发卡行对于银行卡业务开展过程中发生的恶性案件，发现的（）、伪卡、制成卡丢失或被盗以及其他可能构成严重风险的情况，要及时报告上级行直至总行。A、止付卡B、剪角卡C、变造卡D、废卡

题目

发卡行对于银行卡业务开展过程中发生的恶性案件，发现的（）、伪卡、制成卡丢失或被盗以及其他可能构成严重风险的情况，要及时报告上级行直至总行。

  • A、止付卡
  • B、剪角卡
  • C、变造卡
  • D、废卡
相似考题

1.客户通过在境内金融机构开立的账户或银行卡发生的大额交易，由()负责报告。A、发卡行B、业务办理行C、收单行D、总行

2.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由()报告。A收单行B办理业务的金融机构C付款行D开立账户的银行或者发卡行

3.按风险责任划分，属于发卡行承担的损失有()。A.与银行卡国际组织、中国银联争议处理时发生的应由发卡行承担的损失B.与银行卡国际组织、中国银联争议处理时发生的应由信用卡中心承担的损失C.资料变更未及时通知发卡行而产生的损失D.特约商户诈骗而产生的损失

4.客户通过境外银行卡发生的大额交易由()报告。A收单行B办理业务的金融机构C付款行D开立账户的银行或者发卡行

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  • 第1题：

    客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由( )报告。

    A.收单行

    B.业务办理行

    C.发卡行

    D.人民银行


    正确答案：C

  • 第2题：

    客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由()负责报告。

    A.发卡行

    B.业务办理行

    C.收单行

    D.总行


    正确答案：A

  • 第3题：

    对于预算单位的单位卡的信用额度，由预算单位根据银行卡管理规定和业务需要，和发卡行协商设定。原则上每个单位透支额度上限为（）万元。

    • A、20
    • B、30
    • C、50
    • D、100

    正确答案:C

  • 第4题：

    对于贷记卡业务开展时，如发现以下哪些情况，需及时报告总行（）

    • A、假冒卡
    • B、伪卡
    • C、制成卡丢失
    • D、制成卡被盗
    • E、本人用卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    银行卡交易清算的参与主体是指（）

    • A、发卡行；卡组织；收单行；持卡人
    • B、发卡行；卡组织；商户
    • C、发卡行；卡组织；收单行；商户；持卡人
    • D、发卡行；持卡人；收单行

    正确答案:C

  • 第6题：

    银行卡业务风险是指银行卡在使用和交易过程中可能发生的，涉及___的非正常的经济损失。

    • A、发卡行;
    • B、特约商户;
    • C、持卡人;
    • D、收单银行;
    • E、清算机构

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    判断题
    在发卡方资金清算业务中，发卡行应与银行卡组织签订清算协议，指定清算账户，依据清算责任和权利完成银行卡跨行交易清算。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，开展银行卡发卡业务，要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险，高度关注银行卡业务风险指标，尤其是（）、伪冒损失率等的变动情况。
    A

    激活率

    B

    呆账率

    C

    差错率

    D

    核销率


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    银行卡人民币账户内交易的跨行跨境清算业务，应由在境内设立的具有人民币业务资格的银行卡清算机构，通过境外发卡行或境内代理银行渠道办理
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
    A

    收单行

    B

    业务办理行

    C

    发卡行

    D

    人民银行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    发卡行对于银行卡业务开展过程中发生的恶性案件，发现的（）、伪卡、制成卡丢失或被盗以及其他可能构成严重风险的情况，要及时报告上级行直至总行。
    A

    止付卡

    B

    剪角卡

    C

    变造卡

    D

    废卡


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对于贷记卡业务开展时，如发现以下哪些情况，需及时报告总行（）
    A

    假冒卡

    B

    伪卡

    C

    制成卡丢失

    D

    制成卡被盗

    E

    本人用卡


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由()报告。

    A、发卡行

    B、收单行

    C、发卡行或收单行

    D、基本开户银行


    参考答案：B

  • 第14题：

    发卡机构要建立风险报告制度，对于金燕卡业务中发生的（）情况，要及时逐级报告。

    • A、恶性案件
    • B、待发的有效卡丢失或被盗
    • C、金燕卡销毁
    • D、其他可能构成严重风险

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，开展银行卡发卡业务，要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险，高度关注银行卡业务风险指标，尤其是（）、伪冒损失率等的变动情况。

    • A、激活率
    • B、呆账率
    • C、差错率
    • D、核销率

    正确答案:B

  • 第16题：

    银行卡人民币账户内交易的跨行跨境清算业务，应由在境内设立的具有人民币业务资格的银行卡清算机构，通过境外发卡行或境内代理银行渠道办理


    正确答案:错误

  • 第17题：

    客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大顿交易，由（）报告。

    • A、收单行
    • B、办理业务的金融机构
    • C、付款行
    • D、开立账户的银行或者发卡行

    正确答案:D

  • 第18题：

    按风险责任划分，属于发卡行承担的损失有（）。

    • A、与银行卡国际组织、中国银联争议处理时发生的应由发卡行承担的损失
    • B、与银行卡国际组织、中国银联争议处理时发生的应由信用卡中心承担的损失
    • C、资料变更未及时通知发卡行而产生的损失
    • D、特约商户诈骗而产生的损失

    正确答案:A

  • 第19题：

    多选题
    银行卡业务风险是指银行卡在使用和交易过程中可能发生的，涉及___的非正常的经济损失。
    A

    发卡行;

    B

    特约商户;

    C

    持卡人;

    D

    收单银行;

    E

    清算机构


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
    A

    收单行

    B

    办理业务的金融机构

    C

    付款行

    D

    开立账户的银行或者发卡行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    人民银行要会同银监会认真查找银行卡业务存在的管理（）和（），不断完善银行卡业务法规制度，尽快制定《银行卡条例》，配合有关部门制定和出台有关信用卡套现的司法解释，（）各银行卡经营机构严格执行银行卡业务（），全面开展银行卡市场的（）、（）。

    正确答案： 漏洞,风险,敦促,规范,检查,监督
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对于贷记卡业务开展时，如发现以下哪些情况，需及时报告上级行（）
    A

    假冒卡

    B

    伪卡

    C

    制成卡丢失

    D

    制成卡被盗

    E

    本人用卡


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。
    A

    收单行

    B

    办理业务的金融机构

    C

    付款行

    D

    开立账户的银行或者发卡行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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