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  • 第1题:

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权,但不得交由第三方托管。( )

    A.正确

    B.错误


    正确答案:B
    解析:《商业银行个人理财风险管理指引》第九条规定,商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管。

  • 第2题:

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权,但不得交由第三方托管。( )


    正确答案:×
    《商业银行个人理财风险管理指引》第九条规定,商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管。

  • 第3题:

    客户的交易结算资金证券资产管理客户的委托资产属于客户,应当与( )的自有资产相互独立分别管理。
    ①证券公司
    ②指定商业银行
    ③资产托管机构
    ④保险公司?

    A:①②③
    B:①②④
    C:①③④
    D:②③④

    答案:A
    解析:

  • 第4题:

    关于客户资产管理业务,下列说法正确的有()。
    Ⅰ.客户资产管理业务中受托人是证券公司
    Ⅱ.客户资产管理业务是为客户提供投资管理服务的行为
    Ⅲ.客户资产管理业务中证券公司与客户应签订资产管理合同
    Ⅳ.客户资产管理业务中委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:D
    解析:
    客户资产管理业务是指证券公司受到客户的委托,通过签订资产管理合同的形式为客户提供投资管理服务的行为。委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资。

  • 第5题:

    (2019年)客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户,与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产()

    A.混合管理
    B.相互独立、分别管理
    C.适当独立
    D.共同管理

    答案:B
    解析:
    根据《证券公司监督管理条例》第五十九条的规定,客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户,应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。非因客户本身的债务或者法律规定的其他情形,任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。

  • 第6题:

    商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是()

    • A、对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
    • B、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件,至少每季度重新确认一次
    • C、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
    • D、除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

    正确答案:B

  • 第7题:

    商业银行在管理客户资产时,应当()

    • A、委托第三方对客户资产进行管理
    • B、银行资产与客户资产统一管理
    • C、银行资产与客户资产分开管理
    • D、不区分银行资产和客户资产

    正确答案:C

  • 第8题:

    多选题
    资产管理是私人银行服务的核心,农业银行应为私人银行客户提供量身定制的资产管理服务和个性化的产品选择,具体包括()。
    A

    委托资产管理

    B

    “核心-卫星”资产管理

    C

    全球资产配置管理

    D

    私人银行客户定制化产品


    正确答案: D,B
    解析: 暂无解析

  • 第9题:

    单选题
    银行应将客户资产与银行资产()管理,理财产品与本*行储蓄存款()强制性搭配销售。
    A

    分开,不可以

    B

    分开,可以

    C

    统一,不可以

    D

    统一,可以


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    单选题
    客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户,应当与(  )的自有资产相互独立、分别管理。 Ⅰ.证券公司 Ⅱ.指定商业银行 Ⅲ.资产托管机构 Ⅳ.保险公司
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: B
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户,与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产(  )。
    A

    混合管理

    B

    相互独立、分别管理

    C

    适当独立

    D

    共同管理


    正确答案: B
    解析:

  • 第12题:

    单选题
    商业银行在管理客户资产时,应当()
    A

    委托第三方对客户资产进行管理

    B

    银行资产与客户资产统一管理

    C

    银行资产与客户资产分开管理

    D

    不区分银行资产和客户资产


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理。调整客户资产方面的授权。 ( )

    此题为判断题(对,错)。


    正确答案:√

  • 第14题:

    客户资产管理业务含义,下列说法正确的有( )。

    A.客户资产管理业务中受托人主要是综合类证券公司

    B.客户资产管理业务是为客户提供投资管理服务的行为

    C.客户资产管理业务中证券公司与客户应签订资产管理合同

    D.客户资产管理业务中委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资


    正确答案:ABCD

  • 第15题:

    客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户,与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产( )?

    A:混合管理
    B:相互独立、分别管理
    C:适当独立
    D:共同管理

    答案:B
    解析:

  • 第16题:

    客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户,与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产(  )

    A.混合管理
    B.相互独立、分别管理
    C.适当独立
    D.共同管理

    答案:B
    解析:
    根据《证券公司监督管理条例》第五十九条的规定,客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户,应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。非因客户本身的债务或者法律规定的其他情形,任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。

  • 第17题:

    资产管理是私人银行服务的核心,农业银行应为私人银行客户提供量身定制的资产管理服务和个性化的产品选择,具体包括()。

    • A、委托资产管理
    • B、“核心-卫星”资产管理
    • C、全球资产配置管理
    • D、私人银行客户定制化产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题:

    根据理财业务的基本规定,银行资产与客户资产必须合并管理。


    正确答案:错误

  • 第19题:

    商业银行在开展个人理财业务时,可将银行资产与客户资产分开管理,便于操作。


    正确答案:错误

  • 第20题:

    判断题
    商业银行可将银行资产与客户资产集中、统一管理。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    判断题
    银行资产与客户资产可以合并管理。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    判断题
    根据理财业务的基本规定,银行资产与客户资产必须合并管理。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是()
    A

    对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管

    B

    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件,至少每季度重新确认一次

    C

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

    D

    除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录


    正确答案: B
    解析: 暂无解析