有敞口的银行承兑汇票，在查实其商品交易背景真实、担保措施落实的前提下，如未发生垫款，一般应列入（）类。A、正常B、关注C、次级D、可疑E、损失

第1题：

对贴现申请人资料的检查中，不包括以下哪项内容（）

• A、检查银行承兑汇票的持票人向支行申请办理贴现，银行承兑汇票是否合法、有效
• B、与出票人或其前手之间是否具有真实的商品交易关系
• C、是否在申请支行开立存款账户
• D、是否有未经审批或先办理后审批的情况

第2题：

不得办理没有真实的商品或劳务交易背景的银行承兑汇票及贴现业务，严控敞口没有抵押等风险大的表外信贷业务，严控机构银行承兑汇票、保函等表外业务的总量，严防（）风险。

• A、信用
• B、操作
• C、流动性
• D、市场

第3题：

信贷部门应在信贷综合管理系统中全面、及时、真实地记录承兑汇票的受理、审批、保证金收取、担保、承兑、付款、垫款以及清收等有关情况，实时监测银行承兑汇票业务的风险（），并按月进行统计、分析和通报。

• A、情况
• B、操作
• C、敞口
• D、控制

第4题：

银行承兑汇票地出票人必须具备下列条件：（）。（票据法）

• A、具有真实地商品交易关系

第5题：

票据中心市场营销岗受理客户贴现申请后，重点对以下哪些内容进行审查（）

• A、贴现申请人的资格和有关文件的真实性、规范性、有效性、完整性
• B、商品交易合同、税务发票的内容、金额等是否与银行承兑汇票上记载要素相符
• C、审查客户提供的银行承兑汇票是否已存在“挂止冻公催他查”现象
• D、贴现申请人与出票人或其前手之间是否具有真实的商品或劳务交易背景，及税务发票等书面证明

第6题：

银行承兑汇票的持票人向农信社申请办理贴现，应具备的条件包括（）

• A、持有合法、有效的银行承兑汇票
• B、依法从事经营活动
• C、与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系
• D、在申请农信社开立基本存款账户

第7题：

信用证和银行承兑汇票的相同点包括（）

• A、都由银行承担第一性付款责任，以银行信用代替商业信用
• B、在商品交易中都可起到融通资金的作用
• C、都要求有真实的贸易背景
• D、都属于表外信贷业务

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

票据贴现审核的重点是（）：

• A、银行承兑汇票的真伪
• B、银行承兑汇票的内容是否真实、完整
• C、商品交易合同的真实性
• D、背书是否连续

第14题：

办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。

• A、贸易背景
• B、交易合同
• C、增值税发票
• D、商品发运

第15题：

无贸易背景或贸易背景不真实的银行承兑汇票，至少应列入次级类。

第16题：

对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。

• A、加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式
• B、加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配
• C、核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求
• D、严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效

第17题：

办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

• A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
• B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金
• C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

第18题：

审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

• A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
• B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
• C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

第19题：

信贷精细化管理实施方案明确了或有资产管理精细化要求，加强或有资产业务风险控制，下列说法正确的是（）。

• A、加强或有资产业务的准入管理，严格落实规定比例的保证金
• B、加强银行承兑汇票、信用证、保函等业务交易背景真实性审查，杜绝客户利用虚假交易套取银行信用行为
• C、对风险敞口部分按规定落实有效的担保措施
• D、加强或有资产业务的贷后管理和风险监测，有效控制银行垫付比率

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：