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第1题：
共用题干
下列哪些罪名之间存在竞合关系？
A:集资诈骗罪、贷款诈骗罪、保险诈骗罪、信用证诈骗罪之间
B:票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪之间
C:票据诈骗罪与贷款诈骗罪、合同诈骗罪之间
D:诈骗罪与合同诈骗罪、信用卡诈骗罪之间答案：C,D解析：采用杀人、毁损等手段进行保险诈骗时，应数罪并罚，故张某构成两罪。放火罪为危险犯，张某已构成危险犯的既遂，但保险诈骗罪为结果犯，张某未得到保险金，故是未遂。
钱某编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔似乎构成保险诈骗罪，但本案属于自编自演型的保险诈骗，应立足于“利用职务之便”这个特征，实际上是职务犯罪，即将公款侵吞为自己所有，应当构成D项贪污罪。且保险诈骗罪的主体为特定主体。至于用单位资金1000元投保，也应计入贪污数额之中。
A类属于因诈骗对象特定而区分（集资诈骗对象是公众资金；贷款诈骗是金融机构资金；保险诈骗是保险公司理赔款），不拘手段，相互之间不生竞合。B类属于因诈骗手段、方法而分（使用假的、废的、空的、冒用他人的“票据、凭证、信用卡一、信用证、有价证券”），不拘对象，之间不生竞合。C类，使用B类特定犯罪手段犯A的对象，则生竞合，属于“交叉”竞合。也可认为是想象竞合。D类，诈骗包容各种方式、各种对象的诈骗，属于“包容”竞合，一般认为是法条竞合c
依据《刑法》第194条的规定，有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，构成票据诈骗罪：(1)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；(2)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；(3)冒用他人的汇票、本票、支票的；(4)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；(5)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。本题中，朱洋的行为符合上述第(3)项的规定，构成票据诈骗罪。 -
第2题：
金融凭证诈骗罪的防范要点有哪些？
正确答案: 1、建立健全公司企业的注册登记及监督管理体系，有效遏制金融凭证诈骗犯罪。
2、采取有力措施，加强金融机构从业人员的安全防范和拒腐防变的思想教育。
3、加大金融机构的内控力度，严格规范很行结算业务方面的管理制度。
4、建立健全金融风险预警机制，实行大额储户资质身份核查检验制度。
5、努力提高严格依法运营的自觉性，不给犯罪分子以可乘之机。 -
第3题：
单位贷款诈骗应当认定为以下（）罪名。
- A、贷款诈骗罪
- B、合同诈骗罪
- C、诈骗罪
- D、金融诈骗罪
正确答案:B -
第4题：
票据诈骗罪的防范要点都有哪些？
正确答案: 1、要加强对票据诈骗犯罪规律特点的研究，尤其应着重研究票据诈骗犯罪的五种法律情形和具体行骗方法。2、强化票据运作的规范管理，着力提升金融从业人员的事业心和责任感。
3、有针对性的搞好专业培训，从根本上提高银行员工对票据真伪的识别能力。
4、加大科技投入，尽快在检验票据真伪的软硬件开发上有所突破。
5、严格印章管理。
6、切实扭转单位票据管理混乱的现象。 -
第5题：
信用卡诈骗罪的防范要点主要有哪些？
正确答案: 1认真开展资信调查，慎重选择交易伙伴、2审慎签订货物买卖合同，严密信用证各项条款、3认真审核单证，强化监装和商检、4提高业务人员开展对外贸易的能力和水平，及时调查货运航程及行踪5建立畅通的信息交流体系，充分发挥银行在信用证诈骗上的防范功能 -
第6题：
贷款定价的构成和影响因素是什么？贷款定价都有哪些方法？
正确答案: 一般来讲，贷款价格的构成包括：贷款利率、贷款承诺费、补偿余额和隐含价格。
影响因素：
1）贷款供求状况
2）存款及其他资金来源的成本
3）业务费用
4）管理政策
5）借款人的信用等级
6）贷款期限及方式
7）通货膨胀
8）中央银行基准利率
定价方法：
1）差额定价法
差额定价法是指以借入资金成本加上目标收益来决定贷款利率的一种方法，即：
贷款利率=贷款资金成本率目标收益率
2）优惠加数与优惠乘数定价法
3）交易利率定价法 -
第7题：
《解读贷款新规》中，加强贷款合同管理的实施要点有哪些？
正确答案:（1）全面对照新规，修订和完善贷款合同等协议文件；
（2）建立完善有效地贷款合同管理制度；
（3）加强贷款合同规范性审查管理；
（4）履行监督、归档、检查等管理措施；
（5）做好有关配套和支持工作。 -
第8题：
能繁母猪保险理赔过程中，应注意哪些要点，采取哪些措施发现和防范道德风险？
正确答案:（1）确保第一现场查勘率；
（2）查勘时要注意核对标的体征、识别码、畜龄、死亡原因等重要信息，核实承保数量和实际存栏数量；
（3）核实死亡原因；
（4）对死亡标的进行无害化处理。 -
第9题：
问答题信用卡诈骗罪的防范要点主要有哪些？正确答案： 1认真开展资信调查，慎重选择交易伙伴、2审慎签订货物买卖合同，严密信用证各项条款、3认真审核单证，强化监装和商检、4提高业务人员开展对外贸易的能力和水平，及时调查货运航程及行踪5建立畅通的信息交流体系，充分发挥银行在信用证诈骗上的防范功能解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题金融诈骗罪的种类（）。A集资诈骗罪
B贷款诈骗罪
C票据诈骗罪
D金融凭证诈骗罪
正确答案： C,B解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题国家助学贷款风险防范的哪些措施？正确答案： （1）利用高等学校毕业生学历查询系统，收集国家助学贷款借款学生的有关信息，接受经办银行对贷款学生个人情况的查询；
（2）逐步建立高等学校学生个人信用征询系统；
（3）公安部门将首先为全国普通高等学校在校学生换发第二代公民身份证，实现身份证号码终身惟一化，并协助银行查找违约借款学生工作和居住地址；
（4）各国有独资商业银行建立国家助学贷款学生的个人信用档案，并纳入电子化系统管理，实现学校、银行间联网；
（5）在媒体上公布违约人姓名等信息；
（6）各用人单位和银行、海关、出入境管理等单位在录用、发展新金融业务、出入境验放等业务时，应查验银行、教育系统发布的国家助学贷款信息。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题贷款诈骗罪的防范要点都有哪些？正确答案： 1、加强社会信誉体系建设。
2、严把金融工作人员审查关。
3、提倡严格自律，通过整肃内部提升从业人员的整体素质。
4、在贷款业务的受理运作上实行权力分解，建立健全内外监督制约机制。
5、抓住易于发生问题的重点环节，从确保贷款安全的实际需要出发，把运作程序搞紧、搞严。
6、加强银行发放贷款后的追踪调查和监管，通过延伸工作触角及时防范和化解金融风险。解析： 暂无解析 -
第13题：
下列哪些犯罪必须以非法占有为目的（ ）A.贷款诈骗罪
B.信有证诈骗罪
C.集资诈骗罪
D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
E.非法吸收公众存款罪答案：A,B,C解析：D项，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”，在司法实践中认定“以非法占有为目的”比较困难，致使社会上大量的骗取银行贷款的行为难以被追究刑事法律责任。本罪的设立，降低了打击骗取银行贷款和信用行为的门槛，为保障银行信贷资产提供了更加有力的法律武器。E项，非法吸收公众存款罪主观方面是故意，并且不具有非法占有不特定对象资金的目的，否则可能构成集资诈骗罪。 -
第14题：
信用卡诈骗罪的防范要点都有哪些？
正确答案: 1、广泛深入地开展信用卡业务、相关法律知识和安全防范常识的宣传。
2、大力加强和提升信用卡防伪的硬件水平和从业人员的辨别能力。
3、切实改进信用卡监督管理，进一步完善银行结算体制。
4、加快“金卡工程”建设卡伐，尽快建立起全国信用卡计算机联网系统。
5、进一步加强警银间的信息沟通和密切协作，共同加大防范和打击信用卡犯罪的力度。 -
第15题：
台风影响时的防范要点有哪些？
正确答案: （1）尽量避免在靠河、靠湖、靠海的路堤和桥上行走；船只要及时回港避风、固锚，船上人员必须上岸避风；车辆尽量避免在强风影响区域行驶；
（2）不得不外出时，一定要着装醒目，弯腰慢步，尽可能抓住栏杆等固定物；要特别注意高处坠落物体，切勿在玻璃门窗、危棚简屋、临时工棚附近及广告牌、霓虹灯等高空构筑物下面行走或逗留；
（3）不要驾车外出，在驶车辆要减速慢行，保持车距。行驶中遇强风侵袭，应停于路边，防止侧面大风引起翻车；
（4）船舶在航行中遭遇台风时，首先与海事部门取得联系，告知方位，以便搜救；同时要主动采取应急措施。 -
第16题：
国家助学贷款风险防范的哪些措施？
正确答案: （1）利用高等学校毕业生学历查询系统，收集国家助学贷款借款学生的有关信息，接受经办银行对贷款学生个人情况的查询；
（2）逐步建立高等学校学生个人信用征询系统；
（3）公安部门将首先为全国普通高等学校在校学生换发第二代公民身份证，实现身份证号码终身惟一化，并协助银行查找违约借款学生工作和居住地址；
（4）各国有独资商业银行建立国家助学贷款学生的个人信用档案，并纳入电子化系统管理，实现学校、银行间联网；
（5）在媒体上公布违约人姓名等信息；
（6）各用人单位和银行、海关、出入境管理等单位在录用、发展新金融业务、出入境验放等业务时，应查验银行、教育系统发布的国家助学贷款信息。 -
第17题：
简述金融诈骗罪的防范要点？
正确答案: 1加强法律预防、2加强社会预防、3加强行业预防、加强技术预防、5加强协作预防。 -
第18题：
关于贷款诈骗罪的判断，下列哪些选项是不正确的？（）
- A、甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪
- B、乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪
- C、丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪
- D、丁使用虚假的证明文件，骗取数额较大的银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪
正确答案:A,B,C -
第19题：
下列哪些犯罪必须以非法占有为目的？（）
- A、贷款诈骗罪
- B、信有证诈骗罪
- C、集资诈骗罪
- D、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
- E、非法吸收公众存款罪
正确答案:A,B,C -
第20题：
问答题信用卡诈骗罪的防范要点都有哪些？正确答案： 1、广泛深入地开展信用卡业务、相关法律知识和安全防范常识的宣传。
2、大力加强和提升信用卡防伪的硬件水平和从业人员的辨别能力。
3、切实改进信用卡监督管理，进一步完善银行结算体制。
4、加快“金卡工程”建设卡伐，尽快建立起全国信用卡计算机联网系统。
5、进一步加强警银间的信息沟通和密切协作，共同加大防范和打击信用卡犯罪的力度。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题台风影响时的防范要点有哪些？正确答案： （1）尽量避免在靠河、靠湖、靠海的路堤和桥上行走；船只要及时回港避风、固锚，船上人员必须上岸避风；车辆尽量避免在强风影响区域行驶；
（2）不得不外出时，一定要着装醒目，弯腰慢步，尽可能抓住栏杆等固定物；要特别注意高处坠落物体，切勿在玻璃门窗、危棚简屋、临时工棚附近及广告牌、霓虹灯等高空构筑物下面行走或逗留；
（3）不要驾车外出，在驶车辆要减速慢行，保持车距。行驶中遇强风侵袭，应停于路边，防止侧面大风引起翻车；
（4）船舶在航行中遭遇台风时，首先与海事部门取得联系，告知方位，以便搜救；同时要主动采取应急措施。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题金融凭证诈骗罪的防范要点有哪些？正确答案： 1、建立健全公司企业的注册登记及监督管理体系，有效遏制金融凭证诈骗犯罪。
2、采取有力措施，加强金融机构从业人员的安全防范和拒腐防变的思想教育。
3、加大金融机构的内控力度，严格规范很行结算业务方面的管理制度。
4、建立健全金融风险预警机制，实行大额储户资质身份核查检验制度。
5、努力提高严格依法运营的自觉性，不给犯罪分子以可乘之机。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题金融诈骗罪的防范要点都有哪些？正确答案： 1、加强法律预防。
2、加强社会预防。
3、加强行业预防。
4、加强技术预防。
5、加强协作预防解析： 暂无解析