是理财规划的前提和出发点A．理财目标B．理财计划C．生涯规划D．家庭生命周期

题目

是理财规划的前提和出发点

A．理财目标

B．理财计划

C．生涯规划

D．家庭生命周期

相似考题

1.理财规划的关键步骤是()。A.制定并实施理财规划B.确定理财目标C.评估理财方法D.选择理财方法

2.按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为：( )A.保证收益理财计划B.非保证收益理财计划C.综合理财规划D.专项理财规划

3.个人理财是指客户根据( )，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。A．自身生涯规划B．财务状况C．风险属性D．朋友需求E．他人意愿

4.关于理财目标确定原则的表述中，（ ）是错误的。A．理财目标应注重现金规划服从投资规划B．理财目标应兼顾期限和时间先后顺序C．理财目标应具体明确D．理财目标必定要服从现实

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  • 第1题：

    在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。

    A．制订个人理财规划

    B．制定个人理财目标

    C．执行个人理财规划

    D．评估理财环境和个人条件


    正确答案：B
    解析：在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制订出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。

  • 第2题：

    下列有关理财规划的叙述正确的是( )。

    A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成

    B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法

    C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

    D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成


    参考答案：A
    解析：理财规划范围较财富管理更广，是一个由现况实现梦想的方法与流程，所有人都可经由此流程尝试去实现梦想，并非有钱人的专利。理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成。

  • 第3题：

    在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于()。

    A.短期理财目标

    B.中期理财目标

    C.长期理财目标

    D.永久理财目标


    本题答案：C

  • 第4题：

    帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素( )

    A．家庭生命周期

    B．价值取向

    C．物价水平

    D．个人生涯规划


    参考答案：C

  • 第5题：

    理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（??），进而理财目标也有所侧重。
    ①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

    A.①②③
    B.①③
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的职业生涯阶段特点；家庭收支、资产负债状况；主要财务问题；理财需求，进而理财目标也有所侧重。

  • 第6题：

    理财师的工作流程包括（）。

    A.接触客户，建立信任关系
    B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
    C.明确客户的理财目标
    D.制定理财规划方案
    E.理财规划方案的执行

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    题中所述五个选项均为理财师工作流程的内容，除此之外还包括理财师对客户的后续跟踪服务。

  • 第7题：

    理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。
    ①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。

    A.①②③
    B.①③
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其职业生涯阶段特点，家庭收支、资产负债状况，以及主要财务问题和理财需求，进而理财目标也有所侧重。

  • 第8题：

    个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。


    A.自身生涯规划
    B.财务状况
    C.风险属性
    D.制定理财目标
    E.制定理财规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第9题：

    综合理财规划的主要内容包括（）。

    A.客户家庭财务状况信息的收集、整理和分析；
    B.综合理财规划方案
    C.理财目标的评估、选择和确立
    D.持续提供理财服务
    E.理财计划的执行

    答案：A,B,C,E
    解析：
    综合理财规划的四项主要内容： （1）客户家庭财务状况信息的收集、整理和分析；
    （2）理财目标的评估、选择和确立；
    （3）综合理财规划方案；
    （4）理财计划的执行。

  • 第10题：

    理财规划书的主要内容包括( )。

    A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
    B.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果
    C.家庭财务状况分析
    D.理财目标的评估和调整
    E.综合理财规划建议

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第11题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第12题：

    在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。

    • A、短期理财目标
    • B、中期理财目标
    • C、长期理财目标
    • D、永久理财目标

    正确答案:C

  • 第13题：

    以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是( )。

    ①实施理财计划②制定理财方案③评估和修正理财规划④确定理财目标⑤分析当前财务状况。

    A.①②③④⑤

    B.④②①③⑤

    C.②①③④⑤

    D.④⑤②①③


    正确答案：D

  • 第14题：

    在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于()。

    A.短期理财目标

    B.中期理财目标

    C.长期理财目标

    D.永久理财目标


    本题答案：B

  • 第15题：

    家庭生涯规划的理财计划可以分()四大要素。

    A.投资

    B.保险

    C.信贷

    D.节税


    本题答案：A, B, C, D

  • 第16题：

    以下属于理财规划师正文部分的有()。

    A:前言
    B:家庭基本情况和财务状况分析
    C:客户的理财目标
    D:理财规划假设前提
    E:分项理财规划

    答案：B,C,E
    解析：
    理财规划建议书包括封面、前言、理财规划假设前提和正文，其中，正文包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料6个部分。

  • 第17题：

    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是( )。

    A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    B.单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”
    C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
    D.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    答案：D
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定的。

  • 第18题：

    （）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.个人贷款
    B.个人理财
    C.理财规划
    D.理财筹划

    答案：B
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第19题：

    下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。

    A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
    B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
    C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
    D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划


    答案：A
    解析：
    个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。

  • 第20题：

    个人理财是指客户根据自身（　　），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.身份地位
    B.财务状况
    C.理财能力
    D.身涯规划
    E.风险属性

    答案：B,D,E
    解析：
    个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标、风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

  • 第21题：

    下列属于综合理财规划服务的主要内容的有( )。

    A.分析家庭财务状况
    B.评估理财目标
    C.选择理财目标
    D.执行理财规划方案
    E.确立理财目标

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    综合理财规划服务的核心服务内容包括：①家庭财务状况分析；②理财目标的评估、选择和确立；③综合理财规划方案、建议；④理财规划方案的执行(规划执行的细节和注意事项等)。

  • 第22题：

    （）涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

    A.集合理财规划服务
    B.单项理财规划服务
    C.多项理财规划服务
    D.综合理财规划服务

    答案：D
    解析：
    综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

  • 第23题：

    教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的（ ）。

    A.理财目标
    B.财务规划
    C.人生规划
    D.学习计划

    答案：B
    解析：
    教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的财务规划，包括明确教育需求、计算学习成本、选择理财产品和储蓄、投资方案等内容。

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