金融机构存款不入帐，用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，按刑法规定要处以什么样的刑罚？

题目

金融机构存款不入帐，用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，按刑法规定要处以什么样的刑罚？

相似考题

1.下列选项中属于用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪所造成的“重大损失”的有（ ）。A．严重损害金融机构信誉B．导致挤兑发生，引发金融风潮C．数额巨大的账外资金到期不能兑现本息D．使银行和其他金融机构丧失数额巨大的合法收益E．造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大

2.下列行为中,没有触犯《中华人民共和国刑法》有关规定的是( )。A、某银行吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款B、负债银行经批准吸收社会公众存款C、批量出售他人信用卡信息资料以牟取利益D、使用假证明获取银行借贷资金,造成银行重大损失

3.以非法占有为目的，采取()方式骗取银行贷款，我国刑法规定以金融诈骗罪处以刑罚。A.使用虚假的经济合同B.伪造银行存单进行承兑C.信用卡恶意透支D.非法收受他人财物发放贷款

4.以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是（ ）。A．擅自设立金融机构罪B．用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪C．非法吸收公众存款罪D．伪造、变造金融票证罪

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  • 第1题：

    下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（ ）。

    A.某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款
    B.负债银行经批准吸收社会公众存款
    C.甲企业为乙企业走私所持资金提供账户，协助其财产转移
    D.使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失


    答案：B
    解析：
    A选项触犯了《刑法》中的吸收客户资金不入账罪，C选项行为触犯了《刑法》中的洗钱罪，D项行为构成金融诈骗罪，B选项所述行为是合法行为。

  • 第2题：

    下列金融犯罪的主体属于特殊主体的是()。

    A:非法吸收客户存款罪
    B:用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪
    C:有价证券诈骗罪
    D:伪造、变造金融票证罪

    答案：B
    解析：
    B选项只能由银行或其他金融机构工作人员才能构成犯罪主体，属于特殊主体。

  • 第3题：

    金融机构存款不入帐，用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，按刑法规定要处以什么样的刑罚？


    正确答案: 银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，构成破坏金融管理秩序罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前面的规定处罚。

  • 第4题：

    下列哪些说法是正确的：（）

    • A、国有金融机构的工作人员，利用职务上的便利，挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的，是挪用公款罪
    • B、国有金融机构的工作人员，利用职务上的便利，吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为已经将款项存入该银行。该款项却被行为人以个人名义借贷给他人的，应当定挪用公款罪
    • C、行为人以牟利为目的，与存款账户沟通，未将存款记入银行法定账户，直接非法拆借、借贷给他人，造成重大损失的，构成用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪
    • D、非国有金融机构的工作人员，利用职务上的便利，吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为已经将款项存入该银行。该款项却被行为人以个人名义借贷给他人的，应当定挪用资金罪

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    银行或者其他金融机构的工作人员以谋利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。

    • A、2年
    • B、3年
    • C、4年
    • D、5年

    正确答案:D

  • 第6题：

    非法金融业务活动，是指未经批准，擅自从事的下列活动（）。

    • A、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款
    • B、未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
    • C、非法发放贷款、办理结算
    • D、非法票据贴现、资金拆借、信托投资
    • E、非法金融租赁、融资担保、外汇买卖

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处（）以下罚金。

    • A、一万元以上十万元以下
    • B、二万元以上二十万元
    • C、三万元以上三十万元
    • D、五万元以上五十万元以下

    正确答案:B

  • 第8题：

    银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取回扣、手续费等，数额较小的，以（）论处。


    正确答案:牟利

  • 第9题：

    以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是（）。

    • A、伪造、变造金融票证罪
    • B、集资诈骗罪
    • C、非法吸收公众存款罪
    • D、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，构成：（）
    A

    吸收客户资金不入账罪

    B

    违法发放贷款罪

    C

    职务侵占罪

    D

    不构成犯罪


    正确答案： C
    解析： 根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。故本题答案为B。

  • 第11题：

    单选题
    银行或者其他金融机构的工作人员以谋利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。
    A

    2年

    B

    3年

    C

    4年

    D

    5年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    金融机构的工作人员违法放贷的，按刑法规定要处以什么样的刑罚？

    正确答案： 银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，构成破坏金融管理秩序罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
    银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是（　）。

    A.伪造、变造金融票证罪
    B.集资诈骗罪
    C.非法吸收公众存款罪
    D.用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪

    答案：D
    解析：
    自然人作为金融犯罪的主体时，特殊主体为银行或者其他金融机构的工作人员；单位作为金融犯罪的主体时，特殊主体为银行或者其他金融机构。用账外客户资金非法拆借、发放贷款只能由银行或者其他金融机构的工作人员实施。选项A、B、C的犯罪主体为一般主体。

  • 第14题：

    银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，应如何定罪处罚？


    正确答案: 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
    银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
    单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
    关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

  • 第15题：

    金融机构的工作人员违法放贷的，按刑法规定要处以什么样的刑罚？


    正确答案: 银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，构成破坏金融管理秩序罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
    银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

  • 第16题：

    单位用帐外客户资金非法拆借、发放贷款，造成直接损失数额在（）万元以上的，应予追诉。


    正确答案:100

  • 第17题：

    银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。属于什么案件（）。

    • A、违法发放贷款案件
    • B、贷款诈骗
    • C、信贷诈骗
    • D、骗取贷款

    正确答案:A

  • 第18题：

    根据《中华人民共和国刑法》，银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，（）。

    • A、处管制
    • B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
    • C、处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
    • D、处无期徒刑，并处没收财产

    正确答案:B

  • 第19题：

    《刑法》规定，下列哪些（）情形可以处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；造成

    • A、银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的
    • B、银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的
    • C、银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的
    • D、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    金融机构员工工作中有可能触犯我国《刑法》规定的（）。

    • A、非法吸收公众存款罪
    • B、持有、使用假币罪
    • C、贪污罪
    • D、违法发放贷款罪

    正确答案:A,B,D

  • 第21题：

    问答题
    银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处多少万元以上多少万元以下罚金？造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处5万元以上多少万元以下罚金？

    正确答案： 并处2万元以上20万元以下罚金、50万元以下罚金。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    金融机构存款不入帐，用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，按刑法规定要处以什么样的刑罚？

    正确答案： 银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，构成破坏金融管理秩序罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前面的规定处罚。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    金融机构员工工作中有可能触犯我国《刑法》规定的（）。
    A

    非法吸收公众存款罪

    B

    持有、使用假币罪

    C

    贪污罪

    D

    违法发放贷款罪


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    向关系人发放信用贷款，造成重大损失的，构成（）。
    A

    非法发放贷款罪

    B

    玩忽职守罪

    C

    非法向关系人发放贷款罪

    D

    渎职罪


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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