疑似伪卡信息窃取点是指发卡行发现的卡号曾在90天内于同一家商户或同一台ATM使用，嗣后被发现有伪卡交易产生，该商户或该ATM即为疑似伪卡信息窃取点（）。A、一张或一张以上B、两张或两张以上C、三张或三张以上D、四张或四张以上

题目

疑似伪卡信息窃取点是指发卡行发现的卡号曾在90天内于同一家商户或同一台ATM使用，嗣后被发现有伪卡交易产生，该商户或该ATM即为疑似伪卡信息窃取点（）。

  • A、一张或一张以上
  • B、两张或两张以上
  • C、三张或三张以上
  • D、四张或四张以上
相似考题

1.侧录指商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。()

2.（）是指商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在终端机具上装载仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。A、套现B、洗单C、虚假交易D、侧录

3.银行卡交易清算的参与主体是指（）A、发卡行；卡组织；收单行；持卡人B、发卡行；卡组织；商户C、发卡行；卡组织；收单行；商户；持卡人D、发卡行；持卡人；收单行

4.因POS操作员操作疏忽而导致假卡或伪卡受理通过，发卡行将对相关交易提起拒付，相关损失将由（）承担。A、特约商户B、开户银行C、特约商户和银联共同D、银联

更多“疑似伪卡信息窃取点是指发卡行发现的卡号曾在90天内于同一家商户或”相关问题

  • 第1题：

    梳理银行卡的操作风险点时，同一卡号在同一时段出现异地交易，是伪卡交易的风险信号。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    疑似伪卡集中使用点商户的调查包括（）。

    • A、交易金额及时间等要素是否异常
    • B、持卡人签名是否异常
    • C、查看录像交易过程是否异常
    • D、检查收银员是否存在伪卡盗刷合谋嫌疑

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    特约商户有疑似（）行为的，收单机构可暂停其银行卡交易。

    • A、受理伪卡
    • B、盗录信息
    • C、套现
    • D、欺诈

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    如果因POS操作员操作疏忽而导致假卡或伪卡受理通过，发卡行将对相关交易提起拒付，相关损失将由（）承担。

    • A、商户
    • B、开户银行
    • C、商户和银联共同
    • D、银联

    正确答案:A

  • 第5题：

    下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。

    • A、商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金
    • B、虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为
    • C、洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为
    • D、虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    疑似伪卡信息泄露点商户调查包括（）。

    • A、是否违规留存银行卡信息
    • B、机具是否被改装
    • C、线路是否有泄露点
    • D、服务器是否存在漏洞风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    收单机构应积极配合中国银联对以下（）类型商户进行风险调查和处理工作。
    A

    疑似套现商户

    B

    疑似违规商户

    C

    疑似伪卡信息泄露点

    D

    疑似伪卡集中使用点


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    疑似伪卡信息窃取点是指发卡行发现的卡号曾在90天内于同一家商户或同一台ATM使用，嗣后被发现有伪卡交易产生，该商户或该ATM即为疑似伪卡信息窃取点（）。
    A

    一张或一张以上

    B

    两张或两张以上

    C

    三张或三张以上

    D

    四张或四张以上


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    梳理银行卡的操作风险点时，同一卡号在同一时段出现异地交易，是伪卡交易的风险信号。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    分单是指（）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为。
    A

    同一张银行卡

    B

    在同一家商户

    C

    同一终端

    D

    购买同一商品（或服务）


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    疑似伪卡信息泄露点商户调查包括（）。
    A

    是否违规留存银行卡信息

    B

    机具是否被改装

    C

    线路是否有泄露点

    D

    服务器是否存在漏洞风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。
    A

    商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金

    B

    虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为

    C

    洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为

    D

    虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    收单机构应积极配合中国银联对以下（）类型商户进行风险调查和处理工作。

    • A、疑似套现商户
    • B、疑似违规商户
    • C、疑似伪卡信息泄露点
    • D、疑似伪卡集中使用点

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    分单是指（）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为。

    • A、同一张银行卡
    • B、在同一家商户
    • C、同一终端
    • D、购买同一商品（或服务）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    以下哪种方法不是快速判断是否为假卡或伪卡的方法？（）

    • A、检查凸印卡号的前四位数字是否与下方平面印刷的微型四位数字一致
    • B、检查卡背是否有签名
    • C、使用POS机刷卡，并检查POS上显示的磁条信息中的卡号是否与卡面凸印的卡号一致
    • D、致电收单行，并将卡片BIN号（卡号的前六位数字）报给收单银行，请其尽快查询该BIN号所属的发卡行是否与卡面显示的发卡行一致

    正确答案:B

  • 第16题：

    以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。

    • A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付；
    • B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银行卡受理POS机具，窃取持卡人银行卡信息；
    • C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金；
    • D、商户收银员，故意多刷交易，并伪冒持卡人签字，抵充其它顾客支付的现金货款。

    正确答案:C

  • 第17题：

    以下风险事件成员机构发现后30天内报送的是（）。

    • A、商户欺诈或商户协同欺诈
    • B、银行卡磁道信息和交易数据泄露
    • C、商户利用银联卡洗钱
    • D、疑似伪卡信息窃取点

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    （）是指假冒真实持卡人身份或变更银行卡账户信息后进行欺诈交易。包括变更账户信息后交易、手输卡号交易或非面对面交易。

    • A、失窃卡欺诈
    • B、商户欺诈
    • C、账户盗用
    • D、伪卡欺诈

    正确答案:C

  • 第19题：

    多选题
    以下风险事件成员机构发现后30天内报送的是（）。
    A

    商户欺诈或商户协同欺诈

    B

    银行卡磁道信息和交易数据泄露

    C

    商户利用银联卡洗钱

    D

    疑似伪卡信息窃取点


    正确答案： A,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    伪卡是指不法分子非法使用（）伪造真实有效的银行卡，或通过改造丢失卡、被盗卡、未达卡、过期卡的表面凸印（含全息防伪标识）信息，或重新写磁后进行欺诈交易。
    A

    银行卡磁条信息

    B

    银行卡卡号

    C

    银行卡有效期

    D

    银行卡姓名


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    收单机构及其特约商户发现疑似信用卡套现、移机、受理伪卡、欺诈、侧录、洗钱等银行卡犯罪行为或重大风险事件，应立即向总部（）报告。
    A

    银行卡部

    B

    财务部

    C

    审计合规部

    D

    营业网点


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS、ATM等读卡装置或通讯线路上装载不法设备，以盗录持卡人磁条信息，提供给他人制作伪卡或自行制作伪卡，窃取持卡人卡内资金的行为，叫做（）。
    A

    伪卡欺诈

    B

    侧录

    C

    虚假交易

    D

    虚假申请


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    疑似伪卡集中使用点商户的调查包括（）。
    A

    交易金额及时间等要素是否异常

    B

    持卡人签名是否异常

    C

    查看录像交易过程是否异常

    D

    检查收银员是否存在伪卡盗刷合谋嫌疑


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    （）是指商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在终端机具上装载仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。
    A

    套现

    B

    洗单

    C

    虚假交易

    D

    侧录


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

相关内容