金额以上的现金支取业务，柜员审核无误后提交远程授权，授权中心的授权员开始审核业务后，在申请端该笔业务的状态为（）。
    A

    拍摄影像

    B

    排队等候

    C

    正在审核

    D

    审核通过


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下对汇票解付业务审核流程描述不正确的是（）
    A

    前台柜员汇票需交后台柜员按审核要求进行信息审核

    B

    后台柜员审核汇票需交管印员复核汇票内容和核对汇票专用章是否与印模相符

    C

    后台柜员审核无误后需在汇票联及进账单第一联记账处加盖名章

    D

    管印员复核无误后需在汇票联复核处和汇票专用章右方加盖名章


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    客户在我*行办理购买支票业务，需填写（）并且（），柜员审核无误后方可办理。

    正确答案： 《票据和结算凭证领用单》,加盖预留印鉴
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    某支行网点A柜员受理单位客户一张200万转账支票，A柜员经审核无误后验印通过，单位客户离场，因属大额资金，A柜员通过录音电话联系该单位法人，经过确认后，A柜员开始为客户办理该笔业务，柜员联系支行会计主管，会计主管因突发事件不能进行现场授权，指定支行授权员代其进行授权审批，待其回来后补充签章，经支行授权员授权审批后该笔款项顺利转出。请分析A柜员、支行会计主管、支行授权员的行为。

    正确答案： 1、对于A柜员：按照制度要求，会计主管因突发事件而无法履行授权责任时，应由支行主管行长先代替其进行授权，并立即报告分行会计运营部，分行会计运营部因根据实际情况统筹安排转授权事宜。A柜员在会计主管因突发事件不能进行现场授权时，应联系支行主管行长代替会计主管进行授权，并立即报告分行会计运营部，分行会计运营部根据实际情况统筹安排转授权事宜。
    2、对于支行会计主管：按照制度要求，会计主管因突发事件而无法履行授权责任时，应由支行主管行长先代替其进行授权，并立即报告分行会计运营部，分行会计运营部因根据实际情况统筹安排转授权事宜。支行会计主管应让支行主管行长先代替其进行授权，不应让支行授权员代其授权。
    对于授权员：按照制度规定，支行会计主管不得进行转授权，因节假日休息、公出及病休假等情况确需进行转授权的，应经分行会计运营部审批同意。支行授权员在没有被转授权的情况下，不能代会计主管进行授权。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    借款人办理借款后，同时申请投保借意险的，柜员审核无误后使用“4031借意险出单”交易为借款人办理借意险业务，交易成功后（）。
    A

    打印保险单

    B

    个人业务转账凭证

    C

    记账凭证


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对公现金取款业务，受理柜员审核相关凭证无误后，受理柜员审核无误后，在核心系统前台使用9981金融业务预判处理，按照现金支票的事项录入，此交易中，业务类型应选择（），借贷标志应选择（）。
    A

    单项

    B

    交互

    C

    借方

    D

    贷方


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对公现金取款业务，受理柜员审核相关凭证无误后，受理柜员审核无误后，在核心系统前台使用9981金融业务预判处理，按照现金支票的事项录入，此交易中，业务类型应选择（），借贷标志应选择（）。

    • A、单项
    • B、交互
    • C、借方
    • D、贷方

    正确答案:B,C

  • 第14题：

    对于临柜柜员接到的同类、多笔转账业务，经审核无误后，可选择（）。

    • A、日终批量业务
    • B、日间批量业务
    • C、金融批量业务
    • D、柜面批量业务

    正确答案:B

  • 第15题：

    对在同一子系统开立的账户办理（）币种的汇总转账业务，柜员应按上述转账业务的操作流程审核，选择“转账并笔”交易，打印记账凭证。

    • A、不同
    • B、各种
    • C、任一
    • D、同一

    正确答案:D

  • 第16题：

    柜员在办理转账业务时应注意哪些风险事项（）

    • A、提示客户核对转账信息
    • B、确认对方账号无误
    • C、上报大额、可疑交易
    • D、大额交易要核对客户本人（或代理人）身份证件的真实性、有效性

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    某客户办理规定金额以上的现金支取业务，柜员审核无误后提交远程授权，授权中心的授权员开始审核业务后，在申请端该笔业务的状态为（）。

    • A、拍摄影像
    • B、排队等候
    • C、正在审核
    • D、审核通过

    正确答案:C

  • 第18题：

    单选题
    广东农村信用社办理个人活期取款业务的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（）
    A

    审核凭证上打印的账号、户名、金额、币种等要素与客户填写的内容是否一致，审核无误后，业务交易单交客户核对，签名确认后加盖相关讫章

    B

    交易完成后支付款项给客户时，柜员应认真核对支付的款项；超限额的大额支付需由复核人员进行复核后再将款项支付给客户

    C

    柜员将现金及存折（卡）、业务回单、身份证原件交回客户，并提醒客户当面清点款项，核对无误后才离开柜台

    D

    柜员将转账业务交易单、开户凭证等交客户签名确认，收回后加盖业务迄章


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    对于临柜柜员接到的同类、多笔转账业务，经审核无误后，可选择（）。
    A

    日终批量业务

    B

    日间批量业务

    C

    金融批量业务

    D

    柜面批量业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    2011年3月17日，某客户（未在我行开立结算账户）从当地中国银行转入一笔资金，要求存一年期定期存款，柜员经审核开户资料等完整无误后，即为其办理了业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    对在同一子系统开立的账户办理（）币种的汇总转账业务，柜员应按上述转账业务的操作流程审核，选择“转账并笔”交易，打印记账凭证。
    A

    不同

    B

    各种

    C

    任一

    D

    同一


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    柜员在使用特种转账传票扣划单位存款时，应在特种转账传票后附有关扣款依据，同时必须逐笔由（）在借方联上签字审核。
    A

    主管行长

    B

    复核柜员

    C

    柜台经理

    D

    经办柜员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    邮政储蓄网点的综合柜员日终应严格审核当日发生的大额转账申请和大额转账交易的真实性。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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