甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是（）。A、B公司属于甲的关系人B、甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪C、甲的犯罪行为应当从重处罚D、甲构成了违法发放贷款罪

题目

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是（）。

  • A、B公司属于甲的关系人
  • B、甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪
  • C、甲的犯罪行为应当从重处罚
  • D、甲构成了违法发放贷款罪
相似考题

1.甲银行信贷员王某的丈夫李某是乙公司董事长,下列说法正确的是()。A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

2.根据下列条件，回答 97～100 问题：甲公司为国有独资公司，乙公司为甲公司设立的子公司。2006年，甲公司出资70%，乙公司出资30%投资创办了丙有限责任公司，甲公司的总经理王某兼任丙公司的董事长和总经理。请根据上述情况以及下述各题设定的条件回答问题：第 97 题 如果乙公司对外负债100余万元无力偿还，而该债务是在甲公司决策、指示下以乙公司的名义进行贸易造成的，甲公司对此债务的责任应如何判定？（ ）。A．甲公司应承担主要责任B．甲公司应承担连带责任C．甲公司应承担次要责任D．甲公司不承担责任

3.甲公司持有乙公司90%的股权，乙公司持有丙有限责任公司（以下简称丙公司）60%的股权；甲公司由于资金紧张向A银行借款，请求丙公司为其提供担保。根据规定，说法正确的是（该事项应当经丙公司股东会批准）。

4.甲、乙两公司在（ ）情况下，构成关联方关系。A．甲和乙公司互相持有对方少量股票B．甲公司是乙公司的上游企业C．甲和乙共同出资建立一家公司D．甲和乙同是一家公司的两个子公司

更多“甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请”相关问题

  • 第1题：

    甲股份有限公司(以下简称甲公司)欲收购乙上市公司(以下简称乙公司)。如果甲公司实施对乙公司的收购行为,下列各项中,与甲公司构成一致行动人的是()。

    A、甲公司的母公司

    B、与甲公司同时受控于公司的丙公司

    C、持有甲公司35%的股份，且同时持有乙公司5%股份的丁某

    D、乙公司的董事长张某的亲姐姐，其持有甲公司1%的股份


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    甲、乙两公司在( )情况下，构成关联方关系。

    A.甲和乙公司互相持有对方少量股票

    B.甲公司是乙公司的上游企业

    C.甲和乙同是一家公司的两个子公司

    D.甲和乙同是一家公司的两个子公司


    正确答案：D
    答案D。在企业财务和经营决策中，如果一方有能力直接或间接控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，则他们之间存在关联方关系；如果两方或多方同受一方控制，则他们之间也存在关联方关系。直接或间接地控制其他企业或受其他企业控制，以及同受某一企业控制的两个或多个企业（例如，母公司、子公司、受同一母公司控制的子公司之间）是典型的关联方关系。

  • 第3题：

    甲股份有限公司（以下简称甲公司）欲收购乙上市公司（以下简称乙公司）。如果甲公司实施对乙公司的收购行为，下列各项中，与甲公司构成一致行动人的是（ ）。

    A．甲公司的母公司

    B．与甲公司同时受控于A公司的丙公司

    C．持有甲公司35%的股份，且同时持有乙公司5%股份的丁某

    D．乙公司的董事长张某的亲姐姐，持有本公司1%的股份


    正确答案：ABCD
    本题考核一致行动人的范围。根据规定，投资者之间有股权控制关系的，构成一致行动人，因此选项A是正确的；投资者受同一主体控制的，构成一致行动人，因此选项B是正确的；持有投资者30%以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份的，构成一致行动人，因此选项C是正确的；在上市公司任职的董事、监事、高级管理人员及其法定的亲属同时持有本公司股份的，构成一致行动人，因此选项D是正确的。

  • 第4题：

    有甲、乙两公司，在下列何种情况下，称为关联方？（ ）。

    A．甲和乙公司互相持有对方少量股票

    B．甲公司是乙公司的上游企业

    C．甲和乙共同出资建立一家公司

    D．甲和乙同是一家公司的两个子公司


    正确答案：D

  • 第5题：

    甲公司向银行借款，乙公司作为甲公司的一般保证人，但是乙公司未与银行约定保证担保的范围，以下属于保证担保的范围的是：

    A:本金和利息
    B:违约金
    C:银行起诉甲公司的费用
    D:银行申请执行甲公司财产的费用

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《担保法》第21条规定：“保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。”ABCD四个选项均正确。

  • 第6题：

    甲公司申请宣告破产，人民法院受理了申 请，下列债权不可以申报的是:（ )
    A.甲银行的债权：甲公司向甲银行贷款100万 元，尚未到还款期
    B.乙公司的债权：乙公司作为甲公司的保证人担 保甲公司对丙企业的债务履行，甲公司未履行债务，乙 公司同意承担保证责任但尚未承担，丙企业已申报 债权
    C.张某:张某与甲公司签订劳务合同,为甲公司 清理垃圾，甲公司欠张某劳务费
    D. 丁公司：甲公司与丁公司签订合作协议，丁公 司认为甲公司在合作中损害了自己的利益，造成自己 损失10万元。丁公司在人民法院受理破产申请前已 提起仲裁，尚未裁定


    答案：B
    解析：
    。《企业破产法》第46条规定，未到期的债 权，在破产申请受理时视为到期。所以A选项中的未 到期偾权可以申报。第47条规定，附条件、附期限的 债权和诉讼、仲裁未决的债权，债权人可以申报。所以 D选项中的仲裁未决债权可以申报。第51条规定，债 务人的保证人或者其他连带债务人尚未代替债务人清 偿债务的，以其对债务人的将来求偿权申报债权。但 是，债权人巳经向管理人申报全部债权的除外。B选 项中债权人已申报债权，保证人不能再申报，所以应 选。C选项中张某不是甲公司职工，与甲公司签订的 是劳务合同，对甲公司享有的债权当然可以申报。

  • 第7题：

    甲公司以其生产设备作抵押向乙银行借款100万元。抵押期间，甲公司将该设备卖给丙公司，并告知丙公司该设备已经抵押。对此，下列表述中正确的是（）。

    • A、只要甲公司提供相当的担保而不损害乙银行的利益，即使未经乙银行同意，甲公司也可以转让该设备
    • B、甲公司只要通知乙银行，即可转让该设备
    • C、甲公司与丙公司之间的买卖合同无效
    • D、若经乙银行同意，并由丙公司代甲公司向乙银行偿付借款，则甲公司可以转让该设备

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    下列企业与甲公司有如下关系，其中应纳入甲公司合并报表合并范围的有（　　）。
    A

    甲公司拥有A公司30%的表决权，甲公司控制的另一家公司同时拥有A公司35%的表决权

    B

    甲公司拥有B公司30%的表决权，甲公司拥有40%表决权的另一家公司同时拥有B公司35%的表决权

    C

    甲公司拥有C公司40%的表决权，同时甲公司受托管理控制另一家公司在C公司30%的表决权

    D

    甲公司拥有E公司60%的表决权，由于E公司连年亏损，所有者权益为负数，但还在继续经营


    正确答案： D,B
    解析：
    合并财务报表的合并范围应当以控制为基础予以确定。B项，甲公司直接或间接结合，也只拥有B公司半数以下表决权，并不能通过表决权判断拥有权力，无法间接控制B公司，因此B公司不纳入甲公司合并报表合并范围。

  • 第9题：

    单选题
    甲公司在乙公司购买了50万的钢材.向乙公司给付了一张由丙银行签发的银行汇票，则票据关系当事人为  (    )
    A

    乙公司与丙银行

    B

    甲公司与乙公司

    C

    甲公司与丙银行

    D

    甲公司、乙公司和丙银行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，下列说法正确的是（　　）。
    A

    甲银行不得向乙公司发放贷款

    B

    甲银行不得向乙公司发放信用贷款

    C

    甲银行不得向乙公司发放担保贷款

    D

    甲银行可以自由向乙公司发放贷款


    正确答案： C
    解析：
    《商业银行法》第40条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指：①商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；②前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

  • 第11题：

    单选题
    甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是（）。
    A

    B公司属于甲的关系人

    B

    甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

    C

    甲的犯罪行为应当从重处罚

    D

    甲构成了违法发放贷款罪


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票作质押担保。票据质押的生效要件是（）
    A

    甲公司须和银行签订票据质押合同

    B

    甲公司只须将汇票交付银行占有即可

    C

    甲公司须在票据上作质押背书

    D

    甲公司应向银行作转让背书


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，银行进行了承兑，甲公司与乙公司约定乙公司的货物交付给甲公司后，乙公司才能提示付款，乙公司将汇票背书转让给丙公司，丙公司将汇票背书转让给丁公司，丁公司向银行提示付款时，银行告知丁公司，乙公司朱向甲公司交付货物，甲公司指示银行不得付款，况且甲公司未将汇票金额存入银行，银行不能向丁公司付款，丁公司向乙公司行使追索权，以下说法正确的有：( )

    A．银行有权拒绝向丁公司付款

    B．丁公司如果向甲公司行使追索权，甲公司无权抗辩

    C．丁公司如果明知甲公司和乙公司的约定，丁公司向甲公司行使追索权的，甲公司有

    权抗辩

    D．、乙公司向甲公司行使追索权的，甲公司无权抗辩


    正确答案：BC
    78．答案：B、C 考点：票据抗辩、票据承兑讲解：《票据法：》第13条规定：票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人。但是，持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人，进行抗辩。本法所称抗辩，是指票据债务人根据本法规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。本题中如果丁公司向甲公司行使追索权，甲公司不能以自己和丁公司的前手之间的抗辩事由对抗丁公司，所以B选项正确。如果丁公司明知甲公司和乙公司之间的抗辩事由，甲公司就可以以自己和乙公司之间的抗辩事由对抗丁公司，所以C选项正确。甲公司和乙公司之间具有直接债权债务关系，因此乙公司向甲公司行使追索权，甲公司有权抗辩，所以D选项不正确。《票据法》第44条规定：付款人承兑汇票后，应当承担到期付款的责任。本题中银行进行了承兑，应当承担到期付款的责任，银行不能以自己和出票人之间的抗辩事由对抗持票人，所以A选项不正确。

  • 第14题：

    甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票作质押担保。票据质押的生效要件是()

    A、甲公司须和银行签订票据质押合同

    B、甲公司只须将汇票交付银行占有即可

    C、甲公司应向银行作转让背书

    D、甲公司须在票据上作质押背书


    参考答案：D

  • 第15题：

    有甲乙两公司，在下列何种情况下，称为关联方。（ ）

    A．甲和乙公司互相持有对方少量股票

    B．甲公司是乙公司的上游企业

    C．甲和乙同是一家公司的两个子公司

    D．甲和乙共同出资建立一家公司


    正确答案：C

  • 第16题：

    甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，银行进行了承兑，甲公司与乙公司约定乙公司的货物交付给甲公司后，乙公司才能提示付款，乙公司将汇票背书转让给丙公司，丙公司将汇票背书转让给丁公司，丁公司向银行提示付款时，银行告知丁公司，乙公司未向甲公司交付货物，甲公司指示银行不得付款，况且甲公司未将汇票金额存入银行，银行不能向丁公司付款，丁公司向乙公司行使追索权，以下说法正确的是：

    A:银行有权拒绝向丁公司付款
    B:丁公司如果向甲公司行使追索权，甲公司无权抗辩
    C:丁公司如果明知甲公司和丙公司的约定，丁公司向甲公司行使追索权，甲公司有权抗辩
    D:乙公司向甲公司行使追索权，甲公司无权抗辩

    答案：B,C
    解析：
    本题中如果丁公司向甲公司行使追索权，甲公司不能以自己和丁公司的前手之间的抗辩事由对抗丁公司，所以B选项正确。如果丁公司明知甲公司和乙公司之间的抗辩事由，甲公司就可以以自己和乙公司之间的抗辩事由对抗丁公司，所以C选项正确。甲公司和乙公司之间具有直接债权债务关系，因此乙公司向甲公司行使追索权，甲公司有权抗辩，所以D选项不正确。《票据法》第44条规定：“付款人承兑汇票后，应当承担到期付款的责任。”本题中银行进行了承兑，应当承担到期付款的责任，银行不能以自己和出票人之间的抗辩事由对抗持票人，所以A选项不正确。

  • 第17题：

    甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，银行进行了承兑，甲公司与乙公司约定乙公司的货物交付给甲公司后，乙公司才能提示付款，乙公司将汇票背书转让给丙公司，丙公司将汇票背书转让给丁公司，丁公司向银行提示付款时，银行告知丁公司，乙公司未向甲公司交付货物，甲公司指示银行不得付款，况且甲公司未将汇票金额存入银行，银行不能向丁公司付款，丁公司向乙公司行使追索权，以下说法正确的有：（ ）
    A.银行有权拒绝向丁公司付款
    B.丁公司如果向甲公司行使追索权，甲公司无权抗辩
    C.丁公司如果明知甲公司和乙公司的约定，丁公司向甲公司行使追索权的，甲公司有权抗辩
    D.乙公司向甲公司行使追索权的，曱公司无权抗辩


    答案：B,C
    解析：
    B、C
    考点：票据抗辩、票据承兑
    讲解：《票据法》第13条规定：票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前者之间的抗辩事由，对抗持票人。但是，持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。票据债人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人，进行抗辩。本法所称抗辩，是指票据债务人根据本法规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。本题中如果丁公司向甲公司行使追索权，甲公司不能以自己和丁公司的前手之间的抗辩事由对抗丁公司，所以B选项正确。如果丁公司明知甲公司和乙公司之间的抗辩事由，甲公司就可以以自己和乙公司之间的抗辩事由对抗丁公司，所以C选项正确。甲公司和乙公司之间具有直接债权债务关系，因此乙公司向甲公司行使追索权，甲公司有权抗辩，所以D选项不正确。《票据法》第44条规定：付款人承兑汇票后，应当承担到期付款的责任。本题中银行进行了承兑，应当承担到期付款的责任，银行不能以自己和出票人之间的抗辩事由对抗持票人，所以A选项不正确。

  • 第18题：

    张某原是甲建筑公司的采购员，辞职后与王某合办了一家建筑设备租赁公司。张某现在以甲公司的名义与其长期负责的大客户乙公司签订3000吨钢材购销合同，乙公司对张某辞职并不知情。请问，对该合同承担付款义务的是（）

    • A、甲建筑公司
    • B、建筑设备租赁公司
    • C、张某
    • D、张某、王某与建筑设备租赁公司

    正确答案:A

  • 第19题：

    多选题
    甲股份有限公司(以下简称甲公司)欲收购乙上市公司(以下简称乙公司)。如果甲公司实施对乙公司的收购行为，下列各项中，与甲公司构成一致行动人的有（　）
    A

    甲公司的母公司

    B

    与甲公司同时受控于A公司的丙公司

    C

    持有甲公司35%的股份，且同时持有乙公司5%股份的丁某

    D

    甲公司的董事长张某的亲姐姐，其持有乙公司1%的股份


    正确答案： A,C
    解析： 本题考核一致行动人的范围。根据规定，投资者之间有股权控制关系的，构成一致行动人，因此选项A是正确的;
    投资者受同一主体控制的，构成一致行动人，因此选项B是正确的;
    持有投资者30%以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份的，构成一致行动人，因此选项C是正确的;
    在投资者任职的董事、监事及高级管理人员，其父母、配偶、子女及其配偶、配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、配偶的兄弟姐妹及其配偶等亲属，与投资者持有同一上市公司股份，构成一致行动人，因此选项D是正确的。

  • 第20题：

    单选题
    下列企业与甲公司有如下关系，其中不应纳入甲公司合并报表合并范围的是（）。
    A

    甲公司拥有A公司30%的表决权，甲公司控制的另一家公司同时拥有A公司35%的表决权

    B

    甲公司拥有B公司30%的表决权，甲公司拥有40%表决权的另一家公司同时拥有B公司35%的表决权

    C

    甲公司拥有C公司40%的表决权，同时甲公司受托管理控制另一家公司在C公司的30%表决权

    D

    甲公司拥有E公司60%的表决权，由于E公司连年亏损，所有者权益为负数，但还在继续经营


    正确答案： A
    解析： 选项B，因为甲公司无法控制B公司，所以B公司不纳入甲公司的合并范围。

  • 第21题：

    多选题
    2007年6月30日至2008年2月22日期间，某行信贷员张某与甲公司法人代表合谋，利用其信贷员身份之便，在甲公司职工不知情的情况下，以甲公司职工作为借款人，共发放个人贷款47笔，251.85万元，贷款最终用于甲公司经营或归还甲公司在该行的贷款利息。根据上述情况判断，下列说法正确的是（）。
    A

    信贷员张某违法侵占储户存款

    B

    该行信贷管理制度执行乏力

    C

    检查监督形同虚设

    D

    该事件是典型的甲公司骗贷案


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    2000年3月7日，甲公司出于缓解流动资金紧张的目的，在并无现货可供的情况下，仍与外地的乙公司签定了一份购销合同，由甲公司向乙公司供应优质纸浆30吨，货款价值56万元，乙公司开具了一张以其开户行A银行为承兑人的付款期为3个月的银行承兑汇票。甲公司收到汇票后即向其开户行B银行申请贴现，B银行在审查凭证时发现无供货发票，便发电报给A银行查询该汇票是否真实，收到的复电是“承兑有效”。据此，B银行给甲公司办理了汇票贴现，并将56万元转入甲公司账户。一个月后，乙公司因迟迟未收到货，派人去催货时才发现甲公司根本无货可供，于是立即告知A银行。2000年9月10日，B银行提示付款，A银行拒付。B银行以A银行、甲公司、乙公司为被告提起诉讼，请求三方支付汇票金额及利息。B银行以甲、乙公司为被告依据的是什么？

    正确答案： B银行依据的是追索权，当汇票到期得不到付款时，善意持票人可行使该权利，所有的票据债务人对持票人承担连带责任，且这种追索不分先后顺序。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    甲公司是一家净化器生产企业。下列关于风险管理的措施中，属于风险规避的是（）。
    A

    甲公司停止生产可能存在安全隐患的产品

    B

    甲公司与银行签订应急资本协议，当火灾发生时，由银行提供资本保证公司的持续经营

    C

    甲公司不与质次价高的供应商合作

    D

    甲公司为降低风险，开始实施多元化经营


    正确答案： D,A
    解析：

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